Broadridge implementa IA agentiva em mais de 40 clientes de serviços financeiros

A Broadridge Financial Solutions implementou capacidades de inteligência artificial agentica nos mercados de capitais e nas operações de gestão de património, introduzindo sistemas autónomos de workflow concebidos para analisar, priorizar e resolver exceções operacionais com intervenção humana limitada. A tecnologia está a funcionar em produção junto de mais de 40 clientes de serviços geridos, processando milhões de transações operacionais por mês em processos pós-negociação, gestão de contas e fluxos de trabalho de apoio ao cliente. Segundo a Broadridge, os novos clientes que adotem o sistema poderão obter reduções de custos operacionais de até 30% imediatamente após a implementação.

Mudança dos assistentes de IA para operações autónomas

Grande parte da adoção inicial de IA por parte da indústria financeira concentrou-se em melhorias de produtividade, copilots, suporte de analítica ou interfaces conversacionais. A implementação da Broadridge centra-se, em vez disso, na “IA agentica”, um modelo em que sistemas de software executam tarefas operacionais de forma autónoma, avaliam exceções, iniciam ações e coordenam workflows sem exigir instruções humanas constantes.

A implementação atual trata funções operacionais, incluindo gestão de falhas de negociação, resolução de quebras, processamento de exceções de valorização, fluxos de manutenção de contas, automação de pedidos ao cliente e tratamento de workflows de email. Os sistemas operam dentro do que a Broadridge descreveu como uma “arquitetura supervisionada por humanos”, mantendo auditabilidade, supervisão e controlos regulatórios.

Tom Carey, Presidente da divisão de Global Technology and Operations da Broadridge, comentou: “Acreditamos que as empresas que liderarem na próxima era dos serviços financeiros serão as que incorporarem a IA diretamente na forma como o trabalho é executado.”

Base de infraestruturas de dados e ontologia

Um dos aspetos mais significativos do anúncio da Broadridge está na ênfase dada à normalização de dados e à infraestrutura de ontologia. A empresa defendeu que os dados operacionais fragmentados continuam a ser o principal obstáculo que impede a implementação de IA em grande escala nas instituições financeiras.

A maioria dos bancos e gestores de ativos ainda opera com sistemas desconetados, bases de dados em silos, workflows legados e taxonomias operacionais inconsistentes acumuladas ao longo de décadas. A Broadridge afirma que resolveu esse desafio através do que descreve como a primeira ontologia concluída de serviços financeiros do setor, a operar a escala institucional.

A ontologia funciona como uma camada normalizada de dados legível por máquina, integrando informação operacional e transacional em múltiplas classes de ativos, workflows e sistemas institucionais. Segundo a Broadridge, a infraestrutura recorre a mais de 60 anos de dados operacionais e suporta atividade diária de negociação que excede $15 biliões tanto em títulos tokenizados como tradicionais.

A Broadridge posicionou esta arquitetura de dados normalizados como o principal fator diferenciador que separa sistemas de IA agentica prontos para produção de experiências fragmentadas. A empresa argumenta que a qualidade da IA nas operações financeiras depende menos apenas da sofisticação dos modelos e mais do contexto operacional estruturado e de dados institucionais padronizados.

Convergência de serviços geridos e infraestruturas de IA

A Broadridge disse que as suas capacidades agenticas evoluíram através de implementações em produção no seu negócio de serviços geridos desde 2024. A empresa oferece agora aos clientes dois modelos de implementação. No primeiro modelo, a Broadridge gere totalmente as operações de ponta a ponta através da sua infraestrutura de outsourcing, incorporando automação agentica nesses workflows. O segundo permite que as instituições integrem diretamente a plataforma de IA da Broadridge na sua própria infraestrutura através de APIs de padrões abertos.

Ambas as abordagens dependem da mesma ontologia e framework operacional. A estrutura dual mostra como a IA está a mudar cada vez mais a economia do outsourcing financeiro. Os prestadores de serviços geridos já não competem apenas em escala de trabalho ou em experiência operacional; competem cada vez mais em automação de workflows proprietária, inteligência operacional e infraestruturas capacitada por IA.

Implicações competitivas e regulatórias

Se os sistemas agenticos automatizarem com sucesso porções substanciais do processamento pós-negociação, das operações do cliente, da reconciliação, do tratamento de exceções e da coordenação de workflows, a estrutura das equipas de operações financeiras poderá mudar materialmente ao longo do tempo. As instituições financeiras procuram cada vez mais formas de reduzir cargas de trabalho operacionais manuais, mantendo a conformidade e controlos regulatórios.

Ao mesmo tempo, é provável que os reguladores escrutinem como é que os sistemas operacionais autónomos tomam decisões, fazem escalada de exceções, gerem erros e mantêm trilhos de auditoria. A Broadridge enfatizou repetidamente a supervisão e a governação humanas ao longo do anúncio, sugerindo que a empresa reconhece essas preocupações.

A empresa também afirmou que está a explorar o acesso mais alargado do setor a partes da sua infraestrutura de ontologia através de padrões abertos. Se for implementado, isso poderá influenciar a forma como as instituições financeiras padronizam os dados operacionais e implementam sistemas de IA interoperáveis em todo o setor.