A Autoridade Monetária de Singapura revoga a licença de pagamentos digitais BSQ, com efeitos a partir de 14 de maio

A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) anunciou, a 21 de maio, que revogou a licença de instituição de pagamento principal da fornecedora de liquidez em criptomoedas Bsquared Technology (BSQ). A revogação produz efeitos a partir de 14 de maio. As razões diretas para esta revogação incluem a fraca gestão de riscos da BSQ, controlos insuficientes de conflitos de interesses, violações nas disposições de subcontratação e a disponibilização de múltiplas informações falsas ou potencialmente enganosas durante o processo de candidatura à licença e a fase de análise regulatória.

Fundamentos da revogação: quatro violações específicas apuradas

De acordo com o comunicado oficial da MAS, a revogação assenta em quatro níveis de incumprimento. Primeiro, a BSQ apresenta fragilidades sistémicas nas suas práticas de gestão de riscos; segundo, a empresa não conseguiu cumprir os requisitos legais relativos ao controlo de conflitos de interesses; terceiro, verificou-se incumprimento das disposições relevantes da MAS no que toca a acordos de subcontratação; quarto, desde a primeira candidatura da BSQ à MAS para obtenção da licença, até ao período em que a autoridade realizou a sua análise regulatória, a empresa continuou a prestar declarações falsas ou potencialmente enganosas, tendo tais declarações ocorrido mais do que uma vez. A MAS não esclareceu no comunicado quais eram os detalhes das declarações falsas.

Medidas coercivas subsequentes da MAS: encerramento de ativos dos clientes e investigação de responsabilidades de dirigentes

A MAS exige que a BSQ apresente ao abrigo de uma auditoria externa um relatório formal de encerramento relativo aos ativos dos clientes com saldos em aberto que a empresa detenha. Para além do encerramento dos ativos, a MAS está a investigar as responsabilidades pelo desempenho dos principais dirigentes da BSQ; a MAS enquadra esta medida como uma “ação de execução rara”. A MAS não divulgou um calendário previsto para a conclusão da investigação aos dirigentes, nem indicou o prazo de entrega do relatório de encerramento por parte do auditor. A página de divulgação de riscos no site da BSQ atualmente mostra “página não encontrada”, e o rodapé do site mantém a data de direitos de autor de 2026.

Estado do mercado de licenças DPT em Singapura

A MAS confirma que, até à data de publicação deste anúncio, há 37 fornecedores de tokens de pagamento digitais licenciados em Singapura. A MAS aprovou 13 novas licenças em 2024. No comunicado, a MAS sublinha que os requisitos de conformidade devem continuar a ser mantidos mesmo após a emissão da licença, e que o caso da BSQ cria um precedente de execução para os operadores atualmente licenciados. A MAS não emitiu quaisquer declarações adicionais sobre a situação regulatória de outros operadores licenciados.

Perguntas frequentes

O que é a BSQ e qual é a natureza das suas atividades em Singapura?

A Bsquared Technology opera com a marca BSQ e é uma fornecedora de liquidez em criptomoedas. Depois de obter a licença de instituição de pagamento principal da MAS, foi autorizada a prestar serviços de tokens de pagamento digitais em Singapura. A função central das fornecedoras de liquidez em criptomoedas é aumentar a profundidade do mercado e ajudar no processamento rápido de ordens de compra e venda.

Após a revogação da licença, como serão tratados os ativos dos clientes atuais da BSQ?

A MAS já exigiu que a BSQ apresente ao abrigo de uma auditoria externa um relatório formal de encerramento relativo aos ativos dos clientes com saldos em aberto que a empresa detenha. A MAS não divulgou o prazo-limite para a entrega do relatório de encerramento, nem explicou o procedimento subsequente de gestão desses ativos dos clientes.

A investigação da MAS aos principais dirigentes da BSQ enquadra-se em que tipo de mecanismo de execução?

No comunicado, a MAS classificou explicitamente esta investigação às responsabilidades dos dirigentes como uma “medida de execução rara”, ou seja, uma ação adicional de execução para além do procedimento normal de revogação de licenças da MAS. A MAS não esclareceu quais são as bases legais específicas nem o âmbito de uma investigação deste tipo.