最高法打击加密洗钱，中文犯罪网络每日转移 4400 万美元

中国最高人民法院刑事审判第三庭庭长汪斌于 2 月 26 日的打击电信网络诈骗工作情况记者会上宣布，下一阶段法院将重点打击利用虚拟货币与地下钱庄进行洗钱的关联犯罪。区块链数据分析公司 Chainalysis 发布报告指出，2025 年中文洗钱网络（CLMN）每日通过加密货币转移非法资金约 4,400 万美元。

最高法记者会：虚拟货币洗钱列入下一步打击清单

汪斌在记者会上明确列出下一阶段的打击重点对象，包括犯罪集团首要分子、电诈犯罪“金主”、组织偷渡的“蛇头”、为跨境电诈提供武装庇护的组织，以及在电诈过程中实施故意杀人、伤害、绑架等暴力犯罪者。值得关注的是，“利用虚拟货币和地下钱庄进行洗钱的关联犯罪”被明确点名，显示加密货币已成为中国司法机关重点监控的金融犯罪工具。

汪斌亦表示，法院将加大对电诈犯罪分子的财产刑适用力度，并引导涉“二卡”（银行卡与电话卡）相关人员自愿赔偿被害人，将退赔与认罪悔罪列为从宽量刑的重要依据。

Chainalysis 报告：中文洗钱网络的规模与技术手法

根据 Chainalysis 的最新报告，中文洗钱网络主要通过 Telegram 的频道与聊天群组运作，被称为“担保”平台的中间服务充当营销中心与非正式第三方托管，连接洗钱服务提供者与潜在客户。这些贴文通常附有大量现金的照片及客户评价，以展示资金流动性与服务可信度。

Chainalysis 国家安全情报主管 Andrew Fierman 指出，这些平台的活动已超出洗钱范畴，涉及人口贩运与向东南亚诈骗中心出售 Starlink 天线等其他非法交易，客户群体从有组织犯罪集团延伸至受制裁的国家行为者，包括与朝鲜相关的黑客组织。

中文洗钱网络的主要技术特征

稳定币优先：USDT、USDC 等稳定币因波动性低且交易成本较小而受到偏爱，犯罪者不愿因比特币等资产的市场波动而产生额外损失

Telegram 平台为核心：「担保」型频道提供中介服务，规避传统金融监控

跨境分层转移：资金在多个中间地址之间多次转移，遮蔽来源

非法企业掩护：赌场与看似合法的企业常被用于虚增收入，完成现金洗白

执法困境：跨境复杂性与犯罪组织的持续演化

朴茨茅斯大学犯罪学教授 Mark Button 指出，这些犯罪集团并非小规模运作，而是「规模庞大、资源雄厚的组织」，其中许多已将主要业务迁移至柬埔寨、缅甸等东南亚地区，借助当地较为薄弱的法律框架与腐败的地方官员维持运作空间。中国自 2021 年起全面禁止加密货币交易，部分原因即在于其被有组织犯罪大量利用；中国执法机关亦已取得一定成效，2 月 26 日中国官方媒体新华社报道，11 名缅甸诈骗集团成员因故意杀人、诈骗等多项罪名在中国被执行死刑。

Fierman 表示，尽管各国执法机构持续施压，这些网络的适应能力仍不容小觑：「这就是非法活动的运作方式——一旦某种途径被识别，他们就会迅速转向另一种渠道。」

常见问题

最高法此次点名的「虚拟货币洗钱」具体涉及哪些行为？

根据汪斌的表述，主要指在电信网络诈骗犯罪过程中，利用比特币、USDT 等加密资产或地下钱庄，将诈骗所得进行分层转移，掩盖资金的非法来源、性质与实际控制人。这类行为在中国刑法中构成「洗钱罪」或「掩饰、隐瞒犯罪所得罪」。

为何犯罪组织偏好使用稳定币而非比特币进行洗钱？

Chainalysis 的分析显示，稳定币（如 USDT、USDC）相对比特币波动性低，犯罪组织在转移资金的过程中不需承担市场价格大幅波动的风险。此外，稳定币的交易成本较低，在多链环境下的跨境转移速度更快，更适合高频次的资金洗白操作。

中国禁止加密货币后，洗钱活动是否已得到遏制？

从 Chainalysis 的数据来看，中国的境内禁令并未有效消除相关洗钱活动。犯罪集团已将业务迁移至东南亚地区，尤其是监管较弱的柬埔寨与缅甸，继续通过加密货币管道转移非法资金。跨境执法的复杂性，以及犯罪组织的快速适应能力，使得全面遏制面临相当挑战。