Missouri acusa a CoinFlip e exige a proibição de operar no estado; multa máxima de US$ 1,826 milhões

De acordo com a CoinTelegraph, o escritório do procurador-geral do estado de Missouri, Kathleen Harnavey, anunciou em 20 de maio o indiciamento da GPD Holdings (atuando como CoinFlip), acusando-a de, de forma deliberada e intencional, ajudar transações fraudulentas e lucrar com elas. A acusação envolve fraudes contra idosos e veteranos, com multa máxima de US$ 1,826 milhão.

Confirmação dos trechos do processo e dos pedidos de reparação

Conforme confirmado pelo comunicado oficial do escritório do procurador-geral do Missouri, o pedido completo de reparação na ação judicial é: “O escritório do procurador-geral solicita que o tribunal declare que as condutas da CoinFlip violam o Missouri Merchandising Practices Act; proíba a CoinFlip de operar no estado de Missouri; aplique uma multa civil de US$ 1.000 por cada violação cometida nos últimos cinco anos (com possibilidade de chegar a US$ 1,826 milhão); e determine que a CoinFlip indenize os consumidores.”

As principais acusações são que a GPD Holdings, de forma deliberada e intencional, teria ajudado transações de fraude e lucrado com elas; entre as fraudes estão ações voltadas a idosos e veteranos no Missouri. O estado do Missouri havia iniciado em dezembro de 2025 uma investigação sobre várias empresas de ATMs de criptomoedas, acusando “estruturas de taxas enganosas” e práticas fraudulentas. A CoinFlip está dentro do escopo dessa investigação.

Contexto regulatório mais amplo para ATMs cripto

Nos últimos meses, as operadoras de ATMs cripto têm sido alvo constante de enforcement por governos estaduais e autoridades municipais nos EUA, com múltiplas jurisdições aprovando leis e decretos que restringem ou proíbem essa tecnologia.

Caso da Bitcoin Depot: também dentro do escopo de investigação no Missouri em dezembro de 2025, a Bitcoin Depot, uma operadora de ATMs cripto, entrou recentemente com pedido de proteção voluntária contra falência do Capítulo 11 no estado do Texas. Antes de protocolar o pedido, a Bitcoin Depot revelou que enfrenta valores de decisões judiciais superiores a US$ 20 milhões no quarto trimestre de 2025 e “processos judiciais em andamento”. A Bitcoin Depot é uma das maiores operadoras de ATMs cripto da América do Norte, com mais de 9.000 terminais em todo o mundo.

Perguntas frequentes

Quais são os principais fundamentos legais para o processo contra a CoinFlip no Missouri?

Conforme o comunicado oficial do escritório do procurador-geral do Missouri, a ação se baseia principalmente no Missouri Merchandising Practices Act. A acusação afirma que a GPD Holdings (CoinFlip) teria, de forma deliberada e intencional, ajudado transações fraudulentas e lucrado com elas, incluindo uma série de fraudes contra idosos e veteranos.

Qual é a escala das operações da CoinFlip no Missouri atualmente?

De acordo com a confirmação no site da CoinFlip, a CoinFlip opera 136 terminais de autoatendimento de criptomoedas no estado de Missouri e 4.229 nos EUA como um todo. A CoinTelegraph entrou em contato com a CoinFlip para obter comentários e, até o momento da publicação, não recebeu resposta.

Isso é o primeiro caso estadual dos EUA contra operadoras de ATMs cripto?

De acordo com a CoinTelegraph, essa é a ação mais recente do governo estadual dos EUA contra terminais de autoatendimento de moeda digital e ATMs. Nos últimos meses, vários estados e governos municipais aprovaram leis que restringem ou proíbem ATMs cripto. O Missouri também já havia iniciado em dezembro de 2025 uma investigação sobre várias empresas de ATMs cripto.