رفعت ولاية ميزوري دعوى قضائية ضد CoinFlip، متهمةً أحد أكبر مشغّلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفّرة في الولايات المتحدة بتمكين عمليات الاحتيال، وفرض رسوم زائدة على المستخدمين، وانتهاك قانون حماية المستهلك في الولاية.
ملخص
- تطلب ميزوري ما يصل إلى 1.83 مليون دولار في صورة غرامات وتعويضات من CoinFlip.
- تقول الولاية إن CoinFlip شغّلت أكثر من 140 لوحة/كشكًا للعملات المشفّرة عبر ميزوري.
- تضاف الدعوى إلى حملة أمريكية أوسع لمكافحة احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفّرة.
رفع المدعي العام لولاية ميزوري كاثرين هانواي دعوى ضد CoinFlip، بدعوى أن مشغّل أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفّرة مكّن من الاحتيال في جميع أنحاء الولاية، وانتهك قانون حماية المستهلك في ميزوري عبر تحقيق أرباح من خلال معاملات مرتبطة بالاحتيال عبر شبكة الأكشاك الخاصة به. ووفقًا لمكتب المدعي العام، تم تقديم الدعوى في مقاطعة جاسبر ضد GPD Holdings LLC، الذي يعمل تحت اسم CoinFlip، وتطلب غرامات وتعويضات وإجراءات زجرية.
قالت هانواي إن أجهزة CoinFlip استُخدمت من قبل المحتالين لتحريك أموال الضحايا بسرعة وبشكل لا رجعة فيه إلى العملات المشفّرة. وقالت في بيان الولاية: "إن أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين والعملات المشفّرة هي سيارات الهروب الجديدة لعمليات الاحتيال، إذ تنقل أموال الأشخاص الأبرياء إلى المحتالين، دون عودة".
ذكر مكتب المدعي العام في ميزوري أن CoinFlip يشغّل أكثر من 140 كشكًا في جميع أنحاء الولاية، بما في ذلك مواقع مثل محطات الوقود، ومحلات البقالة/الملهيّات، ومحلات بيع الخمور، ومتاجر الـ vape. وادّعى المكتب أن الشركة "سهّلت عن علم المعاملات الاحتيالية وحصلت منها على أرباح عبر رسوم معقّدة ومفرطة من خلال أكشاك العملات المشفّرة".
الرسوم والغرامات وادعاءات الولاية {#fees-penalties-and-state-claims}
تسعى ميزوري إلى فرض غرامات مدنية تصل إلى 1,826,000 دولار، استنادًا إلى 1,000 دولار عن كل انتهاك مُدّعى به خلال السنوات الخمس الماضية، فضلاً عن تعويضات للمستهلكين. كما تريد الولاية من المحكمة منع CoinFlip من الاستمرار في السلوك المزعوم داخل ميزوري.
يركز الملف أيضًا على الرسوم. في شروطه، يقول CoinFlip إن رسوم معاملات الكشك "تتراوح عادةً بين 4.99% و21.90% من إجمالي مبلغ المعاملة"، مع حد أدنى لرسوم شبكة البلوك تشين يبلغ 2.49 دولار، مع التحذير أيضًا من أن "جميع المعاملات نهائية وغير قابلة للإلغاء!!".
قال مسؤولون في الولاية إن الدعوى جاءت بعد تحقيق أُجري في ديسمبر 2025 بخصوص مشغّلي أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفّرة، في ظل تصاعد القلق بشأن نشاط الاحتيال وغياب الشفافية في التسعير. وحددت مراكز اندماج ميزوري أكثر من 350 حالة مرتبطة بالعملات المشفّرة خلال العامين الماضيين تتضمن جهاز صراف آلي للعملات المشفّرة، وفقًا لمكتب المدعي العام.
ضغط أوسع على أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفّرة {#wider-pressure-on-crypto-atms}
تأتي الخطوة من ميزوري بينما يشتد تدقيق الجهات التنظيمية والمشرّعين الأمريكيين لأجهزة الصراف الآلي للعملات المشفّرة. فقد قالت لجنة التجارة الفيدرالية إن الخسائر المرتبطة باحتيال أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين ارتفعت بنحو عشرة أضعاف من 2020 إلى 2023، إذ أفاد المستهلكون بتكبد أكثر من 65 مليون دولار من الخسائر في النصف الأول من 2024 وحده.
اتخذت ولايات أخرى بالفعل خطوات ضد مشغّلي الأكشاك. ففي ولاية أيوا، رفع المدعي العام بريَنّا بيرد دعوى ضد CoinFlip وBitcoin Depot، متهمةً أن سكان أيوا فقدوا ما لا يقل عن 20.4 مليون دولار عبر أجهزة الشركتين، كما رفعت واشنطن العاصمة دعوى ضد مشغّل جهاز صراف آلي للعملات المشفّرة بسبب خسائر مرتبطة بالاحتيال.
وتجاوز الضغط ذلك إلى مبنى الكونغرس. فقد قدّم السناتور ديك ديربن مشروع قانون "قانون منع احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفّرة"، الذي سيُلزم بإطلاق تحذيرات أقوى، وفرض حدود للمعاملات على المستخدمين الجدد، واشتراط ردّ الأموال في بعض حالات الاحتيال التي تُبلّغ خلال 30 يومًا.
وتأتي الدعوى بينما لا يزال البيتكوين (BTC) هو الأصول المهيمنة المستخدمة في العديد من معاملات أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفّرة، ما يحافظ على البنية التحتية المادية للعملات المشفّرة ضمن دائرة اهتمام الجهات التنظيمية. وفي تغطيات سابقة من crypto.news، تتبّعت التقارير عن احتيال أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفّرة، وإنفاذ القوانين على مستوى الولايات، وتنظيم أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين، اتساع نطاق الحملة القمعية، حيث يجادل المسؤولون بأن هذه الأجهزة أصبحت وسيلة دفع مفضلة لعمليات الاحتيال.
