Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) mendakwa Nathan Fuller, pendiri sekaligus satu-satunya anggota Privvy Investments LLC di Cypress, Texas, atas pengoperasian skema penipuan kripto senilai $12,3 juta. Dakwaan itu diajukan pada Kamis melalui gugatan di pengadilan federal di Houston. Fuller menghimpun dana dari sekitar 150 investor di sembilan negara bagian dan dua negara asing antara Oktober 2022 hingga pertengahan 2024 dengan cara secara keliru mengklaim bot proprietary berbasis AI secara otonom mengeksekusi perdagangan arbitrase frekuensi tinggi, serta menjanjikan imbal hasil 40% hingga 50% dalam 30 hingga 45 hari. Bot tersebut sama sekali tidak memiliki fungsi AI dan Fuller hanya memakai sekitar $380 ribu, kira-kira 3% dari dana yang dihimpun, untuk benar-benar membeli kripto, yang menghasilkan tidak ada keuntungan, sementara menyalahgunakan setidaknya $6,2 juta untuk pengeluaran pribadi dan mengalihkan sekitar $5,5 juta kembali kepada investor awal dalam pembayaran bergaya Ponzi. Kasus ini menyusul langkah SEC pada Desember terhadap jaringan platform kripto palsu yang dituduh melakukan penipuan senilai $14 juta, serta mengembangkan upaya penegakan lembaga tersebut melalui Cyber and Emerging Technologies Unit yang menargetkan skema penipuan kripto berlabel AI.
SEC Mengajukan Dakwaan terhadap Pendiri Privvy
SEC mengajukan gugatan pada Kamis di pengadilan federal di Houston, dengan mendakwa Fuller melanggar ketentuan pendaftaran dan anti-kecurangan dalam Securities Act dan Exchange Act. Fuller juga beroperasi dengan nama samaran Gateway Digital Investments. Sebagian investor diberi tahu mereka bisa memperoleh keuntungan yang dijamin melebihi 100% dalam waktu sesingkat 21 hari, menurut SEC.
Fuller Menyalahgunakan $6,2 Juta untuk Pengeluaran Pribadi
SEC menuduh Fuller menyalahgunakan setidaknya $6,2 juta untuk pengeluaran pribadi dengan rumah kira-kira senilai $1 juta, perjudian, kartu perdagangan, perjalanan, dan sebuah Jeep. Sekitar $5,5 juta dialirkan kembali kepada investor awal dalam pembayaran bergaya Ponzi. Hanya sekitar $380 ribu, kira-kira 3% dari dana yang dihimpun, yang digunakan untuk benar-benar membeli kripto, sehingga tidak menghasilkan keuntungan, kata gugatan tersebut.
Bot AI Palsu Menghasilkan Nol Keuntungan
Fuller mengatakan kepada investor bahwa bot berbasis AI miliknya secara otonom memindai platform perdagangan kripto untuk menangkap celah harga kecil melalui arbitrase frekuensi tinggi. Bot tersebut tidak berfungsi sebagaimana dijanjikan. Sepanjang kode tersebut dijalankan sama sekali, kode itu tidak memiliki fungsi AI maupun stop-loss, menurut SEC.
Fuller Memalsukan Kredensial dan Klaim Asuransi
Untuk meredam kekhawatiran investor, Fuller secara keliru mengklaim memegang lisensi money-transmitter Texas dan surety bond, bahwa dana dijamin oleh FDIC, serta bahwa polis professional-liability mendukung usaha tersebut, kata lembaga itu. Gugatan tersebut menyatakan Fuller menciptakan perusahaan penjamin bernama Texas Guarantors & Securities, dan mengubah sertifikat biBERK yang asli namun berumur singkat untuk menunjukkan adanya cakupan professional-liability senilai $5 juta yang secara tegas dikecualikan oleh polis tersebut.
ChatGPT Dipakai untuk Membuat Kantor Audit Palsu
Saat investor berupaya menarik dana pada Juni 2024, Fuller membuat perusahaan palsu bernama Blockchain Audit Solutions dan menggunakan ChatGPT untuk menyusun surat palsu yang menyatakan akun investor telah dipindahkan serta diperlukan “verifikasi KYC” sebelum pembayaran apa pun, menurut gugatan tersebut.
Pengadilan Kepailitan Sebelumnya Menolak Pelepasan Utang Fuller
Sebuah pengadilan kepailitan Texas menolak permohonan Fuller untuk mendapatkan pelepasan utang lebih dari $12,5 juta pada September setelah ia mengaku menjalankan Privvy sebagai skema Ponzi dan memalsukan dokumen untuk mengembangkannya, demikian menurut Departemen Kehakiman. Fuller mengajukan Chapter 7 pada Oktober 2024 setelah investor menggugatnya di pengadilan negara bagian Texas dan seorang receiver menyita asetnya, kata DOJ.
SEC Mencari Perintah Permanen dan Denda Perdata
SEC meminta perintah injungsi permanen, pengembalian dana (disgorgement) beserta bunga sebelum putusan (prejudgment interest), denda perdata, serta larangan ikut berpartisipasi dalam penawaran efek. Kasus ini dibantu oleh Cyber and Emerging Technologies Unit milik SEC, yang dibentuk pada awal 2025. Unit tersebut membangun profilnya pada kasus-kasus seperti pendiri PGI Global, Ramil Palafox, yang didakwa melakukan skema senilai lebih dari $198 juta yang diduga menyamarkan platform perdagangan otomatis berbasis AI palsu.
FAQ
Apa yang didakwa SEC terhadap Nathan Fuller pada Kamis?
SEC mendakwa Nathan Fuller, pendiri Privvy Investments LLC di Cypress, Texas, atas pengoperasian skema penipuan kripto senilai $12,3 juta dalam sebuah gugatan yang diajukan pada Kamis di pengadilan federal di Houston. Fuller menghimpun dana dari sekitar 150 investor di sembilan negara bagian dan dua negara asing antara Oktober 2022 hingga pertengahan 2024 dengan cara secara keliru mengklaim bot berbasis AI mengeksekusi perdagangan arbitrase, tetapi bot tersebut tidak memiliki fungsi AI dan hanya sekitar $380 ribu yang digunakan untuk membeli kripto tanpa keuntungan.
Bagaimana Fuller menyalahgunakan dana investor dalam skema Privvy?
SEC menuduh Fuller menyalahgunakan setidaknya $6,2 juta untuk pengeluaran pribadi termasuk rumah kira-kira $1 juta, perjudian, kartu perdagangan, perjalanan dan sebuah Jeep, sambil mengalihkan sekitar $5,5 juta kembali kepada investor awal dalam pembayaran bergaya Ponzi. Hanya sekitar 3% dari $12,3 juta yang dihimpun digunakan untuk benar-benar membeli kripto, sehingga tidak menghasilkan keuntungan.
Kredensial palsu apa yang diklaim dimiliki Fuller?
Fuller secara keliru mengklaim memegang lisensi money-transmitter Texas dan surety bond, bahwa dana dijamin FDIC, serta bahwa polis professional-liability mendukung usaha tersebut. Gugatan tersebut menyatakan Fuller menciptakan perusahaan penjamin bernama Texas Guarantors & Securities dan mengubah sertifikat biBERK yang asli namun berumur singkat untuk menunjukkan cakupan professional-liability senilai $5 juta yang secara tegas dikecualikan oleh polis tersebut.
