FBI relata que americanos perderam $389M em fraudes com caixas multibanco de criptomoedas em 2025

Americanos perderam 388,98 milhões de dólares em fraudes com caixas automáticos de criptomoedas durante 2025, de acordo com dados divulgados pelo Centro de Denúncias de Crimes na Internet do FBI. O FBI recebeu 13.460 queixas relacionadas com quiosques de criptomoedas no ano passado, representando um aumento de 23% no volume de queixas e um crescimento de 58% nas perdas reportadas em comparação com 2024. Os golpistas exploram os quiosques de criptomoedas porque permitem às vítimas converter rapidamente dinheiro em ativos digitais que são transferidos imediatamente para carteiras controladas por criminosos, tornando a recuperação de fundos significativamente mais difícil do que reverter transferências bancárias tradicionais. Os números foram publicados como suplemento ao Relatório Anual IC3 de 2025 do FBI, numa altura em que reguladores e legisladores nos Estados Unidos intensificam o escrutínio sobre os operadores de quiosques de criptomoedas.

Vítimas com 50 anos ou mais relataram perdas superiores a 302 milhões de dólares

Mais de metade de todas as queixas envolveram vítimas com 50 anos ou mais, que relataram perdas superiores a 302 milhões de dólares. Este grupo demográfico representou quase quatro quintos de todo o dinheiro reportado como roubado através de fraudes envolvendo quiosques de criptomoedas. Os dados do FBI mostram que os idosos continuam a ser o principal alvo de esquemas de fraude com caixas automáticos de criptomoedas.

Golpistas direcionam vítimas para quiosques de criptomoedas após contacto não solicitado

Criminosos contactam as vítimas por chamadas telefónicas, emails, mensagens de texto ou redes sociais, persuadindo-as a retirar dinheiro das suas contas bancárias. Depois, instruem-nas a visitar um quiosque de criptomoedas próximo, escanear um código QR fornecido pelo golpista e depositar o dinheiro numa carteira de criptomoedas controlada pelos fraudadores. Após a conclusão da transação na blockchain, recuperar os fundos torna-se significativamente mais difícil do que reverter transferências bancárias tradicionais ou pagamentos com cartão.

O FBI identificou vários sinais de alerta comuns associados a fraudes com quiosques de criptomoedas. As vítimas frequentemente chegam após receber chamadas não solicitadas ou mensagens online, carregam códigos QR que não conseguem explicar, retiram quantias de dinheiro incomumente elevadas pela primeira vez ou permanecem em chamadas telefónicas enquanto fazem depósitos nos quiosques de criptomoedas. Os golpistas frequentemente fingem ser agências governamentais, agentes da lei, empresas de utilidades, instituições financeiras ou técnicos de suporte para convencer as vítimas de que é necessário um pagamento imediato. O FBI destacou que nenhuma entidade governamental legítima ou oficial de aplicação da lei exigirá pagamento através de um quiosque de criptomoedas.

Todos os Estados Unidos relataram vítimas de fraudes com caixas automáticos de criptomoedas em 2025

A divisão por estados demonstra que a fraude com quiosques de criptomoedas ocorreu em todas as jurisdições dos EUA durante 2025. As maiores perdas globais foram registadas no Texas, Flórida, Califórnia, Illinois e Nova Jérsia, com estes cinco estados a representarem mais de 150 milhões de dólares em perdas reportadas. Desde o Alasca até Porto Rico, as vítimas relataram perdas após serem direcionadas para quiosques de criptomoedas por golpistas que usam técnicas de engenharia social. O FBI alertou que as perdas reportadas refletem fraudes em que os quiosques de criptomoedas fizeram parte do esquema, o que significa que algumas queixas também envolveram métodos de pagamento adicionais.

Estados apresentam legislação para proteger contra fraudes em quiosques de criptomoedas

Vários estados introduziram legislação com o objetivo de reforçar a proteção do consumidor, limitar montantes de transação, melhorar os avisos de fraude e exigir salvaguardas adicionais para utilizadores iniciantes. As forças de segurança aumentaram campanhas de sensibilização pública alertando os consumidores sobre fraudes envolvendo quiosques de criptomoedas. As instituições financeiras são incentivadas a identificar clientes que efetuam retiradas de dinheiro incomumente elevadas sob circunstâncias suspeitas, especialmente idosos que parecem agir sob a orientação de alguém que comunica por telefone. Muitos operadores de quiosques implementaram monitorização de transações, alertas visuais e sistemas de deteção de fraudes para interromper transações suspeitas antes de serem concluídas.

O FBI continua a aconselhar os consumidores a nunca enviarem criptomoedas a alguém com quem apenas comunicaram online, a nunca seguirem instruções de chamadas desconhecidas que os direcionam para quiosques de criptomoedas, e a nunca confiarem em pedidos de pagamento alegando serem feitos por entidades governamentais, forças de segurança ou fornecedores de utilidades. A agência recomenda guardar recibos de transação, endereços de carteiras e IDs de transação, caso os fundos já tenham sido enviados, pois estas informações podem ajudar os investigadores na apresentação de queixas através do Centro de Denúncias de Crimes na Internet.