Миссури подаёт в суд на CoinFlip из-за мошенничества с крипто-банкоматами

Власти штата Миссури подали иск против CoinFlip, крупного оператора криптовалютных банкоматов (ATM), обвиняя компанию в том, что она заведомо способствовала мошенническим транзакциям и извлекала прибыль из мошеннических схем, нацеленных на уязвимых жителей, включая пожилых людей и военных ветеранов. О подаче иска объявила канцелярия генерального прокурора Миссури Кэтрин Ханавей. По утверждениям представителей штата, деятельность CoinFlip, осуществляемая через материнскую компанию GPD Holdings, нарушила Закон штата Миссури о защите прав потребителей (Missouri Merchandising Practices Act), поскольку компания помогала совершать сделки, связанные с мошенничеством.

Иск является частью более масштабной регуляторной «зачистки» операторов крипто-банкоматов по всей территории США.

Подробности иска и возможные санкции

Власти Миссури просят суд запретить CoinFlip работать в штате и наложить гражданские штрафы до $1,826 миллиона. Кроме того, иск предусматривает компенсацию пострадавшим потребителям, которые, как утверждается, потеряли деньги из‑за мошеннических транзакций через криптовалютные банкоматы в течение последних пяти лет. Расследование в отношении CoinFlip и других операторов крипто-банкоматов началось в декабре после того, как в штат поступили жалобы, связанные с мошенническими схемами с участием цифровых киосков.

Операционная «география» CoinFlip

CoinFlip в настоящее время эксплуатирует 136 криптовалютных киосков в Миссури и более 4,200 по всей стране, согласно информации, размещенной на сайте компании. Крипто-банкоматы позволяют пользователям покупать, а иногда и продавать криптовалюты вроде Bitcoin, используя наличные или дебетовые карты.

Более широкий регуляторный «накат»

Иск против CoinFlip является частью более масштабной ответной реакции регуляторов на опасения по поводу мошенничества и защиты потребителей. За последние несколько месяцев законодатели и регуляторы ввели ограничения, более строгие требования по комплаенсу и в некоторых случаях прямые запреты на крипто-киоски. Сейчас и законодатели Миннесоты также рассматривают инициативу, которая может запретить крипто-киоски после роста числа сообщений о мошеннических случаях.

Еще один крупный оператор крипто-банкоматов, Bitcoin Depot, столкнулся со все усиливающимся юридическим и финансовым давлением. В заявлении, поданном в Комиссию по ценным бумагам и биржам США (SEC) в начале этого месяца, компания предупредила о наличии «существенных сомнений» в своей способности продолжать работу из‑за продолжающихся судебных разбирательств и юридических рисков. После этого Bitcoin Depot подала заявление о защите от банкротства по главе 11 в Техасе.