Mastercard a annoncé des projets visant à prendre en charge le règlement en stablecoins sur l’ensemble de son réseau de cartes mondial, en ajoutant six stablecoins sur huit réseaux blockchain, avec un déploiement qui s’étendra jusqu’en 2026. Le réseau de paiement permettra le règlement en chaîne via USDC de Circle, RLUSD de Ripple, PYUSD émis par Paxos, USDG, USDP et SoFiUSD de SoFi, sur Arbitrum, Base, Canton, Ethereum, Polygon, Solana, Tempo et XRPL. ARQ, CBW Bank, Cross River, Lead Bank et Nuvei font partie des premiers partenaires à activer le règlement en stablecoins aux États-Unis et en Amérique latine. L’expansion vise à offrir des capacités de règlement 24/7 au-delà des heures traditionnelles de la banque, tout en fonctionnant en parallèle avec les processus fiduciaires existants. Mastercard présente cette évolution comme un renforcement au niveau du réseau de son infrastructure mondiale existante, en préservant les normes de sécurité et les processus de contestation actuels tout en ajoutant des rails d’actifs numériques.
Mastercard ajoute six stablecoins sur huit réseaux blockchain
Mastercard a annoncé des projets visant à prendre en charge le règlement en carte en chaîne à l’aide de stablecoins, aux côtés des processus fiduciaires existants. Les partenaires pourront régler les transactions via la même infrastructure mondiale qu’ils utilisent aujourd’hui, avec l’ajout de rails d’actifs numériques fonctionnant en parallèle.
Les stablecoins pris en charge incluent USDC de Circle, PYUSD émis par Paxos, USDG et USDP, RLUSD de Ripple, et SoFiUSD de SoFi. Ces stablecoins fonctionneront sur huit réseaux blockchain : Arbitrum, Base, Canton, Ethereum, Polygon, Solana, Tempo et XRPL.
Cinq partenaires activent le règlement aux États-Unis et en Amérique latine
ARQ, CBW Bank, Cross River, Lead Bank et Nuvei devraient figurer parmi les premiers à activer l’optionnalité du règlement en stablecoins aux États-Unis et en Amérique latine, avec une expansion plus large prévue sur le reste de 2026.
Le cofondateur et directeur des opérations d’ARQ, Álvaro Correa, a déclaré que les stablecoins ont constitué un élément central de l’infrastructure de l’entreprise dès le premier jour, présentant ce partenariat comme une étape vers la construction d’une infrastructure financière à travers les Amériques.
Le PDG de Lead Bank, Jackie Reses, a qualifié le mouvement de fondamental. « Chez Lead, nous pensons que l’avenir de l’infrastructure financière est 24/7, et le règlement en chaîne est l’endroit où cet avenir devient réel », a-t-elle déclaré.
Les dirigeants décrivent l’intégration de l’infrastructure et la demande du marché
Le directeur commercial de Circle, Kash Razzaghi, a déclaré que la demande augmente pour une infrastructure de paiement qui fonctionne au-delà des heures traditionnelles de la banque, et que USDC prend déjà en charge des flux de règlement en chaîne précoces sur certains marchés.
Le responsable de la finance en chaîne de Cross River, Luca Cosentino, a déclaré que la décision de Mastercard valide l’orientation vers laquelle son entreprise s’était engagée, la décrivant comme des rails d’actifs numériques fonctionnant aux côtés d’une infrastructure de paiements traditionnelle.
Le SVP de Ripple, Jack McDonald, a qualifié l’annonce de validation du fait que la blockchain est prête pour une infrastructure de paiement critique, ajoutant que l’inclusion de RLUSD reflète une demande institutionnelle croissante pour des stablecoins régulés sur des blockchains publiques comme le XRP Ledger.
Le règlement en stablecoins fonctionne aux côtés de l’infrastructure de cartes existante
Mastercard positionne cette initiative comme un renforcement au niveau du réseau plutôt qu’un remplacement des processus existants. Les émetteurs et les acquéreurs accèdent à la fois au règlement traditionnel et à celui basé sur les actifs numériques via la même infrastructure mondiale, avec les normes de sécurité, les garde-fous anti-fraude et les processus de contestation existants préservés.
Raj Dhamodharan, vice-président exécutif de Mastercard pour la blockchain et les actifs numériques, a déclaré que l’expansion vise à aider les partenaires à opérer dans une économie toujours active. « En introduisant des options de règlement intrajournalier et le week-end sur notre réseau mondial, nous élargissons la manière dont les partenaires gèrent la liquidité », a-t-il déclaré.
Le déploiement se poursuit jusqu’en 2026 avec une expansion régionale
Les capacités élargies continueront d’être déployées à l’échelle mondiale, sous réserve de la réglementation locale, tandis que d’autres régions, partenaires et stablecoins devraient être ajoutés au fil du temps. L’annonce s’appuie sur des pilotes antérieurs et des déploiements en production déjà en cours.
Pour les émetteurs et les acquéreurs, l’impact pratique est direct : plus de flexibilité au moment où les transactions se règlent, davantage de transparence dans les flux transfrontaliers, et l’accès à des rails de stablecoins régulés sans modifier les modèles opérationnels de base.
FAQ
Quels stablecoins Mastercard a-t-il ajoutés à son réseau de règlement ?
Mastercard a ajouté six stablecoins : USDC de Circle, RLUSD de Ripple, PYUSD émis par Paxos, USDG, USDP et SoFiUSD de SoFi. Ces stablecoins fonctionnent sur huit réseaux blockchain, dont Arbitrum, Base, Canton, Ethereum, Polygon, Solana, Tempo et XRPL.
Quels partenaires activent d’abord le règlement en stablecoins ?
ARQ, CBW Bank, Cross River, Lead Bank et Nuvei font partie des premiers partenaires à activer l’optionnalité du règlement en stablecoins aux États-Unis et en Amérique latine, avec une expansion plus large prévue sur le reste de 2026.
