Japão: 4 departamentos provinciais em conjunto solicitam: as transações de ativos de criptografia e de imobiliário exigem KYC rigoroso e prevenção do branqueamento de capitais

De acordo com o anúncio oficial publicado em 28 de abril pela @FSA@ (FSA) (PDF completo), o Gabinete de Análise de Riscos da Direção-Geral de Política de Conjunto da FSA, a Divisão de Negócios Imobiliários do Gabinete de Construção e Economia do Ministério de Terras, Infraestruturas, Transportes e Turismo, a Divisão n.º 1 de Medidas contra o Crime Organizado, Departamento de Crime Organizado da Polícia (Comissariado Policial), a Divisão de Inquéritos do Ministério das Finanças, Gabinete Internacional, e outros 4 ministérios e direções conjuntas dirigiram um pedido às 7 associações do setor:「暗号資産を用いた不動産取引について（要請）」 (pedido relativo a transações imobiliárias que utilizam ativos criptográficos).

4 ministérios/direções em conjunto dirigem um pedido a 6 associações imobiliárias e a JVCEA

O(s) destinatário(s) do pedido desta vez são 7 associações do setor:

Federação de Associações de Mediação de Terrenos e Imóveis em todo o Japão (Pessoa Coletiva de Utilidade Pública)

Associação de Imobiliária de todo o Japão (Pessoa Coletiva de Utilidade Pública)

Associação de Imóveis (Associação Geral)

Associação Geral de Comércio e Gestão Imobiliária

Associação Nacional de Indústria de Habitação (Associação Geral)

Centro de Promoção do Mercado Imobiliário (Pessoa Coletiva de Utilidade Pública)

Associação Geral de Empresas de Negócios de Ativos Criptográficos, etc. do Japão (JVCEA)

A explicação de fundo aponta que: os operadores do setor de mediação de terrenos e imóveis lidam com valores patrimoniais imobiliários elevados, que podem ser trocados por grandes quantias em numerário, existindo risco de utilização para crimes como a lavagem de dinheiro; nos últimos anos tem aumentado a compra de imóveis para preservação de ativos e fins de investimento, e organizações criminosas nacionais e estrangeiras também podem utilizar transações imobiliárias para converter a forma dos proveitos do crime. O documento destaca especialmente que a “característica de os ativos criptográficos poderem ser transferidos instantaneamente através de fronteiras” é considerada um risco elevado de serem utilizados para lavagem de dinheiro como meio de liquidação de transações imobiliárias.

Requisitos concretos para operadores do setor imobiliário: cumprir rigorosamente a Lei de Liquidação de Fundos e a Lei de Prevenção da Transferência de Proveitos de Crimes

Há dois pontos de exigência concretos para os operadores do setor imobiliário (operadores de mediação de terrenos e imóveis):

1. A conversão entre ativos criptográficos e moeda fiduciária poderá constituir um negócio de permuta de ativos criptográficos. É necessário alertar que as ações de “converter ativos criptográficos em moeda fiduciária, ou agir como intermediário da conversão”, poderão constituir um negócio de permuta de ativos criptográficos ao abrigo da 《資金決済法》 (Lei de Liquidação de Fundos), e que a realização sem registo de tais atividades pode violar a 《資金決済法》. Quando forem detetados casos suspeitos de exercício não registado do negócio de permuta de ativos criptográficos, deve ser fornecida informação às autoridades policiais; quando os operadores imobiliários, atuando como vendedor, receberem ativos criptográficos como contrapartida da venda e, em seguida, os convertam em moeda fiduciária, etc., essas ações também não devem utilizar operadores não registados de permuta de ativos criptográficos.

2. Realizar transações de forma rigorosa, em conformidade com a 《犯罪収益移転防止法》 (Lei n.º 22 de 2007). Ao efetuar transações imobiliárias com ativos criptográficos, é necessário executar rigorosamente o KYC, apresentar “declaração de transação suspeita” às autoridades administrativas competentes e, quando surgirem dúvidas de natureza “casuística”/episódica, comunicar às autoridades policiais.

Requisitos para operadores do negócio de permuta de ativos criptográficos: vigiar quando a característica do cliente não corresponda a transações de elevado montante

Exemplos de cenários concretos para o negócio de permuta de ativos criptográficos:

“Quando o cliente recebe o preço da compra e venda de um imóvel em ativos criptográficos e realiza transações de elevado montante que não correspondem às características do cliente”, etc. Em casos de transações suspeitas, é necessário executar a confirmação de forma rigorosa aquando da realização de transações em conformidade com a 《犯罪収益移転防止法》, apresentar uma declaração de transação suspeita às autoridades administrativas competentes e comunicar às autoridades policiais qualquer suspeita de evento.

Reafirmação da legislação cambial: reportar a aquisição de ativos criptográficos transfronteiriços e de imóveis por não residentes, acima de 30 milhões de ienes

No final, o documento reafirma especialmente duas obrigações de reporte previstas na 《外国為替及び外国貿易法》 (Lei n.º 228 de 1949; ou “Lei de câmbio e comércio externo”):

As pessoas que receberem, do estrangeiro, ativos criptográficos, etc., equivalentes a mais de 30 milhões de ienes, devem submeter “um relatório relativo ao pagamento ou à receção do pagamento” (支払又は支払の受領に関する報告書)

Quando um não residente adquirir imóveis no Japão, etc., deve submeter “um relatório relativo à aquisição, no país, de imóveis ou de direitos relacionados com os mesmos” (本邦にある不動産又はこれに関する権利の取得に関する報告書). Aqui, é especialmente anotado que: os imóveis japoneses adquiridos após 1 de abril de Reiwa 8 (2026-04-01) ficam sujeitos a reporte independentemente do objetivo de aquisição

O pedido desta vez pertence ao nível de “orientação administrativa” (要請), não sendo uma nova legislação nem uma alteração legislativa. No entanto, com a assinatura conjunta de 4 ministérios/direções e o envio simultâneo para as duas indústrias — imobiliária e criptativos —, fica demonstrado que a identificação do risco de AML na “transação imobiliária em que os ativos criptográficos são usados como meio de liquidação” no Japão já foi concretizada; será de interesse acompanhar as futuras tendências de aplicação da lei e de conformidade do setor.

Este artigo: o pedido conjunto dos 4 ministérios/direções do Japão para criptativos e transações imobiliárias — KYC rigoroso e prevenção da lavagem de dinheiro — surgiu pela primeira vez em 鏈新聞 ABMedia.