A FIU da Coreia do Sul revisa as regulamentações cripto; a exigência de reportar compulsoriamente 10 milhões de won sul-coreano muda para “autogestão de risco”

Depois de convocar representantes de exchanges de ativos virtuais em 4 de junho para ouvir pareceres, a Unidade de Inteligência Financeira da Coreia (FIU) decidiu ajustar a minuta de alteração ao Decreto de Implementação da Lei de Informações Financeiras Específicas, cancelando a obrigação de comunicação compulsória para transferências de ativos virtuais acima de 10 milhões de won sul-coreano e, em vez disso, exigindo que cada empresa crie sistemas internos de gerenciamento de risco para administrar, por conta própria, os riscos de combate à lavagem de dinheiro (AML). A minuta original exigia que prestadores de serviço domésticos comunicassem ao FIU qualquer transferência superior a 10 milhões de won, independentemente do nível de risco.

Motivo oficial para cancelar a comunicação compulsória: explicação do FIU

De acordo com as explicações públicas dos oficiais do FIU, o problema do modelo de comunicação compulsória da minuta original é que, ao usar 10 milhões de won como um limite único, faria com que os prestadores relatassem em grande volume sem realizar qualquer avaliação de risco, tornando difícil para o FIU identificar transações realmente de alto risco. Após cancelar o limite compulsório, o FIU passou a exigir que cada empresa estabeleça um sistema interno de gerenciamento de risco de AML para avaliar transações suspeitas de forma qualitativa e decidir se deve ou não comunicá-las, em vez de exigir comunicação unicamente quando o valor da transação atinge um gatilho.

Outros quatro ajustes do FIU da Coreia

Além do cancelamento da obrigação de comunicação compulsória, a minuta também confirmou, em paralelo, outras alterações em quatro direções:

· A abrangência da Travel Rule foi ampliada de valores acima de 1 milhão de won para todos os valores, sem um limite inferior;

· A intensificação da diligência devida do cliente para transações suspeitas de alto risco (incluindo verificação da origem dos fundos e da finalidade das transações), que era obrigatória, passa a ser discricionária: só precisa ser executada quando a empresa concluir que o risco da transação suspeita é especialmente alto;

· As exigências de reporte para empresas pequenas com índices de endividamento que não ultrapassam 200% recebem um prazo de tolerância de 1 ano para aquelas que ainda não conseguem cumprir os requisitos;

· A regulamentação que exigia que os equipamentos de TI relacionados ao AML ficassem instalados no país foi flexibilizada: permite o uso de serviços de nuvem no exterior para atividades além do tratamento de informações de identificação pessoal e informações de crédito pessoal.

Perguntas frequentes

A ampliação da Travel Rule para todos os valores afeta quais operações nas exchanges cripto da Coreia?

Conforme a minuta, a Travel Rule passará a se aplicar a todas as transferências de ativos virtuais (sem limite inferior), e não apenas às transferências originalmente acima de 1 milhão de won. Isso significa que, ao processar transferências intercadeias de qualquer porte, as exchanges precisarão transmitir as informações do originador e do beneficiário conforme as regras da Travel Rule. O FIU não forneceu mais detalhes operacionais na explicação desta vez.

Quais opiniões específicas da indústria coreana impulsionaram a mudança de política do FIU?

A DAXA apresentou uma opinião por escrito em abril de 2026, representando 27 VASPs registradas na Coreia, apontando que, se a minuta original fosse implementada como estava, o limite único de reporte de 10 milhões de won causaria confusão na indústria. O principal problema seria forçar os prestadores a fazer grandes volumes de comunicações sem realizar avaliação de risco, dispersando recursos de supervisão e conformidade. Após convocar representantes da indústria em 4 de junho para ouvir pareceres, o FIU adotou essa recomendação central.

O cronograma de entrada em vigor da minuta em 20 de agosto já está confirmado?

De acordo com as explicações do FIU, a minuta ainda precisa passar pelos procedimentos de revisão legislativa do Ministério da Legislação Governamental (Ministry of Government Legislation) e de outras instituições relacionadas; só após a aprovação, poderá entrar oficialmente em vigor em 20 de agosto. Em 5 de junho de 2026, a data de entrada em vigor é uma programação prevista de forma condicional, e a implementação final ainda depende do resultado da revisão legislativa.