رفع ما يقرب من 1,700 مستثمر بريطاني دعوى قضائية ضد شركة Binance Holdings Limited وNest Exchange Limited والمؤسس تشانغبينغ تشاو ومشغلي منصة غير معروفين أمام المحكمة العليا في لندن، للمطالبة بتعويضات لا تقل عن 150 مليون جنيه إسترليني (200 مليون دولار)، وفقًا لوثيقة دعوى مؤرخة في 29 يونيو 2026 بقيادة المدعي توماس سوتاس. تزعم الدعوى أن بينانس باعت رموزًا مدعومة بالرافعة المالية وعقودًا آجلة للعملات المشفرة وخيارات ومنتجات تداول بالهامش لمستهلكين بريطانيين اعتبارًا من حوالي 13 سبتمبر 2019 دون ترخيص تنظيمي بموجب قانون الخدمات والأسواق المالية (FSMA). قدم الدعوى مكتب المحاماة KP Law، وتزعم أن هذه المبيعات انتهكت القسمين 19 و21 من FSMA، اللذين يحظران على الشركات غير المرخصة ممارسة أنشطة منظمة والترويج لمنتجات مالية في المملكة المتحدة. فرضت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) حظرًا على بيع المشتقات المشفرة والسندات المتداولة في البورصة للمستهلكين الأفراد في يناير 2021، لكن المدعين يقولون إنه لم يظهر وجود حاجز فعال يمنع العملاء البريطانيين من الوصول إلى هذه المنتجات. تضيف الدعوى إلى التحديات التنظيمية المتزايدة التي تواجهها بينانس في أوروبا، حيث علقت خدماتها في فرنسا وإيطاليا وبولندا وإسبانيا اعتبارًا من 1 يوليو بعد فشلها في الحصول على ترخيص بموجب لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA).
المدعون يستشهدون بانتهاكات FSMA في بيع غير مرخص للمشتقات المالية
يركز المدعون قضيتهم على الحظر العام في FSMA، زاعمين أن بيع المشتقات المشفرة في المملكة المتحدة انتهك القسم 19 وأن الترويج لها انتهك القسم 21. بموجب هذا الإطار، يمكن اعتبار الاتفاقيات المبرمة من شركة غير مرخصة غير قابلة للتنفيذ. يعتمد المدعون على القسمين 26 و30 لاسترداد الأموال والممتلكات المدفوعة بموجب كل اتفاقية، بالإضافة إلى تعويض عن الخسائر الناتجة، مع طلب فائدة بموجب القسم 35A من قانون المحاكم العليا لعام 1981. يواجه تشاو وبينانس هولدينغز نفس الإجراء كمتواطئين مزعومين، بحجة المدعين أنهم تصرفوا وفقًا لتصميم مشترك مع المدعى عليهم المشغلين. تتقدم الدعوى بشكل أساسي بالعملات المشفرة المستخدمة في الدفع، وبالجنيه الإسترليني كبديل.
الدعوى تغطي أربع سنوات من نشاط غير مرخص مزعوم
تصوغ KP Law الضرر على نطاق واسع وفي بعض الحالات شديد. يقول بعض المدعين إنهم خسروا عشرات الآلاف من الجنيهات. قال المكتب إنه لم يظهر وجود حاجز فعال يمنع العملاء البريطانيين من الوصول إلى المنتجات بعد حظر FCA بيع المشتقات المشفرة والسندات المتداولة في البورصة للمستهلكين الأفراد في يناير 2021. تسمي وثيقة الدعوى أربعة مدعى عليهم: Binance Holdings Limited المسجلة في جزر كايمان، وNest Exchange Limited المسجلة في أبوظبي، وتشاو شخصيًا، وأشخاص مجهولين غير معروفين يديرون منصة تداول بينانس. يمتد النشاط غير المرخص المزعوم من حوالي 13 سبتمبر 2019 حتى الوقت الحاضر.
بينانس تنفي المخالفات وتلتزم بالدفاع القانوني
نفت بينانس ارتكاب أي مخالفات وقالت إنها ستطعن في الدعوى. قالت البورصة إنها تظل ملتزمة بالتزاماتها تجاه المستخدمين وستدافع عن نفسها عبر العملية القانونية المناسبة، بينما رفضت التعليق أكثر على الدعوى الجارية.
البورصة تعلق خدماتها في الاتحاد الأوروبي بعد فشلها في الحصول على ترخيص MiCA
أخبرت بينانس عملاءها في فرنسا وإيطاليا وبولندا وإسبانيا أنها ستعلق خدماتها بعد فشلها في الحصول على ترخيص MiCA بحلول 1 يوليو، مما منح المنافسين Coinbase وOKX فرصة لجذب المستخدمين المغادرين بمكافآت تحويل. جادل تشاو بأن طلب البورصة اليوناني المسحوب كان قريبًا من الموافقة قبل أن يواجه رد فعل سياسي، واصفًا النتيجة بأنها ضارة لكل من بينانس وأوروبا. جاء ذلك بعد تقارير أفادت بأن رئيسة البنك المركزي الأوروبي كريستين لاغارد أشارت للمسؤولين اليونانيين بأن بينانس غير مرحب بها في أوروبا، وهو ادعاء لم يؤكده البنك المركزي الأوروبي ولا السلطات اليونانية علنًا. صاحب مسعى بينانس الأوروبي تدقيقًا سابقًا في محاولتها للحصول على قاعدة يونانية، حيث ذكرت تقارير صحيفة وول ستريت جورنال أن محققين داخليين أشاروا إلى تحويلات بقيمة 1.7 مليار دولار تضمنت أطرافًا إيرانية وروسية، وهي ادعاءات نفتها البورصة.
الأسئلة الشائعة
ماذا زعم ما يقرب من 1,700 مستثمر بريطاني في دعواهم ضد بينانس؟
زعم المستثمرون أن بينانس باعت رموزًا مدعومة بالرافعة المالية وعقودًا آجلة للعملات المشفرة وخيارات ومنتجات تداول بالهامش لمستهلكين بريطانيين اعتبارًا من حوالي 13 سبتمبر 2019 دون ترخيص تنظيمي بموجب قانون الخدمات والأسواق المالية (FSMA). تطلب وثيقة الدعوى المؤرخة في 29 يونيو 2026 تعويضات لا تقل عن 150 مليون جنيه إسترليني (200 مليون دولار) وتسمي Binance Holdings Limited وNest Exchange Limited وتشانغبينغ تشاو ومشغلي منصة غير معروفين كمدعى عليهم.
لماذا يقول المدعون إن بينانس انتهكت اللوائح المالية البريطانية؟
يجادل المدعون بأن بينانس انتهكت القسمين 19 و21 من FSMA بممارسة أنشطة منظمة والترويج لمنتجات مالية دون ترخيص. بموجب إطار FSMA، يمكن اعتبار الاتفاقيات المبرمة من شركة غير مرخصة غير قابلة للتنفيذ، مما يسمح للمدعين باسترداد الأموال والممتلكات المدفوعة بموجب كل اتفاقية، بالإضافة إلى تعويض عن الخسائر الناتجة.
ما هي التحديات التنظيمية التي تواجهها بينانس في أوروبا؟
علقت بينانس خدماتها في فرنسا وإيطاليا وبولندا وإسبانيا اعتبارًا من 1 يوليو بعد فشلها في الحصول على ترخيص بموجب لائحة الأسواق في الأصول المشفرة (MiCA). قال تشانغبينغ تشاو إن طلب البورصة اليوناني المسحوب كان قريبًا من الموافقة قبل رد فعل سياسي، وأشارت تقارير إلى أن رئيسة البنك المركزي الأوروبي كريستين لاغارد أبلغت المسؤولين اليونانيين بأن بينانس غير مرحب بها في أوروبا، على الرغم من أن البنك المركزي الأوروبي ولا السلطات اليونانية أكدوا هذا الادعاء علنًا.
