A autoridade monetária de Cingapura revoga a licença de pagamentos digitais da BSQ, com efeito a partir de 14 de maio

A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) anunciou em 21 de maio que revogou a licença principal de instituição de pagamento do provedor de liquidez de criptomoedas Bsquared Technology (BSQ). A revogação entrou em vigor em 14 de maio. A revogação se baseia diretamente em falhas no gerenciamento de riscos da BSQ, insuficiências no controle de conflitos de interesse, violações em arranjos de terceirização e, durante o período de solicitação da licença e a análise regulatória, a empresa ter fornecido repetidamente informações falsas ou enganosas.

Fundamentação da revogação: quatro constatações específicas de não conformidade

De acordo com o comunicado oficial do MAS, a revogação se baseia em quatro níveis de não conformidade. Primeiro, a BSQ apresentou fragilidades sistêmicas nas práticas de gerenciamento de riscos; segundo, a empresa não conseguiu atender às exigências legais de controle de conflitos de interesse; terceiro, houve violação às regras relevantes do MAS nos arranjos de terceirização; quarto, desde a primeira solicitação de licença do BSQ ao MAS até o período em que o MAS realizou a análise regulatória, a empresa continuou a fornecer declarações falsas ou enganosas, e esse tipo de declaração ocorreu mais de uma vez. O MAS não detalhou no comunicado quais seriam exatamente as informações falsas.

Medidas coercitivas posteriores do MAS: encerramento de ativos dos clientes e apuração de responsabilidades de executivos

O MAS exige que a BSQ apresente um relatório formal de encerramento elaborado por auditores externos sobre os ativos dos clientes em aberto que estão sob sua posse. Além do encerramento de ativos, o MAS está realizando uma investigação sobre as responsabilidades de desempenho dos principais dirigentes da BSQ. O MAS classificou esta medida como uma “ação de execução incomum”. O comunicado do MAS não informa um cronograma previsto para a conclusão da investigação dos executivos, nem divulga o prazo para a entrega do relatório de encerramento pelos auditores. A página de divulgação de riscos no site da BSQ atualmente mostra “página não encontrada”, e o rodapé do site ainda exibe a data de direitos autorais de 2026.

Panorama do mercado de licenças DPT em Singapura

O MAS confirmou que, até a data de publicação deste comunicado, Singapura tem 37 fornecedores de tokens digitais de pagamento que possuem licença. O MAS aprovou 13 novas licenças em 2024. O MAS destacou no comunicado que as exigências de conformidade precisam continuar sendo mantidas mesmo após a emissão das licenças, e que o caso da BSQ serve como precedente de execução para os participantes atualmente licenciados. O MAS não emitiu quaisquer declarações adicionais sobre a situação regulatória de outros participantes licenciados.

Perguntas frequentes

O que é a BSQ e qual é a natureza de suas operações em Singapura?

A Bsquared Technology opera sob o nome BSQ e é um provedor de liquidez de criptomoedas. Após obter a licença principal de instituição de pagamento do MAS, foi autorizada a oferecer serviços de tokens digitais de pagamento em Singapura. A função central de um provedor de liquidez de criptomoedas é aumentar a profundidade do mercado, ajudando no rápido acerto e liquidação de ordens de compra e venda.

Após a revogação da licença, como os ativos atuais dos clientes da BSQ são tratados?

O MAS já exigiu que a BSQ apresente um relatório formal de encerramento elaborado por auditores externos sobre os ativos dos clientes em aberto que estão sob sua posse. O MAS não divulgou a data-limite para a entrega do relatório de encerramento, nem explicou o procedimento para a destinação posterior dos ativos dos clientes.

Que tipo de mecanismo de execução o MAS está usando para investigar os principais executivos da BSQ?

O MAS classificou explicitamente essa investigação sobre responsabilidades de executivos como uma “medida de execução rara” no comunicado, caracterizando-a como uma ação adicional de execução fora do procedimento rotineiro de revogação de licenças do MAS. O MAS não explicou a base legal específica ou o escopo da investigação.