愛爾蘭政府週四推出新的 National Risk Assessment 及 30 點行動計畫，目標鎖定洗錢、恐怖主義融資以及擴散融資威脅。該倡議將「加密資產的濫用」列為多項正在演變的金融犯罪風險之一，這些風險正面臨著該國。副總理兼財政部長 Tánaiste、財政部長 Simon Harris 與司法部長 Jim O'Callaghan 宣布了相關措施，其中包括強化對加密資產與數位金融的保障。該評估旨在在愛爾蘭於金融行動工作組織（FATF）進行 2028 年相互評估之前，強化其反洗錢與反恐融資框架；FATF 是全球 AML 控制的標準制定者。
愛爾蘭建立加密產業「資金來源」驗證標準
財政部在行動計畫中將「加密資產與數位金融周邊的強化保障」列為重點措施。當中最具體的加密條款要求愛爾蘭博彩監管局（Gambling Regulatory Authority of Ireland）建立一項產業標準，用於接受與加密相關的活動作為資金來源。該標準將要求企業進行適當的盡職調查，並核實資金確實具合法性。該措施預計在 2027 年第二季推出。
該標準的目標是確保流入受監管企業的資金來自合法來源，屬於對加密貨幣與博彩兩者所進行更嚴格的控管。央行則另外被要求，系統性理解新興技術（包括 AI）如何同時帶來新的弱點與新的反洗錢工具。
政府擴大 AML 權力並加強博彩監管
更廣泛的計畫賦予 AML 監理機關新的權力，可施加罰款。它使私人會員博彩俱樂部須接受強制性授權，並引入封閉迴路規則，將博彩彩金退回至原始存款帳戶。該計畫增加對公司所有權的透明度，並建立一個框架，使得可以在同時進行稅務與稅捐稽查的背景下，推動洗錢調查。
隨附的風險評估將愛爾蘭整體洗錢威脅評為中等，恐怖主義融資威脅評為低。評估指出，犯罪網路正日益將傳統以現金為主的方法，與數位創新結合，包括加密資產、資金傀儡（money mule）網路，以及複雜的分層（layering）技術。
官員指出犯罪利用科技與跨境行動
Simon Harris 在啟動記者會上表示：「犯罪分子正變得愈發精通，利用科技、跨越邊境作業，並能快速調整以因應變化。」他補充說，政府不能在這些威脅面前按兵不動。Harris 強調，金融犯罪並非沒有受害者，指出年長者失去存款、家庭遭詐騙，以及社區受到犯罪活動傷害。
Jim O'Callaghan 稱該計畫為一份實用的路線圖，確保愛爾蘭的應對能夠有效、具比例性且符合用途。他表示，該計畫將由 An Garda Síochána、Revenue、央行以及其他監管機構共同落實。
犯罪資產局在 3 月的查扣案中破解比特幣錢包
此番強化關注是在愛爾蘭本土出現引人注目的加密案件後延伸出來。3 月，犯罪資產局（Criminal Assets Bureau）破解了其中一個與一名已定罪的毒品交易商相關的 12 個比特幣錢包之一。該錢包原本屬於 2019 年查扣的 6,000 BTC 資產包，後續已累積至約 3.83 億美元。
常見問答（FAQ）
愛爾蘭週四就加密資產宣布了什麼？
愛爾蘭政府週四推出新的《國家風險評估》以及 30 點行動計畫，將「加密資產的濫用」點名為一項正在演變的金融犯罪威脅。該計畫包括對加密資產與數位金融的強化保障，並由愛爾蘭博彩監管局（Gambling Regulatory Authority of Ireland）負責在 2027 年第二季前建立一項產業標準，將與加密相關的活動作為資金來源。
為什麼愛爾蘭要推行新的加密保障？
政府旨在因應日益精密的金融犯罪威脅，包括犯罪分子使用新興技術與跨境作業。官員 Simon Harris 與 Jim O'Callaghan 表示，這些措施旨在保護受害者，例如存款被掏空的年長者、遭詐騙的家庭，同時在該國 2028 年接受 FATF 相互評估之前，讓愛爾蘭的防禦手段能跟上犯罪方法的演變。
