Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения Натану Фуллеру, основателю и единственному участнику Privvy Investments LLC в Сайпрессе, штат Техас, в связи с ведением мошеннической схемы с криптовалютой на 12,3 миллиона долларов. Жалоба была подана в четверг в федеральный суд в Хьюстоне. Фуллер привлёк деньги примерно от 150 инвесторов в девяти штатах и двух иностранных государствах в период с октября 2022 года до середины 2024 года, ложно утверждая, что принадлежащие ему AI-боты автономно выполняли высокочастотные арбитражные сделки и обещая доходность 40%–50% в течение 30–45 дней. Боты не имели никакой AI-функциональности, а Фуллер использовал лишь около 380 тыс. долларов, то есть примерно 3% привлечённых средств, чтобы фактически купить криптовалюту, при этом прибыли не получил. При этом он похитил как минимум 6,2 миллиона долларов на личные расходы и направил примерно 5,5 миллиона долларов обратно более ранним инвесторам в виде выплат, похожих на схему Понци. Дело следует за декабрьским действием SEC против сети фейковых криптоплатформ, обвинённых в мошенничестве на 14 миллионов долларов, и опирается на усилия по обеспечению правоприменения со стороны агентства — его подразделение Cyber and Emerging Technologies Unit нацелено на мошеннические схемы с криптовалютой, продвигаемые под брендом AI.
SEC Files Charges Against Privvy Founder
SEC подала жалобу в четверг в федеральный суд в Хьюстоне, обвинив Фуллера в нарушении положений о регистрации и об антимошеннических нормах Закона о ценных бумагах и Закона о биржах. Фуллер также работал под вымышленным именем Gateway Digital Investments. Некоторым инвесторам говорили, что они могут получать гарантированную прибыль, превышающую 100%, уже за 21 день, сообщает SEC.
Fuller Misappropriated $6.2 Million on Personal Expenses
SEC утверждает, что Фуллер присвоил как минимум 6,2 миллиона долларов на расходы личного характера — при стоимости примерно 1 миллион долларов за дом, а также на азартные игры, торговые карточки, поездки и автомобиль Jeep. Около 5,5 миллиона долларов было направлено обратно более ранним инвесторам в выплатах, похожих на схему Понци. При этом, как сказано в жалобе, для фактической покупки криптовалюты использовалось только около 380 тыс. долларов, примерно 3% привлечённых средств, и это не принесло прибыли.
Fake AI Bots Generated Zero Profits
Фуллер рассказывал инвесторам, что принадлежащие ему AI-боты автономно сканируют криптовалютные торговые платформы, чтобы улавливать небольшие ценовые разрывы посредством высокочастотного арбитража. Боты не работали так, как заявлялось. По данным SEC, если код вообще выполнялся, он не имел ни AI-функциональности, ни функций stop-loss.
Fuller Fabricated Credentials and Insurance Claims
Чтобы успокоить опасения инвесторов, Фуллер ложно утверждал, что у него есть лицензия техасского money-transmitter и страховой депозит (surety bond), что средства были застрахованы FDIC, и что коммерческий полис профессиональной ответственности поддерживает этот проект, говорится в сообщении агентства. В жалобе сказано, что Фуллер выдумал страховщика с названием Texas Guarantors & Securities и изменил подлинный, но краткосрочный сертификат biBERK, чтобы показать наличие 5 миллионов долларов покрытия по профессиональной ответственности, хотя в полисе прямо говорилось об исключении этого риска.
ChatGPT Used to Create Fake Audit Firm
Когда инвесторы пытались вывести средства в июне 2024 года, Фуллер создал фейковую фирму Blockchain Audit Solutions и использовал ChatGPT, чтобы подготовить поддельное письмо, в котором сообщалось инвесторам, что их счета были переведены и что перед любой выплатой требуется «KYC-проверка», говорится в жалобе.
Prior Bankruptcy Court Denied Fuller Debt Discharge
Техасский суд по делам о банкротстве отказал Фуллеру в списании долга свыше 12,5 миллиона долларов в сентябре после того, как он признал, что использовал Privvy как схему Понци, и что он фабриковал документы, чтобы продвинуть её, сообщает Министерство юстиции. По данным DOJ, Фуллер подал заявление о банкротстве по главе 7 в октябре 2024 года после того, как инвесторы подали на него в суд в Техасе по линии гражданского судопроизводства, и когда назначенный управляющий (receiver) изъял его активы.
SEC Seeks Permanent Injunctions and Civil Penalties
SEC добивается постоянных судебных запретов (permanent injunctions), взыскания в виде передачи доходов (disgorgement) с учётом процентов за предшествующий период (prejudgment interest), гражданских штрафов и запрета на участие в размещениях ценных бумаг. Дело было поддержано подразделением SEC по Cyber and Emerging Technologies Unit, созданным в начале 2025 года. Подразделение составило свой профиль на основе дел, подобных тому, в котором основатель PGI Global Рамиль Палафокс был обвинён в схеме на более чем 198 миллионов долларов, которую, по версии SEC, маскировала фейковая платформа для автоматической торговли с AI-мощностями.
FAQ
What did the SEC charge Nathan Fuller with on Thursday?
SEC обвинила Натана Фуллера, основателя Privvy Investments LLC в Сайпрессе, штат Техас, в ведении мошеннической схемы с криптовалютой на 12,3 миллиона долларов, указанной в жалобе, поданной в четверг в федеральный суд в Хьюстоне. Фуллер привлёк средства примерно от 150 инвесторов в девяти штатах и двух иностранных государствах в период с октября 2022 года до середины 2024 года, ложно заявляя, что AI-боты выполняли арбитражные сделки, но у ботов не было AI-функциональности и примерно 380 тыс. долларов было использовано для покупки криптовалюты без какой-либо прибыли.
How did Fuller misappropriate investor funds in the Privvy scheme?
SEC утверждает, что Фуллер присвоил как минимум 6,2 миллиона долларов на личные расходы, включая дом примерно стоимостью 1 миллион долларов, азартные игры, торговые карточки, поездки и автомобиль Jeep, при этом направляя примерно 5,5 миллиона долларов обратно более ранним инвесторам в выплатах, похожих на схему Понци. Для фактической покупки криптовалюты из 12,3 миллиона долларов привлечённых средств было использовано только около 3%, что не принесло прибыли.
What fake credentials did Fuller claim to have?
Фуллер ложно утверждал, что у него есть лицензия техасского money-transmitter и страховой депозит (surety bond), что средства были застрахованы FDIC, и что полис профессиональной ответственности поддерживает этот проект. В жалобе сказано, что Фуллер выдумал страховщика Texas Guarantors & Securities и изменил подлинный biBERK-сертификат, чтобы показать наличие 5 миллионов долларов покрытия по профессиональной ответственности, хотя в полисе это прямо исключалось.
