- حذّرت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) الجمهور من تزايد عدد عمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة التي تستغل إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي ومنصات المراسلة.
- وجدت دراسة استقصائية أن هذه الاحتيالات تستهدف في الغالب أفراد الجيل زد (Gen Z).
أصدرت هيئة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية (ASIC) مؤخرًا إشعارًا تحذّر فيه المستهلكين من الاستخدام المتزايد لمنصات التواصل الاجتماعي وتطبيقات المراسلة في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة. وأفصح المنظّم عن أن معظم هذه الأنشطة الاحتيالية تستهدف Gen Z.
عمليات الاحتيال في العملات المشفرة عبر وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات المراسلة
وفقًا لـ ASIC، فإن عدد المحتالين الذين يستخدمون وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات المراسلة آخذ في الارتفاع. وذكرت الوكالة على وجه التحديد تطبيق واتساب (WhatsApp) بوصفه منصة شائعة لعملياتهم.
عادةً ما يستغل المحتالون إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي الموجّهة والمشاركات لجذب ضحايا محتملين. ثم يشجّع الجناة من يتفاعلون مع الإعلانات والمشاركات على التفاعل والتسجيل في منصة تداول يدّعون أنهم أنشأوها بأنفسهم.
الإعلان تعرض منصة التداول المزيفة عادةً أرباحًا وصفقات نشطة لجذب الضحايا. لكن في الواقع، تكون البيانات المعروضة هناك جميعها مزيفة.
ويلاحظ ضحايا المنصة محل الاحتيال في البداية أرباحًا على صفقاتهم، ما يدفعهم إلى ضخ المزيد من الأموال لرفع حصصهم، على أمل الحصول على عوائد مضمونة تقريبًا.
وبما أن المنصات لا تجري تداولًا فعليًا ولا تحقق مكاسب، فإن الأموال التي يستثمرها العملاء تذهب مباشرة إلى حسابات المحتالين البنكية. والأدهى من ذلك أن الجهات الفاعلة السيئة تفرض أيضًا رسوم سحب عندما يحاول المستخدمون سحب رأس مالهم وأرباحهم، ما يؤدي إلى تضخيم خسائر الضحايا.
الإعلان كذلك، شدّدت ASIC على أن الفاعلين الخبثاء يستخدمون الأساليب نفسها في مخططات الضخ والتفريغ (pump-and-dump). وبعد ذلك، يطلبون حتى رسوم استرداد، متصيدين بذلك الأشخاص الذين يأملون في استعادة استثماراتهم.
تشبه هذه الاحتيالات إلى حد كبير أسلوب BG Wealth Sharing، الذي أوقع ضحايا بين المستثمرين في الولايات المتحدة وساموا والفلبين.
استهداف Gen Z
استنادًا إلى بحث أجرتْه بالتعاون مع Moneysmart، أشارت ASIC إلى أن 72% من أصل 1,127 شخصًا من أفراد Gen Z الذين شملهم الاستطلاع قالوا إنهم تلقّوا إعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي عن العملات المشفرة. وأفصح نحو 41% عن أن شخصًا ما تواصل معهم مباشرةً حاثًا إياهم على الاستثمار.
وفي الوقت نفسه، وجدت الدراسة نفسها أن 23% من المشاركين يملكون أصولًا مشفرة، بما في ذلك NFTs. وأظهر قرابة 66% منهم نهجًا قصير الأجل قائمًا على المضاربة عند إدارة استثماراتهم في العملات المشفرة.
ومن المثير للاهتمام أن 29% كشفوا أنهم يتبعون توصيات التداول قصيرة الأجل التي يقدّمها مؤثرو وسائل التواصل الاجتماعي.
تجنب عمليات الاحتيال في العملات المشفرة
ذكّرت ASIC الجمهور بالالتزام بالتعامل فقط مع المنصات الخاضعة للتنظيم والمدرجة في سجل مزوّدي خدمة الأصول الافتراضية (VASPR) التابع للحكومة. ويُعد ذلك لضمان شرعية عمليات تداول العملات المشفرة لديهم، وللحد بشكل كبير من خطر الوقوع ضحايا للمعاملات الاحتيالية.
الإعلان إضافةً إلى ذلك، حذّر المنظّم المستثمرين من الإكراه على الاستثمار أو من الكشف عن بياناتهم الشخصية. وبالمثل، نصح الناس بإجراء العناية الواجبة وإعمال الفطنة قبل الإقدام على أي شكل من أشكال الاستثمار.
حثّت ASIC ضحايا هذه الاحتيالات على تقديم بلاغ إلى سلطات إنفاذ القانون أو عبر منصة Scamwatch الحكومية.
