A CySEC suspende a licença da corretora Mind Money por violações de conformidade

A Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC) suspendeu a licença da Mind Money Limited para Empresa de Investimento de Chipre em 23 de junho de 2026. A corretora, com sede em Limassol e antes conhecida como Zerich Securities Ltd, detém a licença CIF número 115/10. A CySEC citou alegadas violações da seção 22(1) da Lei de Serviços de Investimento e Atividades e Mercados Regulamentados de 2017 em quatro áreas: operar fora do escopo autorizado, não notificar mudanças no conselho, não manter gestão com duas pessoas e preocupações sobre a adequação do acionista. A Chipre continua sendo um importante polo de licenciamento na UE para empresas de investimento de varejo, e a suspensão limita a capacidade da empresa de atender clientes e realizar atividades reguladas de intermediação.

CySEC cita quatro violações de conformidade

A CySEC anunciou a suspensão sob a seção 10(1) da Diretiva DI87-05 sobre retirada e suspensão de autorização. O regulador afirmou que a Mind Money não parece cumprir, em todos os momentos, várias condições de autorização exigidas para Empresas de Investimento de Chipre.

As falhas alegadas abrangem a realização de atividades não cobertas pela licença de autorização da empresa, a falta de notificação ao regulador sobre mudanças em seu conselho de administração, a falha em manter a exigência de que duas pessoas efetivamente dirijam as atividades de negócios da empresa e preocupações sobre a adequação de seu acionista. A CySEC afirmou que as violações alegadas geram preocupações e riscos relacionados à proteção dos clientes da empresa e também podem representar uma ameaça ao funcionamento ordenado e à integridade do mercado.

Mind Money proibida de novos negócios durante a suspensão

Durante o período de suspensão, a Mind Money está proibida de fornecer ou realizar serviços ou atividades de investimento. A empresa também está impedida de firmar transações comerciais com qualquer pessoa, aceitar novos clientes ou se anunciar como provedora de serviços de investimento.

A CySEC disse que a empresa ainda pode realizar ações limitadas se forem consistentes com os desejos de seus clientes atuais. Isso inclui concluir as transações pendentes da própria empresa e as transações dos clientes de acordo com as instruções dos clientes, bem como devolver todos os fundos e instrumentos financeiros atribuíveis aos clientes. A Mind Money recebeu um mês para tomar as medidas necessárias para cumprir as disposições relevantes. A suspensão permanecerá em vigor até que a CySEC determine o contrário.

Mind Money opera como corretora europeia de investimento

A Mind Money opera como corretora europeia de investimento e negociação. O domínio aprovado da empresa está listado como mind-money.eu/en/, e seu site comercializa acesso a mercados financeiros globais, incluindo ações, fundos negociados em bolsa, títulos e oportunidades de investimento pré-IPO e IPO.

De acordo com o registro da CySEC, a licença da empresa foi datada de 22 de fevereiro de 2010. Seus serviços de investimento autorizados incluíam recepção e transmissão de ordens, execução de ordens em nome de clientes e gestão de portfólio. Essas permissões colocavam a Mind Money dentro do setor regulado de intermediação, permitindo que atendesse clientes que buscam acesso a instrumentos financeiros e serviços de investimento geridos.

Suspensão destaca exigências de governança para corretoras de Chipre

O foco em escopo de autorização, mudanças no conselho, gestão efetiva e adequação do acionista aponta para requisitos centrais de governança, e não para uma questão estreita de reporte. Para corretoras reguladas, essas áreas são fundamentais para determinar se uma empresa continua apta a prestar serviços de investimento sob uma licença de Empresa de Investimento de Chipre.

A decisão mostra como um regulador pode agir quando as preocupações estão relacionadas à proteção do cliente e à integridade do mercado. Mesmo quando uma empresa tem uma licença há anos, a conformidade contínua com as condições de autorização permanece uma exigência em andamento, e não uma aprovação única. A suspensão não é a retirada da licença, mas sim uma medida séria de supervisão.

FAQ

O que a CySEC fez com a Mind Money Limited em 23 de junho de 2026?

A CySEC suspendeu integralmente a licença de Empresa de Investimento de Chipre da Mind Money Limited, número da licença CIF 115/10. A suspensão foi anunciada e tomada sob a seção 10(1) da Diretiva DI87-05 sobre retirada e suspensão de autorização.

Por que a CySEC suspendeu a licença da Mind Money?

A CySEC citou alegadas violações da seção 22(1) da Lei de Serviços de Investimento e Atividades e Mercados Regulamentados de 2017. As falhas alegadas abrangem quatro áreas: realizar atividades não cobertas pela licença de autorização da empresa, não notificar o regulador sobre mudanças no conselho de administração, não manter a exigência de que duas pessoas efetivamente dirijam as atividades de negócios da empresa e preocupações sobre a adequação do acionista.

Que restrições se aplicam à Mind Money durante o período de suspensão?

A Mind Money está proibida de fornecer ou realizar serviços ou atividades de investimento, firmar transações comerciais com qualquer pessoa, aceitar novos clientes ou se anunciar como provedora de serviços de investimento. A empresa ainda pode realizar ações limitadas consistentes com os desejos de seus clientes atuais, incluindo concluir transações pendentes e devolver os fundos dos clientes e instrumentos financeiros.