Negócios de 1,0 mil milhões de IRT$ (riais) envolvendo a Binance expostos; o Departamento do Tesouro dos EUA exerce pressão com uma «carta» para cumprir o acordo de monitorização

A The Information, a 8 de maio, noticiou que o Departamento do Tesouro dos EUA terá exigido, por carta particular, que a Binance cumpra o plano de supervisão previsto no acordo de transacção de 4,3 mil milhões de dólares alcançado entre as duas partes em 2023. Antes disso, foi noticiado que a Binance terá processado cerca de 1 mil milhões de dólares em transacções destinadas a entidades relacionadas com o Irão e que, alegadamente, terá despedido funcionários que divulgaram esta situação a executivos da empresa.

Acordo de transacção de 2023: 4,3 mil milhões de dólares e três anos de supervisão do Governo

Em 2023, a Binance chegou a um acordo com o Departamento do Tesouro dos EUA e o Departamento de Justiça (DOJ), num montante total de 4,3 mil milhões de dólares, sendo um dos maiores acertos históricos em matéria de regulação e sanções contra cripto. As principais cláusulas do acordo incluem: a Binance aceitar um plano de monitorização de conformidade com a duração de três anos, supervisionado por responsáveis governamentais, e comprometer-se a criar estruturas internas em linha com as normas dos EUA de conformidade com sanções e com a prevenção da fraude e do branqueamento de capitais (AML).

O antigo CEO Changpeng Zhao (CZ), como parte do acordo, confessou-se relativamente a uma acusação criminal relacionada com a falha da Binance em manter um sistema AML e, em novembro de 2023, renunciou ao cargo de CEO. O presidente norte-americano Donald Trump viria depois, em outubro de 2025, a perdoar Changpeng Zhao por ordem executiva.

Suspeitas sobre transacções com o Irão: linha temporal do caso

Com base em relatos existentes, a pressão regulatória que levou a este cenário terá evoluído na seguinte ordem:

· Foi noticiado que a plataforma da Binance registou uma movimentação de cerca de 1 mil milhões de dólares, que acabou por ser destinada a entidades associadas ao Irão

· Segundo alegações, a Binance terá despedido os funcionários que deram a conhecer esta situação aos executivos da empresa

· O despedimento terá levantado dúvidas no exterior sobre a cultura interna de conformidade na Binance

· Um grupo de senadores dos EUA interveio, enviando uma carta ao secretário do Tesouro, Scott Bessent, pedindo a apresentação de um relatório formal sobre a situação de conformidade da Binance

· O Tesouro emitiu uma carta particular, “exigindo em privado” que a Binance cumprisse as obrigações de conformidade previstas no acordo de supervisão

Em resposta, um porta-voz da Binance afirmou que a empresa “considera esta supervisão como uma parte importante para reforçar continuamente os controlos de conformidade e de anti-branqueamento de capitais”, e sublinhou que irá colaborar plenamente e manter a transparência.

O pano de fundo da relação sensível entre a Binance e o Governo de Trump

O pano de fundo para a pressão regulatória tem sido alvo de escrutínio, devido à ligação política entre a Binance e o Governo de Trump. No ano passado, uma entidade com sede nos EAU investiu 2 mil milhões de dólares na Binance, por meio de um stablecoin emitido por USD1 — emitido pela World Liberty Financial, fundada conjuntamente por Trump e pelos seus filhos.

Changpeng Zhao esteve na quarta-feira presente no evento Consensus 2026, realizado em Miami, uma das suas aparições públicas relevantes após o perdão concedido por Trump. Disse que tem vindo a tentar “evitar os EUA” e, ao mesmo tempo, apresentou um plano para reanimar a Binance.US, com o objectivo de permitir aos utilizadores aceder a liquidez global. Negou ainda a ideia de voltar a liderar uma empresa de cripto: “Acho que não tenho energia suficiente para liderar outra empresa. Cheguei ao fim.”

Perguntas frequentes

Que obrigações principais cobria o acordo de 2023 do Departamento do Tesouro dos EUA com a Binance?

O acordo exigia que a Binance pagasse 4,3 mil milhões de dólares ao Departamento do Tesouro dos EUA e ao Departamento de Justiça, aceitasse um plano de conformidade de supervisão governamental por três anos e se submetesse a uma acusação criminal relativa a uma violação de AML, confessada pelo antigo CEO Changpeng Zhao. O núcleo do acordo é exigir que a Binance crie estruturas internas em linha com normas dos EUA de conformidade com sanções, ficando o governo com supervisão contínua da execução.

Porque é que o tratamento de transacções relacionadas com o Irão pela Binance suscitou preocupações regulatórias graves?

Os EUA aplicam sanções financeiras amplas ao Irão e qualquer instituição financeira que permita a entidades sancionadas a utilização da sua plataforma enfrenta sérias responsabilidades civis e criminais. Foi precisamente por este tipo de incumprimentos que a Binance, no acordo de 2023, pagou um preço elevado; por isso, se as acusações se confirmarem, isso implicará directamente que a Binance não terá cumprido integralmente as obrigações centrais de conformidade previstas no acordo.

O perdão de Trump a Changpeng Zhao afecta as obrigações legais da Binance?

O perdão aplica-se apenas à confissão criminal de Changpeng Zhao e não isenta a Binance, enquanto entidade empresarial, das obrigações do acordo assumidas perante o Departamento do Tesouro e o Departamento de Justiça. O plano de supervisão de três anos da Binance e os termos do acordo de 4,3 mil milhões de dólares continuam válidos; quaisquer novas acusações de incumprimento poderão afectar a continuação da execução do acordo e, em termos políticos e jurídicos, desencadear cadeias de reacções mais amplas.