Россия планирует принудительный надзор за криптовалютными сделками: за незаконное распространение оборотных средств преступные группировки грозит до 7 лет лишения свободы

Как сообщило Bits.media 18 мая, Государственная дума России рассматривает законопроект о внесении изменений к закону «О цифровой валюте и цифровых правах», предусматривающий обязательный надзор за всеми сделками с цифровой валютой и цифровыми правами, сумма которых превышает 1 миллион рублей. Госдума также рассматривает законопроекты об административной и уголовной ответственности: за незаконный оборот криптовалюты в России грозит до 7 лет лишения свободы.

Область применения обязательного надзора: подтверждены четыре типа сценариев

Согласно тексту законопроекта, обязательному надзору подлежат следующие виды сделок:

Сделки с цифровой валютой и цифровыми правами на сумму свыше 1 миллиона рублей (включая покупку и продажу, а также приобретение и выкуп цифровых прав)

Трансграничные переводы: переводы из-за рубежа на российские криптокошельки и, наоборот, переводы из России за рубеж

Сделки, связанные с внешнеторговыми контрактами: сделки в рамках внешнеторговых контрактов между российскими резидентами и нерезидентами на сумму не менее 10 миллионов рублей

Сделки с юрисдикциями повышенного риска FATF: любые сделки, затрагивающие юрисдикции, которые FATF относит к юрисдикциям повышенного риска

Обязательные требования к операторам и полномочия Банка России по принуждению

Обязательные требования к операторам (подтверждено): проведение идентификации клиентов (KYC); выявление подозрительных операций; поддержание внутренних систем контроля и документооборота; передача данных в госорганы; сотрудничество с Банком России; цифровое соответствие — то есть проверка, есть ли у кошельков и криптовалют потенциальные риски, такие как отмывание средств, финансирование организаций, признанных нежелательными. GMT Legal подтверждает, что биржи могут передавать процедуры идентификации клиентов банкам.

Полномочия Банка России по принуждению (подтверждено): если законопроект будет принят в нынешнем виде, все обменники иностранной валюты должны работать в форме нефинансовых организаций; Банк России вправе ограничивать деятельность операторов до 6 месяцев, требовать изменения управленческих правил, исключать их из перечня обменников иностранной валюты и даже через суд инициировать процедуру ликвидации компаний. Обменники иностранной валюты также станут агентами валютного контроля и должны передавать данные о сделках в соответствии с процедурами Банка России.

Административная и уголовная ответственность: подтвержденные стандарты наказаний

Административные штрафы: должностные лица — от 30 тыс. до 50 тыс. рублей; юрлица — от 700 тыс. до 1 миллиона рублей. Применение: за несоблюдение требований по противодействию отмыванию денег и финансированию терроризма, а также за отсутствие внутренних систем контроля и требований цифрового соответствия.

Уголовная ответственность: за незаконный оборот криптовалюты в России — до 7 лет лишения свободы.

Частые вопросы

Какому объёму в долларах соответствует порог надзора в 1 миллион рублей?

По текущему курсу 1 миллион рублей — это примерно от 10 тыс. до 15 тыс. долларов (конкретная сумма зависит от колебаний курса). Этот порог означает, что под обязательный надзор попадают относительно небольшие криптовалютные сделки, поэтому охват шире.

Почему Россия определяет криптобиржи как структуры, схожие с банками?

Ранее Росфинмониторинг призывал рассматривать криптовалютные биржи как банки, ссылаясь на необходимость для России выполнять требования FATF по противодействию отмыванию денег. Подача этого сопроводительного законопроекта — конкретная законодательная реализация данного направления надзора.

На каком этапе законодательного процесса находится законопроект?

Соответствующий законопроект сейчас рассматривается Государственной думой и пока не принят. Думе также рассматривает законопроекты об административной и уголовной ответственности; конкретное время вступления в силу зависит от дальнейшего законодательного процесса, без подтвержденного графика прохождения.