巴西以 $3.2M 美元罚款并判处 2 年加密交易禁令制裁 Banco Topazio

该机构在发现针对这些操作的尽职调查流程存在不规范之处后，决定在两年内禁止 Banco Topazio 开展加密货币资产的境外买卖操作。此外，该机构被处以 320 万美元罚款。

• 要点回顾：
• • 巴西央行将 Banco Topazio 禁禁 2 年，并因未受监管的加密交易处以 320 万美元罚款。
• • 未受监管的加密交易总计 17 亿美元，占 Banco Topazio 外汇交易量的 63%。
• • Ailton Aiquino 警告称，类似违规行为可能会触发对其他巴西银行的禁令。

巴西央行禁止 Banco Topazio 进行加密交易操作

随着银行进入加密货币业务，监管机构对其为安全开展这些操作所必须遵循的合规流程，正变得更为警惕。

巴西央行的行政制裁程序决定委员会（Copas）因交易会计处理存在“涉及数十亿美元”的不规范之处，对 Banco Topazios 的境外加密货币交易操作施加了为期两年的禁令。

委员会认定，Banco Topazio 在 2020 年 10 月至 2021 年 9 月期间忽视了合规措施：当其执行加密货币采购时，并未执行程序以确定从这些操作中获益的第三方是否具备资格。

在该期间内，Banco Topazio 的交易量达到 17 亿美元，涉及 15 家法人实体，但未就异常操作进行通知。Topazio 因在确定客户的财务能力方面存在不规范、注册程序存在缺陷，以及未能识别 AML/CFT（反洗钱和反恐融资）风险，而被处以 320 万美元罚款。

这些交易占该期间 Topazio 外汇交易量的 63%，以及该机构市场操作的 46%。这促使复核委员会认定这些不规范具有“严重性质”，并且依据法律规定，可能“严重影响国家金融体系、协作系统或巴西支付系统内活动或操作的目的与持续性。”

巴西央行的监管负责人 Ailton Aiquino 暗示，作为预防性措施，如果该银行认为这些行为违反监管规定，这些相同的禁令也可能适用于其他机构。

他总结道，鉴于巴西经济中加密资产日益流行，重要的是 “向该市场中所有运营者发出警示并说清楚：银行监管机构会关注并保持警惕，针对那些可能导致业务模式具备便利洗钱操作能力的偏离行为。”

该措施公告发布之际，正值央行在监管支付通道中禁止使用加密货币，并在全国范围内禁止非金融类的事件市场。