قررت هيئة المعلومات المالية الكورية (FIU) في 4 يونيو، بعد عقد اجتماع مع ممثلي بورصات الأصول الافتراضية لجمع الملاحظات، تعديل مشروع مرسوم تنفيذ قانون المعلومات المالية المحددة، بإلغاء الالتزام بالإبلاغ الإلزامي عن تحويل الأصول الافتراضية التي تتجاوز 10,000,000 وون كوري (عشرة ملايين وون)؛ وتحويل ذلك إلى اشتراط قيام كل شركة بإنشاء نظام لإدارة مخاطرها الداخلية للتعامل مع مخاطر مكافحة غسل الأموال (AML) وإدارتها ذاتيًا. كان مشروع التعديل السابق ينص على أنه يتعين على الجهات داخل البلاد، بغض النظر عن مستوى المخاطر، الإبلاغ إلى FIU عند تحويل أصول افتراضية تزيد عن 10,000,000 وون كوري.
السبب الرسمي لإلغاء الإبلاغ الإلزامي: شرح FIU
وفقًا للشرح العلني لمسؤولي FIU، فإن المشكلة في تصميم الإبلاغ الإلزامي ضمن مشروع التعديل السابق هي أن وضع حد موحّد عند 10,000,000 وون سيؤدي إلى دفع الشركات إلى الإبلاغ بكميات كبيرة دون إجراء أي تقييم للمخاطر، ما يجعل من الصعب على FIU تحديد المعاملات عالية المخاطر فعليًا. وبعد إلغاء الحد الإلزامي، ستنتقل FIU إلى مطالبة كل شركة بإنشاء نظام لإدارة مخاطر AML الداخلية لتقييم المعاملات المشبوهة بشكل نوعي وتحديد ما إذا كان ينبغي الإبلاغ عنها، بدلًا من الاعتماد على مبلغ المعاملة وحده كمُحرّك موحّد لالتزام الإبلاغ.
التعديلات الأخرى الأربعة في كوريا لدى FIU
بالإضافة إلى إلغاء الالتزام بالإبلاغ الإلزامي، تؤكد مسودة التعديل كذلك على تعديلات أخرى تم تأكيدها بالتوازي في أربعة اتجاهات هي:
· تم توسيع نطاق تطبيق قاعدة السفر (Travel Rule) من ما يزيد على 1,000,000 وون كوري ليشمل جميع المبالغ دون تحديد حد أدنى؛
· تم تحويل تعزيز العناية الواجبة تجاه العملاء للمعاملات المشبوهة عالية الخطورة (تشمل التحقق من مصدر الأموال وغرض المعاملة) من التنفيذ الإلزامي إلى التنفيذ التقديري، ولا يلزم إجراؤه إلا عندما ترى الشركة أن مخاطر المعاملة المشبوهة مرتفعة بشكل خاص؛
· منح مهلة لمدة سنة للشركات الصغيرة التي لا يتجاوز معدل المديونية لديها 200% ضمن متطلبات الإبلاغ التي يتعذر عليها تحقيقها مؤقتًا؛
· تم تخفيف شرط كان ينص على أن تكون معدات تكنولوجيا المعلومات المتعلقة بـ AML موجودة داخل البلاد بشكل طفيف، بما يتيح استخدام خدمات سحابية خارج البلاد لمعالجة الأعمال التي تتعلق بالبيانات المالية الشخصية ومعلومات الائتمان الشخصية، بخلاف ذلك من المجالات الأخرى.
الأسئلة الشائعة
ما أثر توسيع Travel Rule ليشمل جميع المبالغ على بورصات العملات المشفرة في كوريا؟
وفقًا لمشروع التعديل، ستنطبق Travel Rule بعد ذلك على جميع عمليات نقل الأصول الافتراضية (دون حد أدنى)، بدلًا من كونها تنطبق فقط على التحويلات التي تتجاوز 1,000,000 وون كوري. وهذا يعني أنه عند معالجة أي تحويل عبر السلاسل لأي حجم، يتعين على البورصات نقل معلومات المُرسِل والمستفيد وفقًا لأحكام Travel Rule. لم تقدم FIU في شرح التعديل تفاصيل تشغيلية إضافية.
ما الآراء المحددة في القطاع الكوري التي دفعت إلى تعديل سياسة FIU؟
قدمت DAXA في أبريل 2026 رأيًا كتابيًا، ممثلةً لـ 27 VASP مسجلة في كوريا، مشيرةً إلى أنه في حال تطبيق مشروع التعديل السابق كما هو، فإن حد الإبلاغ الموحد عند 10,000,000 وون كوري سيؤدي إلى إحداث فوضى في القطاع، والمشكلة الرئيسية تتمثل في إجبار الجهات على الإبلاغ بكميات كبيرة دون إجراء تقييم للمخاطر، ما يشتت موارد الرقابة والامتثال. وبعد جمع FIU لملاحظات ممثلي القطاع في 4 يونيو، اعتمدت هذه التوصية الجوهرية.
هل تم تحديد الجدول الزمني لتطبيق مشروع التعديل في 20 أغسطس؟
وفقًا لشرح FIU، لا يزال يتعين إخضاع مشروع التعديل لإجراءات المراجعة التشريعية لدى وزارة تشريعات الحكومة (Ministry of Government Legislation) والجهات ذات الصلة الأخرى، ولا يمكن تطبيقه رسميًا في 20 أغسطس إلا بعد اجتياز المراجعة. واعتبارًا من 5 يونيو 2026، فإن تاريخ التطبيق هو جدول زمني مشروط محدد سلفًا، ولا يزال التطبيق النهائي يعتمد على نتائج المراجعة التشريعية.
