Боты были поддельными: SEC подаёт в суд на основателя Privvy за криптосхему на 12,3 миллиона долларов

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) подала иск против предпринимателя из Техаса, утверждая, что он привлёк 12,3 миллиона долларов примерно от 150 инвесторов, обещая прибыль от торговых ботов на базе ИИ, которых не существовало.

• Основные выводы:
• • По версии SEC, Нэйтан Фуллер привлёк 12,3 миллиона долларов примерно от 150 инвесторов с помощью фальшивых ИИ-торговых ботов в 2022–2024 годах.
• • Лишь около 380 тыс. долларов, то есть 3% от денег, когда-либо использовались для покупки криптовалюты, тогда как 6,2 миллиона долларов якобы были похищены.
• • Дело пополняет волну правоприменения 2026 года против криптосхем с «AI»-тематиками и может завершиться взысканием незаконно полученных средств (disgorgement).

Операция «криптоарбитраж», построенная на лжи

Как следует из жалобы, поданной 29 мая, Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) обвинила Нэйтана Фуллера в реализации схемы через Privvy Investments LLC и под вымышленными названиями Privvy Investments и Gateway Digital Investments. По крайней мере с октября 2022 года до середины 2024 года Фуллер, как утверждается, продавал пассивные доли в совместных предприятиях в том, что он описывал как операцию криптоарбитража, работающую на собственных торговых ботах с использованием искусственного интеллекта (AI).

Источник изображения: SEC.gov Эти боты, как говорил Фуллер инвесторам, могли круглосуточно сканировать криптовалютные рынки, выполнять арбитражные сделки с высокой частотой и ограничивать убытки стоп-лосс кодом. Подача проекта сопровождалась броскими обещаниями доходности от 40% до 50% за 30–45 дней (а в некоторых случаях — более 100% менее чем за месяц). Однако, как утверждает SEC, в реальности эти боты не являлись искусственным интеллектом и не представляли собой работающее торговое ПО.

Подача регулятора по денежным потокам выглядит резко. Из 12,3 миллиона долларов, которые Фуллер привлёк примерно от 150 инвесторов, только около 380 тыс. долларов (примерно 3%) когда-либо использовались для покупки криптовалюты; при этом такие сделки совершались без заявленных ботов и не принесли прибыли. Остальные средства, как утверждает SEC, были выведены.

Куда на самом деле ушли деньги

Фуллеру вменяется неправомерное присвоение как минимум 6,2 миллиона долларов на личные нужды, включая покупку дома и траты на азартные игры, путешествия и автомобили. Ещё 5,5 миллиона долларов, как утверждается, пошли на выплаты по принципу, похожему на схему Понци: использовались свежие взносы новых инвесторов для оплаты более ранних участников — классический механизм, который удерживает такие схемы на плаву до тех пор, пока не иссякают новые деньги.

Когда инвесторы начали просить о выводе средств, SEC утверждает, что Фуллер усилил обман. Как сообщается, он предоставлял сфабрикованные выписки со счетов, демонстрируя вымышленные прибыли, ссылался на организации, которых не существовало, и даже использовал ИИ, чтобы сгенерировать письмо от якобы аудиторской фирмы, где заявлялось, что счета инвесторов находятся на проверке и позже будут ликвидированы в траст.

Дело соответствует более широкому паттерну, который регуляторы неоднократно отмечали в 2026 году: мошенники «приклеивают» модный бренд «AI» к старым схемам инвестирования. В прошлом году News.Bitcoin.com рассказывал о том, что SEC преследует предполагаемого «короля» AI-трейдинга, стоящего за глобальной схемой Понци на 198 миллионов долларов. До этого регулятор предъявил обвинения четырём людям по глобальной криптосхеме Понци на 295 миллионов долларов, которая обманула более 100 000 инвесторов.

На этом фоне жалоба Privvy в денежном выражении выглядит сравнительно небольшой, но при этом служит показательным примером того «AI-направления», которое сейчас изучают эксперты.

Что означают предъявленные обвинения

SEC предъявила Фуллеру обвинения в нарушении требований о регистрации и положений о запрете мошенничества в федеральном законодательстве о ценных бумагах. Комиссия добивается постоянных судебных запретов, чтобы он не допускал будущих нарушений, взыскания (disgorgement) незаконно полученных средств плюс процентов, а также гражданских штрафов. Такие дела могут идти параллельно с уголовными расследованиями, хотя сама жалоба представляет собой гражданский иск.

Для инвесторов этот эпизод — напоминание о том, что обещания гарантированной двузначной ежемесячной доходности, особенно когда они упакованы в туманные ссылки на собственные алгоритмы, остаются одними из самых надёжных «красных флагов» в финансах. Ярлык «AI trading bot» стал особенно удобным «реквизитом» именно потому, что розничным вкладчикам трудно проверить его, а техничным жаргоном его легко замаскировать.

Теперь дело продвигается через федеральную систему судов, где Фуллер получит возможность ответить на обвинения. Если SEC добьётся успеха, меры воздействия могут включать возврат денег обманутым инвесторам, хотя возмещения по делам о Понци часто составляют лишь часть потерь после того, как средства уже были потрачены.