Bank Taichung: 6 eksekutif bersekongkol dengan sindikat penipuan untuk pencucian uang, OJK menjatuhkan denda rekor 32 juta yuan TAIWAN

Berdasarkan pemberitaan kantor berita Taiwan 《中央社》 pada 13 Mei, Komisi Pengawas Keuangan (金管會) pada 12 Mei mengumumkan bahwa pihaknya menjatuhkan sanksi sesuai ketentuan kepada Bank Komersial Taichung (台中銀行) terkait berbagai kekurangan dalam pembukaan rekening simpanan, pemeriksaan berkelanjutan identitas nasabah, serta mekanisme pemantauan akun. Sanksi yang dijatuhkan berupa denda sebesar 32 juta dolar Taiwan Baru, mencatat rekor denda tertinggi dalam sejarah industri perbankan Taiwan.

Keputusan Sanksi Komisi Pengawas Keuangan dan Dasar Pelanggaran

Berdasarkan pemberitaan 《中央社》, Direktur Biro Perbankan (銀行局) 金管會, Tong Zhengzhang (童政彰), menyatakan bahwa sejak April 2024, 10 kantor cabang di bawah Bank Taichung melakukan pembukaan 21 rekening nasabah perusahaan tanpa menetapkan mekanisme pemeriksaan yang memadai pada aspek pengenalan nasabah (recognition/kenali nasabah) dan pengaturan batas transaksi pada perbankan internet. Setelahnya, juga ditemukan berbagai kekurangan serius pada tahapan seperti pemeriksaan uji tuntas identitas nasabah, verifikasi pemantauan transaksi tidak wajar, serta pelaporan dugaan pencucian uang. 金管會 menilai bank tersebut tidak benar-benar melaksanakan sistem pengendalian internal, dan tindakan tersebut melanggar ketentuan kewajiban administratif dalam berbagai aspek. Sesuai ketentuan, denda maksimum yang dijatuhkan mencapai 32 juta dolar Taiwan Baru.

Awal-akhir Perkara: Para pejabat bersekongkol untuk mengendalikan rekening penipuan

Berdasarkan pemberitaan 《中央社》 dan penyelidikan Kejaksaan Daerah Taichung (台中地方檢察署), pimpinan perusahaan 万里開發 洪岳鵬 bekerja sama untuk mempermudah pencucian uang. Dari September 2024 hingga April 2025, ia bersekongkol dengan 6 orang pejabat—para manajer dan wakil manajer—dari 4 kantor cabang Bank Taichung. Para pejabat yang terlibat membantu kelompok kejahatan membuka rekening keuangan dengan menggunakan 12 perusahaan cangkang; pada saat pembukaan rekening, mereka dengan sengaja tidak menyimpan rekaman video sesuai aturan, serta meningkatkan batas transfer bernilai besar pada akun tersebut.

Menurut laporan, ketika rekening “nominee” memicu pemberitahuan peringatan dugaan pencucian uang, para pejabat yang terlibat dengan sengaja menunda pelaporan. Bahkan setelah pelaporan selesai, mereka tetap lalai menerapkan langkah pencegahan seperti penghentian sementara atau pembatasan pengiriman dana untuk akun tersebut, sehingga dana ilegal dari penipuan dan perjudian online dengan cepat dan padat beralih keluar. Total arus dana ilegal yang terlibat mencapai 3,64 miliar dolar Taiwan Baru.

Wakil Direktur Biro Perbankan 金管會, Zhang Jiakui (張嘉魁), menyatakan bahwa kasus ini bermula dari temuan arus dana yang tidak wajar saat pemeriksaan keuangan 2025, yang kemudian diserahkan oleh 金管會 secara proaktif kepada penyidikan aparat penegak hukum. Setelah kejaksaan melakukan pencarian, mereka menyita dan memblokir aset senilai hampir 269,1 juta dolar Taiwan Baru, lalu secara resmi menuntut 7 orang pelaku dengan dugaan melanggar tindak pidana pengkhianatan spesial terhadap bank (違反銀行法特別背信罪) dan Undang-Undang Pencegahan Pencucian Uang (洗錢防制法), serta tindak pidana lain.

Enam Tuntutan Pengawasan Komisi Pengawas Keuangan dan Respons Bank Taichung

Berdasarkan pemberitaan 《中央社》, selain menjatuhkan denda, 金管會 juga mengajukan enam tuntutan pengawasan kepada Bank Taichung, termasuk: melakukan evaluasi menyeluruh atas kekurangan dan merumuskan langkah penguatan perbaikan yang kemudian dilaporkan kepada dewan direksi; melakukan pemeriksaan menyeluruh atas kecukupan pemeriksaan pembukaan rekening untuk kasus rekrutmen nasabah yang secara aktif dilakukan oleh petugas bank; serta mewajibkan dalam waktu 1 bulan untuk mempekerjakan lembaga profesional eksternal agar melakukan penyesuaian ulang dan penyempurnaan mekanisme pencegahan pencucian uang.

Setelah itu, Bank Taichung menerbitkan informasi penting yang menyatakan akan melakukan upaya perbaikan sesuai instruksi otoritas terkait, serta menegaskan bahwa operasional perusahaan saat ini berjalan normal, kecukupan modal terjaga, dan keseluruhan kondisi keuangan serta kegiatan bisnis tidak terdampak.

Pertanyaan yang Sering Diajukan

Berapa nilai denda yang dijatuhkan 金管会 kepada Bank Taichung, dan rekor apa yang dibuat?

Berdasarkan pemberitaan 《中央社》 pada 13 Mei 2026, pada 12 Mei 2026 金管会 mengumumkan denda sebesar 32 juta dolar Taiwan Baru kepada Bank Taichung, mencatat rekor denda tertinggi dalam sejarah industri perbankan Taiwan.

Berapa jumlah orang yang terlibat dalam kasus pencucian uang Bank Taichung dan seberapa besar skala arus dana?

Berdasarkan pemberitaan 《中央社》 dan data dari Kejaksaan Daerah Taichung, pejabat Bank Taichung yang terlibat berjumlah 6 orang. Ditambah otak di balik kasus tersebut, 洪岳鵬, total 7 orang dituntut secara resmi. Total arus dana ilegal yang terlibat mencapai 3,64 miliar dolar Taiwan Baru, dengan periode kejahatan dari September 2024 hingga April 2025.

Tuntutan pengawasan lanjutan spesifik apa yang diajukan 金管会 kepada Bank Taichung?

Berdasarkan pemberitaan 《中央社》, 金管会 meminta Bank Taichung melakukan evaluasi menyeluruh atas kekurangan dan melaporkannya kepada dewan direksi, melakukan pemeriksaan menyeluruh atas kecukupan pemeriksaan pembukaan rekening untuk kasus yang direkrut secara aktif oleh petugas bank, serta mempekerjakan lembaga profesional eksternal dalam waktu 1 bulan untuk melakukan penyesuaian ulang dan menyempurnakan mekanisme pencegahan pencucian uang.