Kejaksaan Rakyat Distrik Jing'an Shanghai pada 1 Juli mengungkapkan bahwa pihaknya telah mengajukan tuntutan terhadap Li dan anggota kelompok kriminal lainnya yang melakukan pertukaran valuta asing ilegal lintas batas menggunakan mata uang kripto atas dugaan melakukan kejahatan usaha ilegal. Pada 10 Juni, sidang diadakan dan putusan dijatuhkan di pengadilan, mengakhiri rangkaian kasus usaha ilegal yang berlangsung selama 3 tahun dengan nilai kasus melebihi 200 juta yuan.
Arsitektur Pertukaran Mata Uang Kripto Perusahaan Z: Tidak Ada Transfer Dana Riil Lintas Batas Sepanjang Proses
Perusahaan Z didirikan di luar negeri pada tahun 2019 oleh otak utama Zhou, dipromosikan secara eksternal sebagai "bank swasta", dan mengembangkan aplikasi bank virtual untuk menciptakan ilusi legitimasi, tetapi tidak pernah mendapatkan izin bisnis valuta asing Tiongkok. Alur pertukaran: Klien domestik membeli mata uang kripto dari pedagang mata uang kripto menggunakan yuan, dan mentransfernya ke dompet kripto luar negeri Perusahaan Z; Perusahaan Z menukar mata uang kripto menjadi mata uang asing di luar negeri, dan mentransfernya ke rekening luar negeri yang ditentukan oleh klien.
Sepanjang proses, tidak ada transfer dana riil lintas batas; sebagai gantinya, kumpulan dana domestik dan luar negeri diselesaikan secara terpisah. Perusahaan Z mengenakan biaya layanan pertukaran sebesar 3%, dan membayar komisi 0,5% kepada perantara. Perusahaan Z menargetkan klien dengan kekayaan bersih tinggi yang membutuhkan dana untuk pembelian properti di luar negeri, imigrasi, dan studi di luar negeri, mengarahkan lalu lintas melalui agen studi dan imigrasi.
Hasil Persidangan: 5 Orang Dihukum, 4 Orang Mendapatkan Putusan Tidak Dituntut Secara Relatif
Pengadilan membuat putusan berdasarkan peran masing-masing dalam kejahatan bersama, jumlah yang terlibat, dan sikap mengaku bersalah serta menerima hukuman:
Gao (Manajer Klien Domestik): Selama masa kerjanya, menangani pertukaran ilegal lebih dari 170 juta yuan; melanjutkan kejahatan selama masa penangguhan penahanan, ditangkap pada Januari 2025
Li (Manajer Klien Luar Negeri): Selama masa kerjanya, menangani pertukaran ilegal lebih dari 50 juta yuan; dicegat di bandara saat keberangkatan pada Juli 2025
Gao, Li, dan 5 orang lainnya: Dijatuhi hukuman penjara berkisar antara 6 tahun hingga 2 tahun 6 bulan, dan denda berkisar antara 1,5 juta hingga 300 ribu yuan
Chen, Huang, dan 4 orang lainnya: Karena pelanggaran mereka relatif ringan dan secara sukarela mengaku bersalah serta menerima hukuman, mereka diberikan putusan tidak dituntut secara relatif sesuai hukum
Koneksi Terbalik antara Hukum Pidana dan Administratif: Tidak Dituntut Bukan Berarti Tidak Ada Tanggung Jawab
Setelah putusan dijatuhkan, Kejaksaan Distrik Jing'an segera mengaktifkan mekanisme "koneksi terbalik antara hukum pidana dan administratif", mentransfer petunjuk ke departemen pengawasan administratif, dan mengajukan permohonan untuk mengirimkan surat pendapat kejaksaan kepada Kantor Cabang Shanghai dari Administrasi Negara Valuta Asing, menyarankan agar Chen dan lainnya dikenakan sanksi administratif. Saat ini, Kantor Cabang Shanghai dari Administrasi Negara Valuta Asing telah memulai penyelidikan terhadap Chen sesuai hukum, membentuk lingkaran tertutup tata kelola keuangan lintas batas "pertanggungjawaban pidana + sanksi administratif".
Pertanyaan Umum
Apa perbedaan teknis antara pertukaran valuta asing "cross-border knock" menggunakan mata uang kripto dan bank bawah tanah tradisional?
Bank bawah tanah tradisional menyelesaikan pertukaran valuta asing melalui koordinasi manual operasi dana sinkron di dalam dan luar negeri; pertukaran lintas batas menggunakan mata uang kripto menggunakan mata uang kripto sebagai perantara, memanfaatkan karakteristik transaksi anonim dan pergerakan tanpa jejak di rantai, memutus hubungan langsung dana domestik dan luar negeri. Di permukaan, tidak ada dana yang benar-benar melintasi batas, tetapi pada dasarnya tetap merupakan pembelian dan penjualan valuta asing ilegal, dan jika parah, akan dikenakan tanggung jawab pidana untuk kejahatan usaha ilegal.
Apakah meminjamkan kartu bank untuk membantu pertukaran valuta asing akan dikenai tanggung jawab pidana?
Dalam kasus ini, pacar Li karena meminjamkan kartu bank untuk mengumpulkan dana domestik lebih dari 8 juta yuan, telah diserahkan ke kepolisian. Menurut penjelasan kasus dari Kejaksaan Distrik Jing'an, meminjamkan kartu bank untuk membantu orang lain menerima dan mentransfer "dana pertukaran valuta asing", dalam kasus ringan, akun akan dibekukan dan mempengaruhi kredit pribadi; dalam kasus berat, dapat dikenai tanggung jawab pidana untuk penipuan telekomunikasi, pencucian uang, atau membantu kejahatan jaringan informasi.
Apa dampak regulasi baru yang mulai berlaku pada 1 Juli 2026 terhadap investasi luar negeri perorangan?
"Peraturan Dewan Negara tentang Investasi Luar Negeri" resmi berlaku pada 1 Juli 2026, mencakup investasi perorangan penduduk. Semua dana bersifat modal yang keluar negeri harus dilengkapi dengan dokumentasi pendaftaran lengkap, bukti pembayaran pajak, dan bukti kepemilikan. Kuota pembelian valuta asing yang difasilitasi sebesar 50.000 dolar AS per tahun per penduduk domestik masih terbatas untuk penggunaan item berjalan seperti pariwisata dan studi di luar negeri, dan dilarang keras digunakan untuk item modal seperti pembelian saham atau properti di luar negeri.
