Финансовая разведывательная служба Южной Кореи (FIU) и еще четыре государственных ведомства приняли участие в 34-м заседании 6-го пленума Целевой группы по финансовым мероприятиям (FATF), которое прошло 15–19 мая в штаб-квартире ОЭСР в Париже. Корея предложила расширить применение правила путешествия на сделки с виртуальными активами на небольшие суммы и рекомендовать ограничения на операции с высокорисковыми незарегистрированными поставщиками услуг виртуальных активов (VASPs). Эти предложения призваны ответить на растущие риски отмывания денег в трансграничных операциях с цифровыми активами и на расширяющееся использование офшорных и незарегистрированных VASPs преступными организациями.
Пять корейских ведомств — FIU, Министерство юстиции, Министерство иностранных дел, Служба финансового надзора и Корейский институт финансов — объявили о своем участии 22-го числа.
Корея предлагает расширить правило путешествия и ввести ограничения на сделки с VASP
На пленуме Корея подчеркнула, что страны-члены должны применять правило путешествия как к отправляющим, так и к принимающим VASPs, а также расширять обязательное применение на операции на небольшие суммы по мере роста рисков отмывания денег в трансграничных операциях с цифровыми активами. Корея предложила странам рассмотреть усиление требований к комплексной проверке клиента и внедрить меры ограничения операций против высокорисковых незарегистрированных VASPs, отметив рост случаев, когда преступные организации используют офшорные и незарегистрированные VASPs. Корея также подчеркнула важность непрерывного мониторинга и глобального сотрудничества для реагирования на возникающие риски, включая стейблкоины и DeFi (децентрализованные финансы).
FIU планирует внедрить в августе пересмотренный указ о принудительном исполнении
Ранее FIU добивалась введения этих нормативных требований в пересмотренном указе о принудительном исполнении Закона о специальной финансовой информации, который запланирован к внедрению в августе. Пересмотр расширяет применение правила путешествия с операций на сумму 1 миллион вон и выше до сделок на сумму ниже 1 миллиона вон, возлагает обязанности по противодействию отмыванию денег (AML) на переводы на зарубежные биржи и устанавливает оценочные обязанности для внутренних операторов в отношении уровней риска иностранных операторов.
FATF одобряет отчеты о соблюдении требований в сфере цифровых активов и рисках DeFi
FATF одобряла публикацию доклада, анализирующего статус внедрения странами требований AML и надзора за цифровыми активами и поставщиками услуг. В отчете подтверждено, что внедрение странами рекомендаций FATF по стандартам в целом происходит медленно в части правила путешествия для цифровых активов, а существенное внедрение стандартов ограничено в некоторых странах с крупными масштабами активности операторов. FATF также одобрила новый целевой отчет о потенциальных рисках, связанных с ростом DeFi-платформ и отмыванием денег.
Страны-члены выразили обеспокоенность недостаточным внедрением стандартов странами, отметив, что цифровые активы по-прежнему используются для масштабных мошенничеств и финансовых преступлений; эти преступления сочетаются с рисками распространения оружия массового уничтожения, а искусственный интеллект (AI) может еще больше усилить эти угрозы. Страны-члены выступили за проверку мер по обеспечению сильного внедрения стандартов.
Директор Ли подчеркивает важность последовательной глобальной регулирующей рамки
Директор Ли Хён-джу приветствовал принятие целевого обновления, связанного с DeFi, и отчета, анализирующего возникающие риски в экосистеме цифровых активов и пробелы в глобальном реагировании. Однако Ли подчеркнул, что «своевременное формирование последовательной и эффективной глобальной регулирующей системы важно, поскольку может возникать регуляторный арбитраж и ослабляться эффективность AML: требования к лицензированию и регистрации VASPs, методы надзора и способы реагирования офшорных операторов различаются по юрисдикциям».
FATF одобряет рамку партнерства с частным сектором и рекомендации по трансграничным платежам
FATF подчеркнула партнерство с частным сектором. Пленум оценил, что по мере расширения цифровизации растут масштаб и сложность преступности, а фрагментация трансграничных операций усиливается, и подчеркнул, что для эффективного реагирования необходимы государственно-частное сотрудничество и расширенный обмен информацией. Пленум одобрил глобальный обзорный отчет о сотрудничестве государства и частного сектора и рамках защиты данных. Этот отчет будет опубликован в июле, чтобы представить различные модели обмена информацией по всему миру и предложить методы обмена финансовой информацией, применимые к реагированию на преступления.
Пленум одобрил общественное обсуждение новых рекомендаций, направленных на поддержку внедрения Рекомендации 16 — усиленного стандарта по прозрачности трансграничных платежей. FIU пояснила, что эти рекомендации, как ожидается, помогут правительствам и финансовым учреждениям усилить прозрачность платежной информации для эффективного реагирования на отмывание денег, финансирование терроризма, финансирование распространения и мошеннические преступления. Корея и другие страны-члены приветствовали завершение отчета для укрепления систем обмена информацией государственно-частного характера для реагирования на эти преступления и ожидали, что усилия по улучшению международного стандарта (R.16) по усилению прозрачности трансграничных платежей для реагирования на мошеннические преступления существенно повлияют на наращивание потенциала странами для реагирования на такие преступления.
FAQ
Что Корея предложила на пленуме FATF, который прошел 15–19 мая?
Корея предложила расширить применение правила путешествия на сделки с виртуальными активами на небольшие суммы и рекомендовать ограничения на операции с высокорисковыми незарегистрированными VASPs. Корея подчеркнула, что страны-члены должны применять правило путешествия как к отправляющим, так и к принимающим VASPs, и расширять обязательное применение на сделки на небольшие суммы.
Когда FIU планирует внедрить пересмотренный указ о принудительном исполнении Закона о специальной финансовой информации?
FIU планирует внедрить пересмотренный указ о принудительном исполнении в августе. Пересмотр расширяет применение правила путешествия с операций на сумму 1 миллион вон и выше до сделок на сумму ниже 1 миллиона вон и возлагает обязанности AML на переводы на зарубежные биржи.
Какие отчеты FATF одобрила на пленуме?
FATF одобрила отчет, анализирующий статус внедрения странами требований AML и надзора за цифровыми активами и поставщиками услуг. FATF также одобрила новый целевой отчет о потенциальных рисках, связанных с ростом DeFi-платформ и отмыванием денег, и одобрила глобальный обзорный отчет о сотрудничестве государства и частного сектора и рамках защиты данных.
