Центр финансовой разведки Зимбабве требует регистрации VASP в рамках новой системы ПОД/ФТ

Подразделение финансовой разведки Зимбабве (Financial Intelligence Unit) выпустило директиву от 16 июня, согласно которой все поставщики услуг в сфере виртуальных активов должны официально зарегистрироваться в регуляторном органе. Мандат вытекает из Закона о финансах № 7 от 2025 года, принятого в декабре 2025 года, который внес поправки в статью 2 Закона Зимбабве о противодействии легализации (отмыванию) доходов и полученных преступным путем средств (Money Laundering and Proceeds of Crime Act), включив VASP в установленное законом определение финансового учреждения. Регуляторный импульс направлен на то, чтобы привести Зимбабве в соответствие с международными стандартами по борьбе с отмыванием денег и противодействию финансированию терроризма.

Закон о финансах № 7 от 2025 года изменяет закон о борьбе с отмыванием денег

Закон о финансах № 7 от 2025 года, принятый в декабре 2025 года, изменил статью 2 Закона Зимбабве о борьбе с отмыванием денег и полученными преступным путем средствами. Поправка официально включила поставщиков услуг в сфере виртуальных активов в установленное законом определение «финансового учреждения». Действуя в рамках расширенных полномочий, министр финансов Зимбабве опубликовал в официальном вестнике Правила о борьбе с отмыванием денег и полученными преступным путем средствами (Регистрация поставщиков услуг в сфере виртуальных активов) 10 июня 2026 года, в соответствии с Законодательным инструментом № 99 от 2026 года.

В соответствии с новым законом любое физическое лицо или юридическое лицо, предоставляющее или облегчающее обмен криптовалют и фиатных валют, должно по закону зарегистрироваться. Это также относится к организациям, оказывающим услуги по хранению средств и финансовые услуги, связанные с криптовалютами. FIU назначено в качестве основного надзорного органа, отвечающего за исполнение этих предусмотренных законом мер.

FIU устанавливает требования и ограничения по регистрации

FIU прямо предупредило заинтересованные стороны, что регистрация в его подразделении предназначена исключительно для целей мониторинга и не предоставляет компаниям универсальную коммерческую лицензию. «Регистрация в FIU для целей ПОД/ФТ (AML/CFT) сама по себе не является разрешением на ведение бизнеса в Зимбабве», — говорится в публичном уведомлении.

При этом VASP все равно обязаны самостоятельно получить любые необходимые операционные одобрения, лицензии или разрешения от других соответствующих внутренних органов, таких как Резервный банк Зимбабве или Комиссия по ценным бумагам и биржам Зимбабве — в зависимости от их бизнес-моделей.

FIU публикует предупреждения о рисках для рынка криптовалют

Наряду с требованием о регистрации FIU выпустило напоминание общественности о присущем и высокорисковом характере рынка криптовалют. Регулятор подчеркнул, что регистрация не устраняет финансовую опасность и не является гарантией от потерь.

FIU выделило несколько ключевых рисков, которые инвесторам необходимо тщательно учитывать, включая волатильность криптовалют, кибератаки, мошенничество и мошеннические схемы (scams) и финансовые аферы (fraud). Также регулятор предупредил, что в отличие от традиционного банковского обслуживания у пользователей криптовалют ограничены или отсутствуют механизмы защиты или компенсации.

FAQ

Что объявило Подразделение финансовой разведки Зимбабве 16 июня?

FIU выпустило директиву, требующую, чтобы все поставщики услуг в сфере виртуальных активов официально зарегистрировались в регуляторном органе для целей борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма.

Почему VASP должны регистрироваться в FIU Зимбабве?

Закон о финансах № 7 от 2025 года, принятый в декабре 2025 года, изменил Закон Зимбабве о борьбе с отмыванием денег и полученными преступным путем средствами, включив VASP в установленное законом определение финансового учреждения, что обязывает проводить регистрацию для соблюдения требований ПОД/ФТ.

Означает ли регистрация в FIU, что VASP получает право вести коммерческую деятельность в Зимбабве?

Нет. FIU прямо указало, что регистрация предназначена исключительно для целей мониторинга и не является разрешением на ведение бизнеса. VASP должны самостоятельно получить операционные лицензии у таких органов, как Резервный банк Зимбабве или Комиссия по ценным бумагам и биржам Зимбабве.