قواعد جديدة للعملات المشفرة في البرازيل: البنك المركزي يطالب بإجراء تدقيقات مستقلة صارمة للـ VASPs

بموجب التعليمات المعيارية رقم 739، الصادرة يوم الجمعة، سيُطلب من مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية VASPs الآن الخضوع لتدقيق من جهة ثالثة معتمدة للحصول على إذن بالعمل في البرازيل. ويضيف هذا الشرط إلى تنظيمٍ صارمٍ بالفعل، ما يجعل عملية الحصول على ترخيص في البرازيل أكثر صعوبة.

• النقاط الرئيسية:
• • أصدرت مؤسسة البنك المركزي في البرازيل التعليمات رقم 739، ما يفرض على VASPs إجراء تدقيقات مستقلة لتأمين التراخيص.
• • يجب أن يضمن التدقيق أن كل VASP مستعد لمكافحة ومنع الجرائم المرتبطة بالعملات المشفرة.
• • عقب قضية $5B Hidden Flow، ستُشدِّد القواعد الجديدة في البرازيل الرقابة لاحقًا لتفادي غسل الأموال بالعملات المشفرة.

تحرّك البنك المركزي البرازيلي لإضافة شرط التدقيق على VASPs

أدخل البنك المركزي في البرازيل شرطًا إضافيًا آخر للموافقة على تشغيل مزوّدي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) في البلاد.

ووفقًا للتعليمات المعيارية رقم 739، الصادرة يوم الجمعة، يطلب البنك الآن من VASPs تقديم تدقيق مستقل من جهة مُسجّلة لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات البرازيلية (CVM) لإصدار تراخيص التشغيل.

تُعرف عمليات التدقيق هذه باسم “تقارير ضمان معقول” (reasonable assurance reports)، ويجب أن تتضمن بيانات لتقييم امتثال VASP قانونيًا في جوانب مختلفة، بما في ذلك السياسة المؤسسية، والبنية التنظيمية، وتدريب الموظفين؛ وتقييم داخلي للمخاطر بشأن استخدام منتجات الشركة وخدماتها في ارتكاب جرائم غسل الأموال وتمويل الإرهاب؛ وإجراءات مصممة للتعرّف إلى العملاء.

علاوة على ذلك، ينبغي أن يقيّم هذا التقرير أيضًا مدى جاهزية VASP المُدقَّق بشأن المراقبة واختيار وتحليل والإبلاغ عن العمليات والحالات المشتبه في ارتباطها بغسل الأموال وتمويل الإرهاب والأسلحة ذات الدمار الشامل؛ والمراقبة وتحليل الأدلة على وقوع الاحتيال والاحتيال النصّاب أو محاولة وقوعهما؛ وإجراءات التجميد الإداري للأصول.

ذكر البنك أن هذه التدابير تهدف إلى “زيادة أمن القرارات في عمليات الترخيص، مع تعزيز مواءمة البلد مع الممارسات والمعايير الدولية لمكافحة هذه الجرائم.” كما أكد كذلك أن “التحقق عبر تدقيق مستقل يساهم في زيادة الشفافية وموثوقية الضوابط التي تعتمدها الشركات في القطاع.”

وتأتي هذه الإجراءات بعد عملية Hidden Flow، وهي عملية عالية المخاطر استهدفت ست شركات في مجال التكنولوجيا المالية (fintech) كانت تحرّك أكثر من 5 مليارات دولار بشكل غير منتظم، ورصدت استخدام الأصول الرقمية في غسل الأموال.

يُشتبه أن يكون Primeiro Comando da Capital، وهي منظمة لتجارة المخدرات عيّنها مؤخراً “إدارة ترامب” كإرهابيين عالميين مُحددين بشكل خاص (SDGT)، وراء هذه العمليات.