Jepang 4 kantor pemerintah daerah mengajukan permohonan bersama: transaksi aset kripto properti harus secara ketat menerapkan KYC dan anti pencucian uang

Berdasarkan pengumuman resmi yang dirilis oleh Kantor Keuangan Jepang (FSA) pada 28 April (PDF lengkap), Biro Analisis Risiko, Kantor Kebijakan Gabungan, FSA; Biro Industri Properti, Biro Pembangunan Perumahan dan Properti, Kementerian Pertanahan, Infrastruktur, Transportasi dan Pariwisata; Seksi Tindak Pidana Pengorganisasian, Divisi Kejahatan Terorganisasi, Kantor Kepolisian; dan Divisi Investigasi, Biro Urusan Internasional, Kementerian Keuangan—total 4 kantor kementerian/instansi terkait secara bersama-sama mengirim permohonan berjudul 「暗号資産を用いた不動産取引について（要請）」（Permohonan terkait transaksi properti dengan menggunakan aset kripto） kepada 7 kelompok industri.

4 kantor kementerian/instansi bersama mengajukan permohonan kepada 6 asosiasi properti dan JVCEA

Penerima surat permohonan kali ini adalah 7 kelompok industri:

Federasi Asosiasi Perantara Real Estat dan Tanah Milik Seluruh Jepang (公益社團法人 全國宅地建物取引業協會連合會)

Asosiasi Real Estat Seluruh Jepang (公益社團法人 全日本不動産協會)

Asosiasi Real Estat (一般社團法人 不動產協會)

Asosiasi Pengelolaan dan Distribusi Real Estat (一般社團法人 不動產流通經營協會)

Asosiasi Industri Perumahan Nasional (一般社團法人 全國住宅產業協會)

Pusat Promosi Distribusi Real Estat (公益財團法人 不動產流通推進中心)

Asosiasi Perdagangan Aset Kripto dan sejenisnya Jepang (JVCEA) (一般社團法人 日本暗號資產等取引業協會（JVCEA）)

Penjelasan latar belakang menyebutkan: usaha perantara yang menangani properti dan nilai aset real estat yang tinggi, yang dapat ditukar dengan uang tunai dalam jumlah besar, memiliki risiko dimanfaatkan untuk tindak pidana seperti pencucian uang; dalam beberapa tahun terakhir, pembelian properti untuk tujuan pelestarian aset dan investasi meningkat, dan organisasi kriminal dalam maupun luar negeri juga dapat memanfaatkan transaksi properti untuk mengubah bentuk hasil kejahatan. Dokumen tersebut secara khusus menyoroti bahwa 「karakteristik aset kripto yang dapat dipindahkan melintasi batas secara instan」 dianggap memiliki risiko tinggi untuk dimanfaatkan pencucian uang sebagai sarana penyelesaian transaksi properti.

Permintaan spesifik kepada pelaku industri properti: mematuhi ketat Undang-Undang Penyelesaian Dana dan Undang-Undang Pencegahan Pemindahan Hasil Kejahatan

Ada dua poin permintaan spesifik kepada pelaku industri properti (perusahaan perantara tanah dan bangunan):

Pertama, tindakan pertukaran antara aset kripto dan mata uang yang sah dapat masuk ke dalam layanan penukaran aset kripto. Diingatkan bahwa tindakan 「mengubah aset kripto menjadi mata uang yang sah, atau sebagai perantara untuk pertukaran」 dapat termasuk layanan penukaran aset kripto berdasarkan 《資金決済法》 (Undang-Undang Penyelesaian Dana); melakukan tindakan semacam itu tanpa pendaftaran dapat melanggar 《資金決済法》. Jika ditemukan adanya indikasi pihak yang tanpa pendaftaran menjalankan layanan pertukaran aset kripto, harus menyediakan informasi kepada otoritas kepolisian; ketika pelaku industri properti sendiri sebagai pihak penjual menerima aset kripto sebagai uang ganti jual (harga jual properti), lalu mengonversinya menjadi mata uang yang sah, dll., tindakan tersebut juga tidak boleh memanfaatkan pihak tanpa pendaftaran yang menjalankan layanan pertukaran aset kripto.

Kedua, saat melakukan transaksi menurut 《犯罪収益移転防止法》（平成 19 年法律第 22 號） (Undang-Undang Pencegahan Pemindahan Hasil Kejahatan), lakukan dengan ketat verifikasi saat transaksi. Dalam transaksi properti aset kripto, diperlukan pelaksanaan KYC secara ketat, mengajukan «laporan transaksi mencurigakan» kepada kantor administrasi yang berwenang, serta melaporkan kepada otoritas kepolisian jika muncul keraguan berbasis peristiwa (event-driven).

Permintaan kepada pelaku layanan pertukaran aset kripto: pelanggan harus diwaspadai bila tidak sesuai dengan sifat transaksi bernilai tinggi

Contoh skenario spesifik untuk pelaku layanan pertukaran aset kripto:

Dalam situasi transaksi yang mencurigakan seperti 「pelanggan menerima uang ganti jual beli properti dengan aset kripto, lalu melakukan transaksi bernilai tinggi yang tidak sesuai dengan karakteristik pelanggan」, dll., saat harus memverifikasi dengan ketat sebagaimana disyaratkan oleh 《犯罪収益移転防止法》 (Undang-Undang Pencegahan Pemindahan Hasil Kejahatan), serta mengajukan laporan transaksi mencurigakan kepada kantor administrasi yang berwenang dan melaporkan kepada otoritas kepolisian jika terdapat keraguan yang bersifat kejadian.

Penegasan kembali urusan valuta asing: transaksi lintas negara aset kripto dan perolehan properti oleh non-penduduk di Jepang senilai 30.000.000 yen atau lebih wajib dilaporkan

Di bagian akhir, dokumen tersebut secara khusus menegaskan dua kewajiban pelaporan berdasarkan 《外外国為替及び外外国貿易法》（昭和 24 年法律第 228 號, yakni «外為法») (Undang-Undang Pertukaran Mata Uang Asing dan Perdagangan Luar Negeri):

Orang yang menerima aset kripto dan sejenisnya senilai setara 30.000.000 yen atau lebih dari luar negeri, harus mengajukan «支払又は支払の受領に関する報告書» (Laporan tentang pembayaran atau penerimaan pembayaran)

Jika non-penduduk memperoleh properti di Jepang dan sejenisnya, harus mengajukan «本邦にある不動産又はこれに関する権利の取得に関する報告書» (Laporan tentang perolehan properti yang berada di Jepang atau hak terkait). Catatan khusus di sini: properti Jepang yang diperoleh setelah 1 April Reiwa 8 (2026-04-01), apa pun tujuan perolehannya, termasuk objek yang harus dilaporkan

Permohonan kali ini berada pada level «bimbingan administratif»（要請）dan bukan legislasi baru atau amandemen undang-undang baru. Namun, 4 kantor kementerian/instansi menandatangani bersama dan mengirimkannya secara serentak ke industri properti dan aset kripto—menunjukkan bahwa identifikasi risiko AML untuk «transaksi properti dengan aset kripto sebagai alat penyelesaian» di Jepang telah menjadi lebih spesifik; tren penegakan hukum selanjutnya dan kepatuhan industri patut diperhatikan.

Artikel ini: Permohonan bersama 4 kantor kementerian Jepang—transaksi properti dengan aset kripto perlu KYC yang ketat untuk anti pencucian uang—paling awal muncul di 鏈新聞 ABMedia.