В VARA Дубая обновили руководящие принципы по ПОД, чтобы потребовать интеграцию черного списка FATF в реальном времени

Виртуальный регуляторный орган Дубая по активам (VARA) 16 июня опубликовал обновлённые руководящие принципы по противодействию отмыванию денег (AML), обязав криптокомпании, работающие в Дубае, интегрировать в модели оценки рисков данные FATF о странах с высокой степенью риска и данные черных списков в режиме реального времени, заменив ранее применявшиеся механизмы статического комплаенс-мониторинга.

Новые правила требуют проводить оценку рисков минимум раз в три месяца и оперативно обновлять её при существенных изменениях операционных структур или продуктовых линеек. Компании должны отдельно оценивать риски финансирования распространения и риски целевых финансовых санкций, не объединяя их с обзорами AML-комплаенса. VARA заявила, что полную ответственность за актуальность оценок рисков несут сотрудники комплаенса, старшее руководство и члены совета директоров, что означает сдвиг от правоприменения после инцидентов к проактивному управлению системными рисками.