وفقاً لما ذكرته وكالة الأنباء المركزية التايوانية (التايوانية «Central News Agency») في 13 مايو، أعلنت لجنة الإشراف المالي (جِن-غوان-هوي) في 12 مايو، معاقبة بنك تاي تشونغ التجاري (بنك تاي تشونغ) بموجب القانون، وذلك بعد رصد عدة أوجه قصور في فتح الحسابات للمودعين، والقيام بالتحقق المستمر من هوية العملاء، وآليات مراقبة الحسابات. وقضت اللجنة بفرض غرامة قدرها 32 مليون دولار تايواني جديد، مسجلةً أعلى رقم قياسي في تاريخ سجل غرامات القطاع المصرفي في تايوان.
قرار لجنة الإشراف المالي والعُيوب المرتكبة
وفقاً لما ورد في تقرير «التايوانية» (Central News Agency)، قال مدير قسم البنوك لدى لجنة الإشراف المالي تونغ تشنغ-تشانغ، إن 10 فروع تابعة لبنك تاي تشونغ، منذ أبريل 2024، عند التعامل مع فتح حسابات لـ 21 حساباً للشركات، لم تضع آلية فحص مناسبة فيما يتعلق بإجراءات التعرف على العملاء وإعداد حدود معاملات الخدمات المصرفية عبر الإنترنت. كما أشارت اللجنة إلى وجود عدة أوجه قصور خطيرة لاحقاً في مراحل العناية الواجبة للتحقق من هوية العملاء، والتحقق من مراقبة المعاملات غير الطبيعية، والإبلاغ عن الاشتباه في غسل الأموال. وقد رأت لجنة الإشراف المالي أن البنك لم يُنفّذ نظام الرقابة الداخلية على نحو كافٍ، وأن سلوكاً واحداً ينتهك عدة التزامات منصوصاً عليها في القوانين الإدارية، وبناءً على ذلك حكمت بأقصى حد للغرامات وفقاً للنظام، بواقع 32 مليون دولار تايواني جديد.
تفاصيل القضية: تواطؤ إداريون مع جماعة احتيال للتحكم في الحسابات
وفقاً لما ورد في تقرير «التايوانية» (Central News Agency) وتحقيقات مكتب المدعي العام المحلي في تاي تشونغ، فإن المسؤول عن شركة «وانلي كاي» هونغ يو-بينغ، وبهدف تيسير غسل الأموال، تعاون خلال الفترة من سبتمبر 2024 إلى أبريل 2025 مع 6 مسؤولين من مديرين ونواب مديرين في 4 فروع لبنك تاي تشونغ. ووفقاً للقضية، ساعد هؤلاء المسؤولون مجموعةً إجرامية على فتح حسابات مالية بأسماء 12 شركة واجهة (شركات وهمية)، حيث تعمدوا عند فتح الحسابات عدم الاحتفاظ بالصور وفقاً للأنظمة، كما قاموا برفع حدود التحويلات الكبيرة للحسابات.
ووفقاً للتقرير، عندما تؤدي حسابات الأشخاص المعرّضين (حسابات الواجهة) إلى إشعارات الإبلاغ عن الاشتباه في غسل الأموال، قام المسؤولون المشاركون في القضية بتأخير الإبلاغ عمداً؛ وحتى بعد استكمال الإبلاغ، أهملوا تنفيذ إجراءات مكافحة مثل تعليق الحسابات أو تقييد التحويلات، ما أدى إلى تحويل سريع ومكثف للأموال غير المشروعة المتحصلة من الاحتيال والمقامرة عبر الإنترنت. وبلغ إجمالي التدفقات المالية غير القانونية المتورطة في القضية 3.64 مليار دولار تايواني جديد.
وقال نائب مدير قسم البنوك لدى لجنة الإشراف المالي تشانغ جيا-كوي إن هذه القضية بدأت بعد أن عثرت لجنة الإشراف المالي على تباينات في تدفق الأموال خلال عمليات الفحص المالي لعام 2025، حيث قامت اللجنة من تلقاء نفسها بإحالة الملف إلى جهات التحقيق. وبعد بدء عمليات التفتيش، تم حجز وضبط أصول بقيمة تقارب 269.1 مليون دولار تايواني جديد، ثم رفعت جهات الادعاء الرسمية لوائح اتهام ضد 7 متهمين بسبب الاشتباه في جرائم مثل مخالفة قانون البنوك الخاصة بجريمة الإخلال بالثقة (الخيانة) وغسل الأموال وغيرها.
ستة متطلبات رقابية من لجنة الإشراف المالي ورد بنك تاي تشونغ
وفقاً لما ورد في تقرير «التايوانية» (Central News Agency)، وبالإضافة إلى قرار العقوبة، طرحت لجنة الإشراف المالي ستة متطلبات رقابية على بنك تاي تشونغ، تشمل: إجراء مراجعة شاملة لأوجه القصور ودراسة خطط تعزيز إجراءات التحسين ورفعها إلى مجلس الإدارة، وإجراء فحص شامل لملاءمة إجراءات فحص فتح الحسابات المرتبطة بالحالات التي يقوم بها الموظفون لجذب العملاء بشكل نشط، وكذلك مطالبة البنك خلال شهر واحد بتعيين جهة خارجية متخصصة لإعادة معايرة آليات مكافحة غسل الأموال.
وأشار بنك تاي تشونغ لاحقاً في بيان للخبر المهم إلى أنه سيجري أعمال التحسين وفقاً لتوجيهات السلطات المختصة، مؤكداً أن عمليات الشركة تعمل حالياً بشكل طبيعي، وأن كفاية رأس المال سليمة، وأن الوضع المالي والأعمال الشاملة لم تتأثر.
الأسئلة الشائعة
ما مبلغ الغرامة التي فرضتها لجنة الإشراف المالي على بنك تاي تشونغ، وما السجل الذي حققه؟
وفقاً لما ورد في تقرير «التايوانية» في 13 مايو 2026، أعلنت لجنة الإشراف المالي في 12 مايو 2026 فرض غرامة على بنك تاي تشونغ قدرها 32 مليون دولار تايواني جديد، لتسجل أعلى رقم قياسي في تاريخ غرامات القطاع المصرفي في تايوان.
ما عدد المتورطين في قضية غسل الأموال الخاصة ببنك تاي تشونغ وحجم تدفقات الأموال؟
وفقاً لما ورد في تقرير «التايوانية» (Central News Agency) وبيانات مكتب المدعي العام المحلي في تاي تشونغ، فإن عدد مسؤولي بنك تاي تشونغ المتورطين بلغ 6 أشخاص، وبالإضافة إلى الممول الرئيسي من الخارج هونغ يو-بينغ، أصبح إجمالي 7 أشخاص يواجهون اتهامات رسمية. وبلغ إجمالي التدفقات المالية غير القانونية المتورطة 3.64 مليار دولار تايواني جديد، وكانت فترة ارتكاب الجريمة من سبتمبر 2024 إلى أبريل 2025.
ما هي متطلبات الرقابة اللاحقة المحددة التي قدمتها لجنة الإشراف المالي إلى بنك تاي تشونغ؟
وفقاً لما ورد في تقرير «التايوانية» (Central News Agency)، طلبت لجنة الإشراف المالي من بنك تاي تشونغ إجراء مراجعة شاملة لأوجه القصور ورفعها إلى مجلس الإدارة، وإجراء فحص شامل لملاءمة إجراءات فحص فتح الحسابات في الحالات التي يقوم فيها الموظفون بالتجنيد النشط، كما طالبت بتعيين جهة خارجية متخصصة خلال شهر واحد لإعادة معايرة وتعزيز آليات مكافحة غسل الأموال وإتقانها.
إخلاء المسؤولية: قد تكون المعلومات الواردة في هذه الصفحة من مصادر خارجية ولا تمثل آراء أو مواقف Gate. المحتوى المعروض في هذه الصفحة هو لأغراض مرجعية فقط ولا يشكّل أي نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية. لا تضمن Gate دقة أو اكتمال المعلومات، ولا تتحمّل أي مسؤولية عن أي خسائر ناتجة عن استخدام هذه المعلومات. تنطوي الاستثمارات في الأصول الافتراضية على مخاطر عالية وتخضع لتقلبات سعرية كبيرة. قد تخسر كامل رأس المال المستثمر. يرجى فهم المخاطر ذات الصلة فهمًا كاملًا واتخاذ قرارات مدروسة بناءً على وضعك المالي وقدرتك على تحمّل المخاطر. للتفاصيل، يرجى الرجوع إلى
إخلاء المسؤولية.
