菲律宾央行（Bangko Sentral ng Pilipinas，BSP）副总裁 Elmore Capule 于 7 月 22 日星期三批评了菲律宾的银行保密法（bank secrecy laws）。其原因是，参议院弹劾法院就副总统 Sara Duterte 的金融记录向银行签发的传票中，不包括外币存款。Capule 表示沮丧的是，即便在弹劾程序中，外币存款单位账户仍然受到保护。他称，尽管调查人员已获得法院命令要求公开银行存款，但仍无法获取 FCDU（外币存款单位账户）存款。
参议院于 7 月 20 日星期一批准了这些传票。传票要求提供与 Duterte、其丈夫 Manases Carpio 以及相关联公司有关的银行记录及洗钱防治委员会（Anti-Money Laundering Council）记录，作为弹劾条款的一部分。该条款指控 Duterte 积累了无法解释的财富。外币存款法（Foreign Currency Deposit Act）提供的保护比银行保密法（Bank Secrecy Law）更严格，而且不包含针对弹劾案件的例外条款。
参议院传票在 7 月 20 日星期一排除了外币存款
参议院弹劾法院在 7 月 20 日星期一批准了传票，要求提供涉及副总统 Sara Duterte、其丈夫 Manases Carpio 以及数家关联公司的银行及洗钱防治委员会记录。检方寻求这些记录，以建立可与该夫妇申报的收入、资产、负债以及商业利益进行对比的财务基准。该请求属于弹劾条款的一部分，指控 Duterte 积累了无法解释的财富。
法院在传票中排除了该夫妇的美元账户，因为外币存款在外币存款法下享有比比索账户在银行保密法下更严格的保护。银行保密法明确允许在弹劾案件中进行银行查询。外币存款法则不包含相同的例外，并要求存款人事先以书面形式许可后，账户才可被审查。
“前几天，弹劾法院发布了一个命令，要求打开银行存款。但千真万确，你根本无法打开 FCDU 存款，”Capule 在 BSP 与司法部签署信息共享协议期间表示。FCDU 指外币存款单位账户（foreign currency deposit unit accounts）；这类账户通常以美元及其他外币计价。
Capule 回忆早期政府反腐案件经验
Capule 是 BSP 资历最深的法律官员之一。在成为副总裁之前，他曾担任央行首席法律顾问，并花费多年时间参与银行立法和金融领域改革。他还密切参与制定反金融账户诈骗法（Anti-Financial Account Scamming Act，AFASA），该法为追踪用于诈骗和“挪用资金”（money-muling）的资金创建了新的权力。
Capule 回忆说，他在政府中处理的最早案件之一涉及一家国有企业。该企业曾在 EDSA 革命高峰期将资金转移到一家私人账户。他当时主张应允许当局审查该账户，因为存入的钱本身就是争议诉讼的标的。他为此花了大约一年时间才获得有利裁决。
“千真万确，那笔资金在一年之前就被转移了，”Capule 说。“那我们现在怎么办？我们必须去追踪它。所以从本质上说，这就是‘保密’带来的影响。这是我第一次接触这种保密。它会被罪犯利用。35 年后往前快进，银行保密仍然活得非常好。”
Capule 也批评了反洗钱法（Anti-Money Laundering Act）下的银行保密处理方式。“当其他司法辖区看到这种情况时，他们就会告诉我，‘你在开玩笑吧？同一部法案里既有银行保密又有洗钱防治？’”他说。
Capule 并未指控 Duterte 持有未披露的外币存款，或任何账户包含非法所得。AFASA 这部他曾协助起草的新法，提供了一个狭窄的例外。在涉及金融诈骗和“挪用资金”的调查中，指定的 BSP 官员可以询问账户，包括外币存款，以追踪有争议的资金并帮助建立案件。Capule 指出，这赋予 BSP 官员审查外币账户的权力，而“弹劾法院做不到”。但这项权力仅适用于涉嫌违反 AFASA 的情形。
BSP 澄清在传票程序中不直接扮演角色
BSP 总法律顾问 Roberto Figueroa 澄清称，央行并非传票的接收方，也不会指示银行如何回应。“截至目前，我们还没有收到任何传票，”Figueroa 在活动现场的侧边接受 Rappler 采访时说。
这些传票是指向各家特定银行的，因此由各自的法务团队决定如何回应，包括是否配合、提出异议，或向弹劾法院寻求澄清。“由他们自己的法律顾问来决定他们要做什么，不管是要不要遵从传票，”Figueroa 说。
他还强调，分别被要求提交金融记录的洗钱防治委员会（Anti-Money Laundering Council）在机构上与 BSP 不同。“我知道有人提到了 AMLC，”他说。“但再次强调，那是 AMLC，所以这不是 BSP。”尽管 BSP 行长 Eli Remolona Jr. 也担任 AMLC 主席，但该委员会是一个独立的政府机构，拥有其自身的法定权力、程序以及保密要求。
常见问题
参议院弹劾法院在 7 月 20 日星期一批准了什么？
参议院弹劾法院在 7 月 20 日星期一批准了传票，要求提供涉及副总统 Sara Duterte、其丈夫 Manases Carpio 以及数家关联公司的银行及洗钱防治委员会记录。这些传票是弹劾条款的一部分，指控 Duterte 积累了无法解释的财富。
为什么外币存款被排除在传票之外？
外币存款被排除是因为外币存款法提供的保护比银行保密法更严格，并且不包含针对弹劾案件的例外条款。该法要求在审查账户前，存款人必须事先以书面形式许可，而银行保密法则明确允许在弹劾案件中进行银行查询。
BSP 在应对传票中扮演什么角色？
BSP 总法律顾问 Roberto Figueroa 澄清称，央行尚未收到任何传票，也不会指示银行如何回应。这些传票被指向各家特定银行，使各自的法务团队来决定如何回应。
