Le Brésil inflige une amende de 3,2 millions de dollars à Banco Topazio et une interdiction de 2 ans de trading de cryptomonnaies

L’institution a prononcé une interdiction à Banco Topazio de réaliser des achats et des ventes à l’étranger d’actifs cryptographiques pendant deux ans après avoir détecté des irrégularités dans les procédures de diligence raisonnable pour ces opérations. En outre, l’institution a infligé une amende de 3,2 millions de dollars.

• Points clés :
• • La Banque centrale du Brésil a banni Banco Topazio pendant 2 ans et l’a sanctionnée par une amende de 3,2 millions de dollars pour des opérations crypto non contrôlées.
• • Les opérations crypto non contrôlées ont totalisé 1,7 milliard de dollars, représentant 63 % du volume de change étranger de Banco Topazio.
• • Ailton Aiquino a averti que des violations similaires pourraient entraîner des interdictions pour d’autres banques brésiliennes.

La Banque centrale du Brésil interdit à Banco Topazio de mener des opérations de trading crypto

À mesure que les banques entrent dans le secteur des cryptomonnaies, les régulateurs deviennent plus vigilants sur les processus de conformité qu’elles doivent respecter pour mener ces opérations en toute sécurité.

Le comité chargé du processus de décision en matière de sanctions administratives (Copas) de la Banque centrale du Brésil a imposé une interdiction de deux ans aux opérations étrangères de trading de cryptomonnaies de Banco Topazios en raison d’irrégularités dans des transactions comptabilisées en milliards de dollars.

Le comité a estimé que Banco Topazio avait ignoré les mesures de conformité entre octobre 2020 et septembre 2021, lorsqu’elle a effectué des achats de cryptomonnaies sans appliquer de procédures visant à déterminer l’éligibilité des tiers bénéficiant de ces opérations.

Le volume de trading de Banco Topazio au cours de cette période a atteint 1,7 milliard de dollars, impliquant 15 entités juridiques, sans notification d’opérations atypiques. Topazio a été sanctionnée par une amende de 3,2 millions de dollars pour des irrégularités dans l’évaluation des capacités financières des clients, des lacunes dans ses procédures d’enregistrement et l’absence de détermination des risques liés à la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AML/CFT).

Ces transactions représentaient 63 % des volumes de change étrangers de Topazio sur la période, et 46 % des opérations de marché de l’établissement. Le comité de révision a alors conclu que les irrégularités étaient d’une « gravité importante », et que, selon la loi, elles pouvaient « affecter de manière sévère l’objet et la continuité des activités ou des opérations au sein du Système national financier, du Système des consortiums ou du Système brésilien de paiements ».

Ailton Aiquino, responsable du contrôle au sein de la banque centrale, a laissé entendre que les mêmes interdictions pourraient être appliquées à d’autres institutions, à titre de mesure préventive, si la banque estime qu’elles violent la réglementation.

Il a conclu que, étant donné la popularité croissante des actifs cryptographiques dans l’économie brésilienne, il était important de « prévenir et faire comprendre à tous les acteurs opérant sur ce marché que le superviseur bancaire est attentif et vigilant concernant les comportements déviants pouvant conduire à des modèles économiques capables de permettre des opérations de blanchiment d’argent ».

L’annonce de la mesure intervient après que la banque centrale a interdit l’utilisation des cryptomonnaies dans les circuits de paiement réglementés et a imposé une interdiction nationale des marchés d’événements non financiers.