台中銀行 6 名高管勾結詐團洗錢，金管會祭出 3200 萬元破紀錄裁罰

根據台灣《中央社》於 5 月 13 日報道，金融監督管理委員會（金管會）於 5 月 12 日宣布，針對台中商業銀行（台中銀行）辦理存款開戶、客戶身分持續審查及帳戶監控機制的多項缺失，依法裁處新台幣 3,200 萬元罰款，創台灣銀行業歷史上最高罰款紀錄。

金管會裁罰決定與違規依據

根據《中央社》報道，金管會銀行局長童政彰指出，台中銀行旗下 10 家分行自 2024 年 4 月起，在辦理 21 家企業戶開戶時，於認識客戶作業及網路銀行額度設定方面未訂有妥善審查機制，後續客戶身分盡職審查、異常交易監控查證及疑似洗錢申報等環節亦存在多項嚴重缺失。金管會認定該行未確實執行內部控制制度，且一行為違反多項行政法上義務規定，依法定罰鍰最高額裁處 3,200 萬元。

涉案始末：高管勾結詐騙集團操控帳戶

根據《中央社》報道及台中地方檢察署的調查，萬里開發公司負責人洪岳鵬為便利洗錢，自 2024 年 9 月至 2025 年 4 月間，勾結台中銀行 4 家分行的經理與襄理共 6 名主管；涉案主管協助犯罪集團以 12 家虛設行號名義開設金融帳戶，開戶時刻意未依規定留存影像，並調高帳戶的鉅額轉帳額度。

根據報道，當人頭帳戶觸發疑似洗錢警示通報時，涉案主管刻意延遲申報；即使已完成申報，仍怠於執行帳戶暫停或限制匯款等防制措施，導致詐騙及網路博弈的不法所得迅速密集轉出，總計涉案不法金流高達新台幣 36 億 4,000 萬元。

金管會銀行局副局長張嘉魁表示，此案係 2025 年金融檢查時發現金流異常後，由金管會主動移送檢調調查；檢調展開搜索後，共查扣近新台幣 2 億 6,910 萬元資產，並依違反銀行法特別背信罪及洗錢防制法等罪嫌正式起訴涉案 7 人。

金管會六項監理要求與台中銀行回應

根據《中央社》報道，金管會除裁罰外，另對台中銀行提出六項監理要求，包括：全面檢討缺失並研議強化改善措施並提報董事會、全面清查由行員主動招募案件的開戶審查妥適性，以及要求 1 個月內聘請外部專業機構重新校準洗錢防制機制。

台中銀行隨後發布重大訊息表示，將依主管機關指示辦理改善事宜，並強調公司目前營運一切正常，資本適足無虞，整體財務與業務未受影響。

常見問題

金管會對台中銀行的裁罰金額為何，創下什麼紀錄？

根據《中央社》2026 年 5 月 13 日報道，金管會於 2026 年 5 月 12 日宣布對台中銀行裁處新台幣 3,200 萬元罰款，創台灣銀行業歷史上最高罰款紀錄。

台中銀行洗錢案的涉案人數及金流規模為何？

根據《中央社》及台中地方檢察署資料，涉案的台中銀行主管共 6 人，加上外部主謀洪岳鵬，合計 7 人遭正式起訴；涉案不法金流高達新台幣 36 億 4,000 萬元，犯罪期間為 2024 年 9 月至 2025 年 4 月。

金管會對台中銀行提出了哪些具體的後續監理要求？

根據《中央社》報道，金管會要求台中銀行全面檢討缺失並提報董事會、全面清查由行員主動招募案件的開戶審查妥適性，以及 1 個月內聘請外部專業機構重新校準並完善洗錢防制機制。