英國金融行為監管局（FCA）對 BancTrust 執行長 Carlos Ricardo Fuenmayor 罰款 99,600 英鎊，原因是其未揭露多項監管與財務事項，包括先前遭到美國金融業監管局（FINRA）的調查與裁處，以及凍結與他及相關公司有關的委內瑞拉銀行帳戶。根據 FCA，Fuenmayor 直到 2021 年 12 月才未揭露一項事實：FINRA 在 2017 年 12 月調查了他，並於 2019 年 6 月以 20,000 美元罰款及 15 個月停職對他作出裁處；他也未揭露委內瑞拉當局在 2019 年 11 月一次 FCA 檢查前不久，已凍結屬於他、他的委內瑞拉公司以及其董事的當地貨幣銀行帳戶。此案凸顯英國監管機構日益要求高階主管揭露境外調查、具政治敏感性的金融行動，以及可能影響其在「高階主管與認證制度」（Senior Managers and Certification Regime）下適任性與操守評估的事項。
FCA 發現 Fuenmayor 未能揭露 FINRA 裁處與委內瑞拉帳戶遭凍結
根據 FCA，Fuenmayor 直到 2021 年 12 月才未揭露：他在 2017 年 12 月曾遭 FINRA 調查，且後於 2019 年 6 月受到裁處。FINRA 對其處以 20,000 美元罰款並停職 15 個月，係與 Fuenmayor 後來所述在美國屬於與「技術性註冊」相關問題的事宜有關。
FCA 也表示，他未能揭露：委內瑞拉當局在 2019 年 11 月的 FCA 檢查前不久，凍結了屬於他、他的委內瑞拉公司及其董事的當地貨幣銀行帳戶。監管機構稱，這些未披露使其無法充分評估他在獲准於英國金融體系內擔任執行主管期間持續的適任性與操守。
FCA 執行執法與市場監督執行董事 Therese Chambers 表示：「揭露我們合理預期會收到的資訊，並且及時完成，對於維持金融服務信任，以及支持運作良好的、能滿足消費者需求的強健市場至關重要。」
FCA 認定這些未披露屬於疏忽，並表示 Fuenmayor 違反 APER「原則 4 聲明」以及「高階主管行為規則 4」，該規則要求個人應適當揭露監管機構合理預期會收到的資訊。Fuenmayor 將 FCA 的「決定通知」提交至上訴審裁機關（Upper Tribunal），因此相關發現仍屬暫定，待法律程序結果。
據報，Fuenmayor 辯稱這些措施具有政治動機，因為他支持在倫敦舉辦、與反對 Maduro 政府相關的親民主活動。據報導，他表示 FCA 的立場有使他所描述的「壓迫性政權」所採取的行動獲得正當性之風險。
英國高階主管制度對執行主管建立直接問責
此執法行動反映了英國金融業的監管趨勢轉變：在多年來因多起金融醜聞與治理失靈而受到壓力後，監管機構正試圖強化高階主管的問責。FCA 的「高階主管與認證制度」使高階主管對治理監督、監管揭露、風險管理、營運控制與合規問責承擔直接責任。
該制度旨在透過讓高階個人對金融機構內的行為失誤更直接負責，來降低對消費者造成的傷害並強化市場完整性。監管機構也越來越明確表示，他們願意直接追究個人責任，而不僅僅著重於對公司的執法。
BancTrust：2024 年重整期間虧損 1,840 萬美元
總部位於倫敦的新興市場投資銀行 BancTrust 在 2024 年進行重整措施、裁減人力並採取降本行動，期間出現 1,840 萬美元虧損。據報導，該公司在承受鉅額虧損並重整其部分業務後，警告其未來營運存在「重大不確定性」。
不過，該公司仍表示營運持續正常，並稱其仍致力於維持高水準的合規與治理標準。過去兩年中，整體新興市場金融業的部分領域受到升息、地緣政治不穩定以及多個發展中經濟體資本市場活動轉弱的壓力影響。
FAQ
FCA 因什麼而罰 Carlos Ricardo Fuenmayor？
FCA 因未能揭露 2017 年 12 月的 FINRA 調查以及 2019 年 6 月的裁處（20,000 美元罰款與 15 個月停職），並未在 2019 年 11 月一次 FCA 檢查前不久，揭露委內瑞拉當局凍結了屬於他及相關公司的銀行帳戶而對 Carlos Ricardo Fuenmayor 罰款 99,600 英鎊。
依 FCA 之說，Fuenmayor 違反了哪些監管規則？
FCA 認定 Fuenmayor 違反 APER「原則 4 聲明」與「高階主管行為規則 4」，該規則要求個人應適當揭露監管機構合理預期會收到的資訊。FCA 表示這些未披露屬於疏忽，並使其無法充分評估他作為獲准執行主管的適任性與操守。
BancTrust 在 2024 年公布了哪些財務結果？
BancTrust 在 2024 年進行重整措施、裁減人力並採取降本行動期間，錄得 1,840 萬美元虧損。據報導，該公司警告其未來營運存在「重大不確定性」，但仍表示營運持續正常，並仍致力於維持高水準的合規與治理標準。
