استنادًا إلى الإعلان الرسمي الصادر عن هيئة الخدمات المالية اليابانية (FSA) في 28 أبريل (PDF كامل)، قامت الهيئة اليابانية للخدمات المالية (FSA) - الإدارة العامة للسياسات، قسم تحليل المخاطر التابع، وزارة الأراضي والبنية التحتية والنقل والسياحة (MLIT) - مكتب بناء العقارات وقسم أعمال العقارات، مديرية الشرطة - قسم مكافحة الجرائم المنظمة، الدائرة الأولى لمكافحة الجرائم المنظمة، وزارة المالية - شعبة التحقيقات التابعة للإدارة الدولية، وغيرها من الجهات - وهي 4 هيئات حكومية/مقاطعات (وزارات/هيئات) معًا، بإرسال طلب بعنوان: 「暗号資産を用いた不動産取引について（要請）」 (طلب بشأن المعاملات العقارية باستخدام الأصول المشفّرة).
4 جهات حكومية/مقاطعات مشتركة ترسل طلبًا إلى 6 جمعيات عقارية وJVCEA
جهات استلام هذا الطلب هي 7 جهات صناعية:
اتحاد الجمعيات الوطنية للعقارات والأراضي القابلة للبناء (公益社団法人 全國宅地建物取引業協會連合會)
اتحاد الجمعيات العقارية في عموم اليابان (公益社団法人 全日本不動産協會)
الرابطة العامة للعقارات (一般社団法人 不動産協會)
الرابطة العامة لأعمال تداول العقارات والأنشطة الاستثمارية (一般社団法人 不動産流通經營協會)
اتحاد جمعيات صناعة المساكن الوطني في عموم اليابان (一般社団法人 全國住宅產業協會)
المركز الترويجي لتداول العقارات (公益財團法人 不動産流通推進中心)
الرابطة العامة لأعمال تداول الأصول المشفّرة وغيرها في اليابان (JVCEA) (一般社団法人 日本暗号資産等取引業協會（JVCEA）)
يوضح قسم الخلفية: إن قيمة الممتلكات العقارية التي يتعامل معها العاملون في تجارة العقارات كبيرة، ويمكن تبادلها مقابل نقد كبير، ما ينطوي على مخاطر الاستغلال في جرائم مثل غسل الأموال؛ وفي السنوات الأخيرة زادت عمليات شراء العقارات لأغراض الحفاظ على الأصول والاستثمار، وقد تستغل كذلك المنظمات الإجرامية داخل وخارج اليابان معاملات العقارات لتحويل عائدات الجريمة إلى أشكال أخرى. وأشار المستند بشكل خاص إلى أن «الأصول المشفّرة يمكن نقلها عبر الحدود على نحو فوري»، ويُنظر إليها على أنها ذات مخاطر أعلى لاستخدامها في غسل الأموال كوسيلة لتسوية معاملات العقارات.
متطلبات محددة تجاه شركات قطاع العقارات: الالتزام الصارم بقانون تسوية الأموال وقانون منع تحويل عائدات الجرائم
تتمثل المتطلبات المحددة لشركات قطاع العقارات (شركات تداول الأراضي والمباني/العقارات) في نقطتين:
أولًا، إن تحويل/مبادلة الأصول المشفّرة والعملات القانونية (النقد القانوني) قد يندرج ضمن أعمال تبادل الأصول المشفّرة. يُنبه إلى أن «القيام بتحويل الأصول المشفّرة إلى عملة قانونية، أو تقديم/تولي دور وسيط في عملية التحويل» قد يندرج ضمن أعمال تبادل الأصول المشفّرة بموجب 《資金決済法》 (قانون تسوية الأموال)، وأن ممارسة هذه الأنشطة دون تسجيل قد تنطوي على مخالفة《資金決済法》。 وعند اكتشاف حالات يُشتبه فيها بأن جهة ما تمارس أعمال تبادل الأصول المشفّرة دون تسجيل، ينبغي تزويد سلطات الشرطة بالمعلومات؛ كما لا يجوز لشركات قطاع العقارات، عندما تعمل كبائع يستلم الأصول المشفّرة مقابل ثمن البيع ثم يحولها لاحقًا إلى عملة قانونية، وما إلى ذلك، ألا تستخدم جهات تبادل الأصول المشفّرة غير المسجلة.
ثانيًا، عند إجراء المعاملات وفقًا لقانون 《犯罪収益移転防止法》 (قانون رقم 22 لسنة 2007/平成 19)، يجب تنفيذ المعاملة بشكل صارم مع التأكد. عند إجراء معاملات عقارية باستخدام الأصول المشفّرة، يلزم تنفيذ إجراءات KYC بدقة، وتقديم «تقرير عن المعاملة المشبوهة» إلى الجهة الإدارية المختصة، وعند وجود شكوك مرتبطة بطابع/طُغيان حادثي، إبلاغ سلطات الشرطة.
متطلبات تجاه شركات تبادل الأصول المشفّرة: انتبهوا عندما لا تتطابق فئة العميل مع المعاملات عالية القيمة
أمثلة على سيناريوهات محددة لأعمال تبادل الأصول المشفّرة:
عند وجود حالات مشبوهة مثل «قيام العميل بتلقي ثمن شراء/بيع عقار بأصول مشفّرة، وإجراء معاملات عالية القيمة لا تتناسب مع خصائص/فئة العميل» وغيرها، يجب عند إجراء المعاملات بشكل صارم تنفيذ ما يلزم وفقًا لقانون 《犯罪収益移転防止法》، وتقديم تقرير عن المعاملة المشبوهة إلى الجهة الإدارية المختصة، وإبلاغ سلطات الشرطة عند وجود شكوك ذات طابع حادثي.
إعادة تأكيد بخصوص قانون الصرف الأجنبي: يتطلب الإبلاغ عن حيازة/اقتناء أصول مشفّرة عبر الحدود بقيمة تتجاوز 30,000,000 ين ياباني، وعن اقتناء غير المقيمين لعقارات
في نهاية المستند، تم التأكيد بشكل خاص على واجبيْن للإبلاغ بموجب 《外國為替及外國貿易法》 (قانون رقم 228 لسنة 1949/昭和 24) أي «قانون الصرف الأجنبي والتجارة الخارجية»؛ وهما:
أولًا، الأشخاص الذين يستلمون من الخارج أصولًا مشفّرة وغيرها بما يعادل 30,000,000 ين ياباني أو أكثر، يتعين عليهم تقديم «報告書 متعلق بالدفع أو باستلام الدفع» (支払又は支払の受領に関する報告書)
ثانيًا، عند حصول غير المقيمين على عقارات في اليابان أو ما يتعلق بها، يتعين عليهم تقديم «報告書 متعلق بالحصول على عقار موجود في اليابان أو الحقوق المرتبطة به» (本邦にある不動産又はこれに関する権利の取得に関する報告書). ويُشار هنا بشكل خاص إلى: إن العقارات اليابانية التي يتم الحصول عليها بعد 1 أبريل 2026-04-01 (令和 8 年 4 月 1 日（2026-04-01）) تُعد ضمن نطاق الإبلاغ بغض النظر عن الغرض من الحصول عليها
هذا الطلب يندرج تحت مستوى «الإرشاد الإداري» (要請)، وليس تشريعًا جديدًا أو تعديلًا جديدًا للقانون. لكن قيام 4 جهات حكومية بإرسال الطلب بشكل مشترك وبالتزامن إلى قطاعي العقارات والأصول المشفّرة، يُظهر أن تحديد مخاطر AML الخاصة بـ «المعاملات العقارية التي يكون فيها الأصل المشفّر وسيلة للتسوية» في اليابان قد أصبح ملموسًا بالفعل؛ ومن الجدير بالمتابعة اتجاهات إنفاذ القانون والامتثال داخل القطاع لاحقًا.
ظهرت هذه المقالة بعنوان «4 هيئات حكومية يابانية مشتركة تطلب: معاملات العقارات باستخدام الأصول المشفّرة تتطلب KYC صارم ومكافحة غسل الأموال» لأول مرة على موقع chaîne News ABMedia.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
