Корейский инвестор формирует портфель на 4 миллиарда вон с ежемесячными дивидендами в 5 миллионов вон

50-летний корейский инвестор, ориентированный на дивиденды, известный как «Пхён-он», после трансформации своей стратегии после рыночного обвала 20 марта 2020 года получает 5 млн вон в виде ежемесячных дивидендов. Недавно вышедший на пенсию инвестор держит активы более чем на 4 млрд вон и ежегодно получает 60 млн вон дивидендного дохода. Переход к инвестированию с упором на дивиденды помог ему сохранить позиции во время последующего снижения Nasdaq на 33 %.

Его общий денежный поток, включая доход от аренды недвижимости, превышает уровень офисного работника, зарабатывающего 100 млн вон в год. Свою инвестиционную историю он рассказал на YouTube-канале «Single FIRE», где публикуется экономическая и инвестиционная информация.

Инвестор меняет стратегию после выхода с рынка в 2020 году

20 марта 2020 года, когда на фоне шока COVID-19 рынки достигли дна, Пхён-он продал все свои акции. Рынок восстановился вскоре после его выхода, заставив его выкупать акции по более высоким ценам. Два года спустя, когда индекс Nasdaq упал примерно на 33 %, его поведение полностью изменилось. Вместо продажи он продолжил покупать акции.

«Из-за радости от роста дивидендов каждый месяц я даже не заметил падение и провал, не осознавая происходящее», — сказал он. «Я отчетливо понял, что дивиденды — это сила, позволяющая переживать снижения».

Портфель объединяет 24 акции из категорий роста и дивидендов

Акционный портфель инвестора состоит из 24 позиций. Акции роста составляют примерно 34 % портфеля, тогда как акции и облигации с дивидендами — около 66 %. Крупные акции роста, включая Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon и TSMC, дают участие в росте во время бычьих рынков. Дивидендные активы, включая SCHD, JEPQ, DIVO и Realty Income, формируют денежный поток.

Пхён-он сохраняет экспозицию как к акциям роста, так и к акциям, приносящим дивиденды, а не концентрируется на одной категории. Если держать только дивидендные акции, во время бычьих рынков может возникать ощущение упущенной выгоды, а также повышается вероятность отказа от дивидендной стратегии. И наоборот, фокус только на акциях роста увеличивает риск оказаться неспособным пережить потери во время обвалов и выйти с рынка.

Три инвестиционных принципа определяют управление портфелем

Первый принцип инвестора — диверсификация между акциями роста и дивидендными акциями. Акции роста фиксируют рост на бычьих рынках, а дивидендные акции уменьшают просадку портфеля во время спадов.

Второй принцип — систематическое усреднение по долларам. Базовый подход заключается в постоянном накоплении независимо от того, растут рынки или падают.

Третий принцип — реинвестирование дивидендов. Пхён-он реинвестировал все полученные дивиденды обратно в акции, а не использовал их для расходов на жизнь. Хотя на старте суммы реинвестирования были небольшими, эффект капитализации рос по мере увеличения числа акций и расширения дивидендов.

Инвестор предостерегает от концентрации в маржинальных ETF

Пхён-он подчеркнул осторожность в отношении инвестиций в маржинальные ETF на одну акцию и в ETF с покрытыми колл-опционами на одну акцию, которые предлагают высокие доходности. Он специально сравнил такие продукты с острым перцем.

«Использовать плечо умеренно и небольшими суммами — нормально, но пытаться пойти all-in, чтобы изменить свою жизнь с его помощью, — это как есть острый перец на каждый прием пищи», — сказал он. «Если делать это долгосрочно, вас прямо доставят в больницу».

После недавнего выхода на пенсию инвестор лишился зарплаты как источника денежного потока. Однако он не планирует существенно менять инвестиционную стратегию. Ранее он реинвестировал все дивиденды, но теперь намерен использовать часть на расходы на жизнь, при этом надлежащим образом управляя суммой реинвестирования.

«Мне кажется, инвестирование — это про создание системы, которая на протяжении всей жизни генерирует денежный поток, который никогда не заканчивается», — сказал Пхён-он. «Ежедневная реальность тяжелая, но если продолжать инвестировать, постоянно и размеренно накапливать, я уверен, что это обязательно приведет к экономической свободе. Я призываю вас оставаться сильными».

FAQ

Какой дивидендный доход инвестор получает ежемесячно?
Инвестор получает 5 млн вон ежемесячных дивидендов, что в сумме составляет около 60 млн вон в год от его акционного портфеля.

Что произошло, когда инвестор продал акции 20 марта 2020 года?
Инвестор продал все свои акции во время обвала рынка COVID-19 20 марта 2020 года. Рынок восстановился вскоре после этого, заставив его выкупать акции по более высоким ценам.

Как устроен портфель инвестора?
Портфель состоит из 24 акций: примерно 34 % приходится на акции роста, а 66 % — на дивидендные акции и облигации, включая позиции в Apple, Microsoft, Alphabet, Amazon, TSMC, SCHD, JEPQ, DIVO и Realty Income.