Quênia bloqueia US$ 751.853 em USDT em suposta investigação de lavagem de US$ 2,32 milhões

A Agência de Recuperação de Ativos do Quênia (ARA) apreendeu e congelou US$ 888.030 vinculados a dois residentes quenianos, Glory Kithure e Michael Machimbo, como parte de uma investigação sobre uma suposta operação de lavagem de dinheiro de US$ 2,32 milhões que movimentou recursos por meio de empresas de fachada, contas bancárias, serviços de remessa e carteiras de criptomoedas entre julho de 2022 e maio de 2025. Documentos do tribunal dizem que o esquema usou dois canais paralelos — serviços internacionais de remessa encaminhados por intermediários para contas bancárias quenianas e stablecoins tether transferidos via múltiplas contas da exchange Binance — para obscurecer a origem do dinheiro e evitar detecção. Os ativos digitais congelados incluem US$ 751.853 em USDT mantidos na conta da Binance de Kithure e US$ 896 em USDT na conta de Machimbo, além de US$ 135.000 em dinheiro distribuído em nove contas em mais de cinco bancos. As autoridades quenianas enviaram um pedido de assistência jurídica mútua ao governo dos EUA em maio de 2026 para obter registros financeiros internacionais, à medida que a investigação continua. A ação judicial reflete a intensificação da fiscalização do Quênia contra fluxos financeiros ilegais envolvendo criptomoedas, em meio a preocupações de que ativos digitais estejam sendo usados para burlar sistemas tradicionais de monitoramento financeiro.

ARA apreende US$ 888.030 em USDT e contas bancárias

Protocolos do tribunal da Assets Recovery Agency detalham os valores congelados. A agência congelou US$ 751.853 em USDT vinculados a Glory Kithure e US$ 896 em USDT vinculados a Michael Machimbo, ambos mantidos em contas da Binance. Investigadores também apreenderam US$ 135.000 em dinheiro, distribuídos em nove contas em mais de cinco bancos quenianos. O valor total apreendido é de US$ 888.030.

Estrutura em dois canais encaminha recursos por intermediários e pela Binance

A ARA disse que o suposto esquema se baseou em dois canais paralelos projetados para obscurecer a origem do dinheiro e evitar detecção. No primeiro canal, os recursos foram enviados por serviços internacionais de remessa para o Quênia por meio de pessoas e empresas intermediárias, antes de chegarem às contas bancárias dos respondentes. Processos identificam vários intermediários, incluindo Justice Gaturu e Richard Mwangi, além de duas empresas apontadas como fontes de recursos: DigitalMall Global Ltd. e Bitflux Fintech Ltd. Em seguida, o dinheiro teria sido retransmitido por mais duas pessoas físicas antes de ser depositado nas contas de Machimbo e Kithure.

Entre outubro de 2022 e janeiro de 2024, Machimbo recebeu aproximadamente US$ 620.000 em suas contas do Equity Bank de Michael e de outro intermediário, Kevin Kipngeno, segundo investigadores. As autorizações também mostram que cerca de US$ 130.000 foram transferidos para a conta do Stanbic Bank de Machimbo vindos da Bitflux Fintech Ltd. no mesmo período.

Em um caso, em novembro de 2023, Gaturu recebeu dois pagamentos que somaram US$ 7.000 da plataforma de pagamentos dos EUA Chime. Gaturu então transferiu US$ 8.400 para a conta do Equity Bank de Mwendwa em três parcelas. Mwendwa então encaminhou os recursos para Michael, que os dispersou na conta bancária de Kithure.

O segundo canal envolveu stablecoins tether roteados por múltiplas contas de exchange da Binance para cortar os vínculos com suas fontes.

Padrões de transferência mostram estruturação abaixo dos limites de reporte quenianos

Para Kithure, a ARA registrou 57 transferências bancárias totalizando US$ 412.000 entre julho de 2022 e maio de 2025. As transferências individuais variaram de US$ 77 a aproximadamente US$ 4.250. Investigadores disseram que as quantias foram mantidas deliberadamente abaixo dos limites de reporte para combate à lavagem de dinheiro. Pela legislação queniana, transações em dinheiro de US$ 15.000 ou mais e transferências transfronteiriças de US$ 10.000 ou mais devem ser reportadas ao Financial Reporting Centre.

“O uso repetido de valores logo abaixo do limite de reporte é consistente com a estruturação de transações para evitar exigências de reporte regulatório”, disse a ARA em documentos do tribunal, observando que o padrão reflete a fase de “layering” da lavagem de dinheiro. A agência ainda alegou que transferências incrementais foram usadas para integrar recursos ilícitos ao sistema bancário antes de serem gastos.

ARA solicita assistência legal aos EUA em maio de 2026

A ARA disse que as investigações continuam em andamento. Autoridades quenianas enviaram um pedido de assistência jurídica mútua ao governo dos EUA em maio de 2026 para obter registros financeiros internacionais.

FAQ

O que a Agência de Recuperação de Ativos do Quênia (ARA) apreendeu na investigação de lavagem de dinheiro?
A ARA apreendeu e congelou US$ 888.030 ligados a Glory Kithure e Michael Machimbo. Os ativos congelados incluem US$ 751.853 em USDT da conta da Binance de Kithure, US$ 896 em USDT da conta da Binance de Machimbo e US$ 135.000 em dinheiro em nove contas bancárias em mais de cinco bancos quenianos.

Como funcionava o suposto esquema de lavagem de dinheiro?
Documentos do tribunal dizem que o esquema usou dois canais paralelos. O primeiro canal enviou recursos por serviços internacionais de remessa para o Quênia por meio de intermediários — incluindo Justice Gaturu, Richard Mwangi, DigitalMall Global Ltd. e Bitflux Fintech Ltd. — antes de chegar às contas bancárias dos respondentes. O segundo canal roteou stablecoins tether por múltiplas contas de exchange da Binance para obscurecer a origem do dinheiro.

O que as autoridades quenianas fizeram em maio de 2026?
As autoridades quenianas enviaram um pedido de assistência jurídica mútua ao governo dos EUA em maio de 2026 para obter registros financeiros internacionais como parte da investigação em andamento.