يجري بنك تايلاند فحوصات على معاملات USDT في إطار حملة لتفكيك الاقتصاد غير الرسمي

تستخدم “بنك تايلاند” تحليلات بيانات لرصد معاملات ضخمة بشكل غير معتاد من العملات المستقرة، خصوصاً في USDT التابعة لـ Tether، بحثاً عن علامات على التمويل غير المشروع، وذلك في إطار تشديد متزايد على “الاقتصاد الخفي”. وقال الحاكم فيتاي راتاناكون إن البنك المركزي حدد معاملات تبدو مُصممة للتحايل على متطلبات الإفصاح أو لنقل الأموال خارج قنوات الخدمات المصرفية المعتادة، وفقاً لوسيلة إعلام تايلاندية Thansettakij. ويجري تنسيق عملية الفحص مع “هيئة الأوراق المالية والبورصات” التي تتمتع بسلطة تنظيم الأصول الرقمية في تايلاند، وتمثل أحد أوجه حملة واسعة ضد ما يصفه المسؤولون بـ “الاقتصاد الرمادي” — وهي مساعٍ تتطلب تدابير متعددة متوازية، بما في ذلك قواعد جديدة بشأن عمليات السحب النقدي الكبيرة، ورصد تداول الذهب، وإغلاق آلاف حسابات “mule” المرتبطة بالمقامرة عبر الإنترنت.

بنك تايلاند يراقب معاملات USDT للتحقيق في التمويل غير المشروع

بدأ “بنك تايلاند” في فحص معاملات العملات المستقرة الكبيرة بشكل غير معتاد، خصوصاً في USDT التابعة لـ Tether، وقد حدد بالفعل بعض المعاملات التي تبدو مُصممة للتحايل على متطلبات الإفصاح أو لنقل الأموال خارج القنوات المصرفية المعتادة. وبما أن “هيئة الأوراق المالية والبورصات” هي الجهة التي تنظم الأصول الرقمية في تايلاند مباشرةً، وليس البنك المركزي، فإن بنك تايلاند ينسق مع الهيئة، التي تمتلك سلطة اتخاذ إجراء بناءً على النتائج. وتُعد USDT أكبر عملة مستقرة وأوسع زوج تداول استخداماً على منصات تبادل العملات المشفرة، وفقاً لبيانات CoinGecko.

تايلاند تشدد الرقابة على عمليات السحب النقدي وتداول الذهب

يمثل فحص العملات المستقرة أحد أوجه حملة واسعة ضد ما يطلق عليه مسؤولون تايلانديون “الاقتصاد الرمادي”. منذ أبريل، كان يتعين على البنوك التحقق من الغرض من عمليات سحب النقد التي تبلغ 5 ملايين بات (ما يعادل نحو 150 ألف دولار) أو أكثر، وهي قاعدة يقول البنك المركزي إنها خفضت عمليات السحب النقدي الكبيرة بنحو 35%. ومن الربع الرابع، قد يُطلب من المودعين الذين يأتون بإيداعات نقدية تبلغ 5 ملايين بات أو أكثر التصريح عن مصدرها. كما تقوم الجهات التنظيمية بتشديد الرقابة على تبادلات الأوراق النقدية عالية القيمة وعلى تداول الذهب، حيث لاحظ المسؤولون أن المشترين يطلبون الذهب عبر تطبيق في الصباح ثم يستلمونه من المتاجر في فترة بعد الظهر. ويتم الآن الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى “مكتب تايلاند لمكافحة غسل الأموال”، وانخفضت عمليات سحب الذهب الشهرية من نحو 4,000 كيلوجرام إلى حوالي 700. كما أغلقت البنوك بشكل منفصل آلاف حسابات “mule” المرتبطة بالمقامرة عبر الإنترنت.

شرطة تايلاند تتعقب شبكة غسيل أموال بقيمة 122.5 مليون دولار من عمليات الاحتيال الرومانسية

باتت تايلاند وجهة ساخنة للجريمة المدعومة بالعملات المشفرة، وتسعى وكالاتها إلى ملاحقتها بشكل عدواني. وتتبع شرطة تايلاند مؤخراً شبكة غسل أموال مرتبطة بعمليات احتيال “النصب الرومانسي”، حيث قام محفظة واحدة بتحريك أكثر من 122.5 مليون دولار خلال 10 أشهر عبر عمليات مقايضة عبر سلاسل مختلفة، في إطار عملية “First Light” التابعة للإنتربول. وخلال الأشهر الأخيرة، وسّع المحققون أيضاً نطاق تحقيق في عمليات تنقيب مرتبطة بشبكة غسيل أموال صينية بقيمة 300 مليون دولار، كما استولوا على 8.6 مليون دولار في أجهزة تنقيب غير قانونية كانت تغذي مجمعات الاحتيال.

خطة هيئة الأوراق المالية في تايلاند تدفع نحو التشفير والتداولات المتداولة في ثلاث سنوات

في الوقت نفسه، تعمل تايلاند على جذب استثمارات مشروعة في مجال العملات المشفرة: تدفع خطة “هيئة الأوراق المالية” لمدة ثلاث سنوات نحو “الترميز” وصناديق الاستثمار المتداولة في العملات المشفرة (ETFs)، ويقول البنك المركزي إنه يعمل على تطوير عملة مستقرة مدعومة بالبات ضمن إطار إصلاح أوسع للبنية التحتية المالية.

الأسئلة الشائعة

ماذا يفعل بنك تايلاند لمكافحة معاملات العملات المستقرة غير المشروعة؟

يستخدم “بنك تايلاند” تحليلات بيانات لرصد معاملات العملات المستقرة الضخمة بشكل غير معتاد، خصوصاً USDT التابعة لـ Tether، بحثاً عن علامات على التمويل غير المشروع. وقال الحاكم فيتاي راتاناكون إن البنك المركزي حدد معاملات تبدو مُصممة للتحايل على متطلبات الإفصاح أو لنقل الأموال خارج قنوات الخدمات المصرفية المعتادة، وهو ينسق مع “هيئة الأوراق المالية والبورصات” التي تملك سلطة تنظيم الأصول الرقمية.

كيف قلصت تايلاند عمليات السحب النقدي الكبيرة منذ أبريل؟

منذ أبريل، كان يتعين على البنوك التحقق من الغرض من عمليات سحب النقد التي تبلغ 5 ملايين بات (ما يعادل نحو 150 ألف دولار) أو أكثر. ويقول البنك المركزي إن هذه القاعدة خفضت عمليات السحب النقدي الكبيرة بنحو 35%. ومن الربع الرابع، قد يُطلب من المودعين الذين يأتون بإيداعات نقدية تبلغ 5 ملايين بات أو أكثر التصريح عن مصدرها.

ما هو نوع الجريمة المرتبطة بالعملات المشفرة التي اكتشفتها شرطة تايلاند مؤخراً؟

تتبع شرطة تايلاند مؤخراً شبكة غسل أموال مرتبطة بعمليات احتيال “النصب الرومانسي”، حيث قام محفظة واحدة بتحريك أكثر من 122.5 مليون دولار خلال 10 أشهر عبر عمليات مقايضة عبر سلاسل مختلفة، في إطار عملية “First Light” التابعة للإنتربول. وخلال الأشهر الأخيرة، وسّع المحققون أيضاً نطاق تحقيق في عمليات تنقيب مرتبطة بشبكة غسيل أموال صينية بقيمة 300 مليون دولار، كما استولوا على 8.6 مليون دولار في أجهزة تنقيب غير قانونية كانت تغذي مجمعات الاحتيال.