في 19 مايو، أُلقى القبض على مارسين ب.، مؤسس شركة تبادل العملات الإلكترونية البولندية Cinkciarz.pl، قرب شيكاغو بعد صدور تنبيه أحمر من الإنتربول في أكتوبر 2025. كانت النيابة العامة البولندية قد وجّهت إليه اتهامات بالفعل غيابيًا بالاحتيال واسع النطاق وغسل الأموال ومخالفات تتعلق بخدمات الدفع. وتتهم النيابة مارسين ب. بخداع أكثر من 7,000 عميل وغسل أموال، مع تقدير خسائر بقيمة 185 مليون زلوتي بولندي، أو ما يعادل نحو 43.6 مليون يورو. وفي حال إدانته، يواجه عقوبة تصل إلى 25 عامًا في السجن. حوّل القبض عليه انهيار Cinkciarz.pl من إخفاق تمويلي-تقني محلي إلى قضية جنائية عبر الحدود، ما يثير أسئلة أوسع حول حماية أموال العملاء في منصات الدفع غير المصرفية.
كيف انهارت Cinkciarz.pl
كانت Cinkciarz.pl تُعد في السابق من الأسماء الرائدة في سوق صرف العملات والدفع عبر الإنترنت في بولندا، حيث بنت سمعتها على خدمات صرف العملات بالتجزئة قبل التوسع في المدفوعات عبر الحدود ومنتجات تمويل-تقنية أخرى. حافظت الشركة على حضور عام مرتفع، عبر رعاية المنتخب الوطني البولندي وفرقَة شيكاغو بولز التابعة للرابطة الوطنية لكرة السلة (NBA) لتعزيز صورتها بوصفها علامة مالية كبيرة تستهدف المستهلكين.
تدهورت صورة الشركة في 2025. قُدّم طلب إفلاس في مارس ثم وافقت عليه محكمة بولندية في أكتوبر، عقب شكاوى العملاء وتدقيق أعمق في الحالة المالية للشركة وطريقة تعاملها مع أموال العملاء.
تدقيق سياسي وشبكات مرتبطة بالعملات المشفرة
لفتت القضية الانتباه بسبب وجود روابط مالية مُبلغ عنها مع كيانات وأفراد آخرين في المشهد المالي والسياسي في بولندا. ووفقًا لموقع Money.pl، تلقت شركة العلاقات العامة Fiverand مبلغ 350,000 زلوتي بولندي من شركتين مرتبطتين بمارسين ب.
وكانت Fiverand قد عدّت سابقًا برزميشلَو فيبليَر، نائبًا في البرلمان عن حزب Konfederacja، شريكًا عامًا لديها حتى ديسمبر 2023. ونفى فيبليَر أي مشاركة شخصية مع Cinkciarz.pl أو الكيانات ذات الصلة، قائلاً: "لم أقدّم قط خدمات لـ Cinkciarz – لا شخصيًا، ولا عبر أي كيان قانوني كنت أضطلع فيه بدور." وأضاف أن ارتباطه بـ Fiverand انتهى قبل الفترة محل الجدل، وأنه لا يتحمل مسؤولية التحديثات اللاحقة لسجلات الشركة الرسمية.
كما يشير التقرير إلى جدل منفصل يتعلق ببورصة العملات المشفرة Zondacrypto. وتُظهر إفصاحات سابقة أن مؤسسة فيبليَر، Dobry Rząd، تلقت 70,000 يورو من شركة مرتبطة بالرئيس التنفيذي لبورصة Zondacrypto، برزميشلَو كرال. وأثار رئيس الوزراء البولندي دونالد توسك أسئلة عامة حول هذه الدفعة في أبريل. وقال فيبليَر إن الأموال كانت تعويضًا عن عمل تحليلي وليست مرتبطة بأي جهود تشريعية جارية تتعلق بتنظيم العملات المشفرة.
لا توجد في هذه المرحلة أي إشارة إلى أن الاحتيال المزعوم في Cinkciarz.pl مرتبط مباشرةً بعمليات Zondacrypto. وقد جذب تداخل العلاقات المالية انتباه المحققين وهم يدرسون الشبكة الأوسع من المعاملات المرتبطة بمارسين ب. والكيانات ذات الصلة.
انعكاسات تنظيمية وسوقية
تتمثل المسألة القانونية الفورية في طلب تسليم المتهمين، مع الإشارة إلى تنبيه الإنتربول الأحمر وتورط السلطات الأمريكية، ما يشير إلى وجود تنسيق بين الولايات القضائية بينما تسعى بولندا إلى تقديم القضية للمحاكمة. ولم تكشف السلطات البولندية عن مزيد من التفاصيل بشأن جدول التسليم أو احتمال توجيه اتهامات إضافية.
أما بالنسبة لقطاع التمويل-التقني في بولندا، فإن القلق الأوسع يتمثل في الثقة. كانت Cinkciarz.pl تعمل في شريحة تعتمد على ثقة المستهلكين وعلى تصور مفاده أن منصات العملات عبر الإنترنت يمكن أن تكون بدائل أقل تكلفة للبنوك التقليدية. وترك إفلاسها آلاف العملاء في مواجهة المخاطر، ما أثار تساؤلات حول قوة الضمانات القائمة.
تعكس القضية ضغطًا هيكليًا في عالم التمويل-التقني: فالنمو السريع في خدمات الدفع والصرف قد يخلق تعرضًا شبيهًا بتعرض البنوك لعملاء دون أن يصاحب ذلك الانطباع العام ذاته عن المخاطر أو مستوى الإشراف التنظيمي. وعندما تتولى منصة ما التعامل مع كميات كبيرة من أموال العملاء، فإن الضعف التشغيلي أو سوء السلوك المزعوم يمكن أن يتحول بسرعة إلى قضية حماية استهلاكية على نطاق منظومي.
