ФУИ Южной Кореи заменяет обязательный крипто-STR на системы рисков бирж

Финансовая разведывательная служба (FIU) Южной Кореи при Комиссии по финансовым услугам провела встречу 4-го числа с представителями цифровых бирж, чтобы объявить о смене регуляторного курса в отношении переводов криптовалют за рубеж. Вместо введения обязательств по обязательному уведомлению о подозрительных транзакциях (STR) для всех переводов на сумму 10 миллионов вон и более иностранным провайдерам виртуальных активов и на личные кошельки FIU потребует, чтобы каждая биржа выстраивала собственную систему оценки и управления рисками. Смена политики последовала за жёсткой позицией отрасли против первоначального предложения, включённого в мартовское законодательное уведомление об изменениях в Законе о представлении и использовании определённой информации о финансовых сделках, при этом поднимались вопросы о потенциальных конституционных проблемах и чрезмерной операционной нагрузке на провайдеров услуг.

FIU уходит от обязательного STR к собственным системам управления рисками бирж

FIU подтвердила регуляторное изменение на встрече 4-го числа с руководителями бирж цифровых активов, сообщают отраслевые источники. Первоначальное мартовское предложение по поправкам к указу о применении требовало автоматической подачи STR по всем криптовалютным транзакциям на сумму 10 миллионов вон или выше, которые включают зарубежных провайдеров виртуальных активов и индивидуальные кошельки. После консультаций и сбора обратной связи власти заменили всеобъемлющее обязательство STR на рамочный подход, при котором биржи оценивают риски и создают собственные системы управления.

Комиссия по финансовым услугам Финансовая разведывательная служба. Источник: страница FIU

Удаление порога Travel Rule и сохранение корректировок регулирования KYC

FIU сохранила решение убрать минимальный порог для Travel Rule, который ранее применялся к транзакциям на сумму 1 миллион вон и выше. В части усиленных требований Know Your Customer (KYC) регулятор смягчил подход, разрешив биржам самим определять критерии оценки. FIU также решила отложить требование о регистрации бизнеса, устанавливающее коэффициенты долга на уровне 200% или ниже по состоянию на конец последнего квартала, на один год, принимая во внимание обстоятельства операторов. В ответ на запросы отрасли о разъяснении стандартов оценки для противодействия отмыванию денег (AML) в отношении зарубежных провайдеров FIU планирует предоставить руководство через будущие пояснительные документы.

Поправки к указу о правоприменении намечены к реализации 20 августа

Поправки к указу о правоприменении к Закону о представлении и использовании определённой информации о финансовых сделках, которые включают отмену порога Travel Rule и проверку крупных акционеров для провайдеров услуг с виртуальными активами, запланированы к реализации 20 августа после рассмотрения Министерством по делам государственного законодательства и другими ведомствами.

FAQ

Что FIU Южной Кореи решила относительно отчётности о криптовалютных переводах за рубеж 4-го числа?

FIU изменила регуляторный подход: вместо возложения обязательств по обязательному уведомлению о подозрительных транзакциях (STR) на все переводы криптовалют на сумму 10 миллионов вон и более зарубежным организациям, она обязала каждую биржу создать собственную систему оценки и управления рисками.

Почему FIU изменила первоначальное предложение по STR от марта?

Отрасль жёстко выступила против всеобъемлющего требования STR, ссылаясь на потенциальные конституционные проблемы и чрезмерную операционную нагрузку на провайдеров услуг. В результате власти приняли рамочный подход, управляемый биржами, после сбора обратной связи.