أصدرت لجنة الأوراق المالية والاستثمارات الأسترالية تحذيراً بشأن المحتالين الذين يستخدمون تطبيقات مراسلة ومنصات تداول عملات رقمية مزيفة لاستهداف المستثمرين الأفراد. وقالت ASIC إن المحتالين يجذبون الضحايا إلى مجموعات WhatsApp وغيرها من مجموعات المراسلة مدّعين تقديم تلميحات بشأن الأسهم واستراتيجيات لتداول العملات الرقمية، ثم يوجّهون المستخدمين إلى منصات احتيالية تعرض أرباحاً وهمية وأرصدة حسابات مزوّرة. لا تُستثمر الأموال المودعة في أصول حقيقية، بل تذهب مباشرة إلى المحتالين الذين يديرون هذه المنصات. يعكس هذا التحذير القلق التنظيمي العالمي إزاء تصاعد الاحتيال المرتبط بتكهنات الأصول الرقمية ومجتمعات الاستثمار على وسائل التواصل الاجتماعي.
How Scammers Exploit Social Trading Communities
ASIC explained that scammers typically begin by advertising investment opportunities or stock tips through social media platforms before inviting users into messaging groups impersonating well-known financial figures or trading communities. Victims are then encouraged to deposit money into fake crypto trading platforms that simulate live trading activity and profits using fabricated market data.
When victims attempt to withdraw funds, scammers demand additional fees under the pretense of unlocking investments or releasing profits. Those payments also go directly to fraudsters, while users remain unable to recover their original deposits. ASIC also warned that scammers increasingly target victims already exposed to pump-and-dump schemes by offering fraudulent "recovery services" claiming they can retrieve lost funds.
The scam structure combines social engineering, mobile messaging, fake trading interfaces, and cryptocurrency narratives into coordinated operations. Unlike older investment scams relying on cold calls or emails, many modern fraud campaigns now imitate online investing communities and influencer-driven trading culture.
Younger Investors Face Greater Exposure
ASIC referenced Moneysmart research showing widespread exposure among younger Australians to crypto-related advertising and social media investment promotion. According to the survey, 23% of Australians aged 18 to 28 reported owning crypto assets, while 29% said they engaged in short-term trading influenced by social media personalities.
The research also found that 72% of Gen Z respondents had seen crypto-related advertisements on social media, while 41% reported direct contact from someone encouraging crypto investment activity. These findings illustrate how digital asset investing increasingly overlaps with influencer culture, online trading communities, and social media engagement—environments that create fertile ground for coordinated fraud.
إرشادات ASIC للمستثمرين
حثّت ASIC المستثمرين على تجنب تنفيذ أي نصائح مالية يتلقونها عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو مجموعات المراسلة، وأوصت بالتحقق مما إذا كانت الشركات تظهر في سجل مزودي خدمات الأصول الافتراضية لدى AUSTRAC. كما نصح المنظم المستخدمين بالتحقق مما إذا كانت الشركات أو الأفراد مرخّصين أو مخوّلين لتقديم منتجات استثمارية عبر قواعد بيانات ASIC العامة والتنبيهات الخاصة بالمستثمرين.
ذكّرت ASIC المستثمرين بأن الشركات التي تقدم خدمات الأصول الافتراضية في أستراليا يجب أن تسجل لدى AUSTRAC وأن تمتثل لالتزامات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
